Pekao Pioneer PTE rusza z IKZE

Ósme towarzystwo emerytalne: Pekao Pioneer PTE rusza ze sprzedażą IKZE. W najbliższym czasie zrobi to także Generali PTE

Aktualizacja: 23.10.2012 12:13 Publikacja: 19.10.2012 17:26

Towarzystwa emerytalne aby móc oferować konto emerytalne musi utworzyć nowy fundusz – dobrowolny fundusz emerytalny (DFE). To w nim lokowane są pieniądze klientów, którzy zdecydują się założyć IKZE w towarzystwie emerytalnym. Dotychczas osiem towarzystw emerytalnych utworzyło DFE. Ze sprzedaż IKZE w przyszłym tygodniu rusza Pekao Pioneer PTE. Dystrybutorem tego produktu od poniedziałku będzie Pekao.

DFE Pekao to fundusz o profilu zrównoważonym. Pierwsza wpłata na IKZE powinna być na poziomie minimum 100 zł, każda kolejna, minimum 1 gr. Wysokość opłaty od składki ma wynieść maksymalnie 2,5 proc., a za zarządzanie aktywami 2,6 proc. w skali roku. Po przekroczeniu 10 tys. zł opłaty manipulacyjne nie są pobierane.

Fundusz nie pobierze też opłaty od wpłat pochodzących z wypłat transferowych z innych instytucji prowadzących IKZE lub z przeniesienia środków z IKE, gdzie opłata nie jest pobierana, co możliwe jest do końca 2012 r.

IKZE w DFE Pekao dostępne jest w placówkach Banku Pekao SA oraz przez serwis internetowy www.pekaopte.pl.

Wcześniej IKZE wprowadziły już: Allianz, Amplico, ING, Nordea, Pocztylion-Arka, PKO BP Bankowy oraz PZU. Prawdopodobnie ostatnim z 14 działających towarzystw, który wprowadzi IKZE będzie Generali. Do nadzoru wpłynęły już wymagane wniosek tego ostatniego towarzystwa.

 

 

Wpłaty na IKZE w danym roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej równowartości 4 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla klienta za rok poprzedni jednak nie więcej niż 4 proc. kwoty ograniczenia rocznej podstawy wymiaru składek na ubezpieczenia emerytalne i rentowe, tj. 4.030,80 zł.

Każdy, kto w 2011 roku osiągnął dochód, od którego zostały naliczone składki na ubezpieczenie emerytalne, może więc w tym roku wpłacić na IKZE kwotę stanowiącą 4 proc. podstawy wymiaru tej składki i odliczyć ją od podstawy opodatkowania w zeznaniu podatkowym za rok 2012. To pierwszy produkt na rynku z wbudowaną zachętą podatkową. Wypłata środków zgromadzonych na IKZE dokonywana jest na rzecz członka funduszu lub osoby uprawnionej na jego wniosek:

Wypłata może być, w zależności od decyzji klienta, dokonywana jednorazowo albo w ratach miesięcznych.

Towarzystwa emerytalne aby móc oferować konto emerytalne musi utworzyć nowy fundusz – dobrowolny fundusz emerytalny (DFE). To w nim lokowane są pieniądze klientów, którzy zdecydują się założyć IKZE w towarzystwie emerytalnym. Dotychczas osiem towarzystw emerytalnych utworzyło DFE. Ze sprzedaż IKZE w przyszłym tygodniu rusza Pekao Pioneer PTE. Dystrybutorem tego produktu od poniedziałku będzie Pekao.

DFE Pekao to fundusz o profilu zrównoważonym. Pierwsza wpłata na IKZE powinna być na poziomie minimum 100 zł, każda kolejna, minimum 1 gr. Wysokość opłaty od składki ma wynieść maksymalnie 2,5 proc., a za zarządzanie aktywami 2,6 proc. w skali roku. Po przekroczeniu 10 tys. zł opłaty manipulacyjne nie są pobierane.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Jakie są główne zalety systemów do zarządzania zasobami ludzkimi?
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora