Fundusze akcyjne: zyskowne i tanie

Na szczególną uwagę klientów TFI zasługują fundusze inwestycyjne, które osiągają stopy zwrotu powyżej średniej w grupie, a jednocześnie mogą się pochwalić niższym od przeciętnego poziomem kosztów. W 2012 r. w grupie funduszy akcji polskich uniwersalnych było ich 12

Publikacja: 14.06.2013 01:20

Fundusze akcyjne: zyskowne i tanie

Foto: Bloomberg

Koszty jakie ponosi inwestor najlepiej obrazuje wskaźnik TER, który poza kosztami zarządzania uwzględnia także inne wydatki TFI (np. opłaty dla depozytariusza czy usługi prawne). Analizy Online przybliżyły fundusze, które w minionym roku wypracowały ponadprzeciętny wynik i jednocześnie takie, których aktywa zostały obciążone różnymi opłatami w najmniejszym stopniu.

Najlepszą relacją wyników do kosztów mogą pochwalić się Skarbiec - Top Funduszy Akcji SFIO i PZU Akcji Krakowiak (PZU FIO Parasolowy). Oba rozwiązania charakteryzują się bardzo niskimi kosztami. Wskaźnik TER za 2012 rok wyniósł dla nich odpowiednio 1,79 proc. i 2,13 proc.

W 2012 r. najwięcej zarobili klienci, którzy zainwestowali w fundusz Copernicus Akcji Dywidendowych (Copernicus FIO). Wskaźnik TER funduszu jest niższy od średniego w grupie (3,93 proc.). W grupie funduszy tanich i z ponadprzeciętnym wynikiem znalazł się tez m.in. ING Akcji (ING FIO)- poziom TER wyniósł 3,3 proc.

 

 

Zarządzający funduszami, których aktywa nie obciążane są wysokimi kosztami, mają już na starcie ułatwione zadanie. W drogich rozwiązaniach zarządzający muszą się bardziej starać, aby wypracować wyższe wyniki. Warto poszukiwać produktów dających dobre rezultaty przy umiarkowanych kosztach, unikając rozwiązań słabych i drogich.

 

Pełna wersja artykułu

Emerytura
Prof. Marek Góra: To my finansujemy emerytury, a nie państwo
Emerytura
Polacy chcą szybko przejść na emeryturę i cieszyć się życiem
Emerytura
MFW: Przeciętna emerytura w Polsce spadnie do minimalnej
Emerytura
40-latkowie mało wiedzą o oszczędzaniu na emeryturę
Emerytura
Nowe dane o PPK. Imponujące zyski części Polaków