Jak dziedziczymy środki po wyborze OFE/ZUS

Odpowiadamy na pytanie naszej czytelniczki.

Publikacja: 03.04.2014 13:08

Jak dziedziczymy środki po wyborze OFE/ZUS

Foto: Fotorzepa, Mateusz Pawlak

Nasza czytelniczka, Pani Zofia napisała:

Jestem urodzona w 1956 roku czyli składki emerytalne, bez względu wyboru ZUS- OFE , będą w ZUS a jak się ma sprawa wówczas dziedziczenia jeżeli będę w OFE? (

pisownia oryginalna)

Nasza odpowiedź

W przypadku osób, które osiągną wiek niższy o 10 lat od wieku emerytalnego w okresie od 1 lutego do 30 października i osób, które już ten wiek osiągnęły (czyli mają np. 5 lat do emerytury), to zgodnie z przepisami ustawy umorzenie i przekazanie na subkonto w ZUS przez OFE środków pozostających na rachunku członka funduszu następuje po poinformowaniu funduszu przez ZUS o takim obowiązku. Pierwszą informacje Zakład ma obowiązek przekazać do funduszy w dniu 31 października 2014 r. Natomiast do dnia 12 listopada 2014 r. OFE jest zobowiązane do przekazania do ZUS środków, pochodzących z umorzenia tych jednostek rozrachunkowych z tytułu suwaka bezpieczeństwa

Oznacza to, że Pani wchodzi w mechanizm suwaka bezpieczeństwa. A więc w całości Pani składka będzie już płynęła od sierpnia do ZUS (a nie do OFE), oraz część Pani środków zostanie przekazana do ZUS do 12 listopada, a kolejne części tych środków będą co miesiąc przelewane do ZUS, aż do momentu przejścia na emeryturę.

Jeśli chodzi o dziedziczenie. To wszystkie te pieniądze, o których wyżej napisaliśmy (kapitał już w OFE zgromadzony oraz kolejne odprowadzane części składki w wysokości 7,3 proc. pensji) trafią na subkonto w ZUS, a więc podlegają dziedziczeniu na zasadach dotychczasowych. Jeśli więc (nie daj Boże!) nie dożyje Pani swojej emerytury, bądź (również nie daj Boże!) odejdzie z tego świata w ciągu trzech lat po przejściu na emeryturę, to te pieniądze zaksięgowane na subkoncie w ZUS zostaną odziedziczone, przez osoby wskazane przez Panią.

Nasza czytelniczka, Pani Zofia napisała:

Jestem urodzona w 1956 roku czyli składki emerytalne, bez względu wyboru ZUS- OFE , będą w ZUS a jak się ma sprawa wówczas dziedziczenia jeżeli będę w OFE? (

Pozostało 88% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Mała Księgowość: sprawdzone rozwiązanie dla małych i średnich przedsiębiorców
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami