Ranking IKZE w DFE: Proste i tanie inwestowanie

W ciągu ostatniego roku (od marca 2017 do końca marca 2018 r.) średnia stopa zwrotu DFE była ujemna i wyniosła -0,7 proc. W okresie pięciu lat średni wynik DFE to niemal 50 proc. Zarządzające funduszami PTE mają dość klarowną strukturę kosztów ponoszonych przez klienta. Generalnie DFE okazują się stosunkowo tanie z punktu widzenia inwestora. Opłata za zarządzanie w większości z nich wynosi 2–2,5 proc. Część PTE pobiera także dodatkową opłatę po przekroczeniu określonego poziomu zysków.

Opłata od składki jest bardzo zróżnicowana. Część PTE pobiera ją jednorazowo podczas zakładania IKE w DFE. Inne inkasują prowizję przy wpłacaniu przez klienta pieniędzy. Ich wysokość różni się w zależności od wielkości aktywów bądź długości okresu prowadzenia konta.

W kontekście mglistych planów likwidacji OFE nie wiadomo jednak, jaka będzie przyszłość dobrowolnych funduszy emerytalnych.

Pełne zestawienie stóp zwrotu IKZE w DFE

Tylko jeden bank

IKZE w formie lokaty bankowej to bardzo proste rozwiązanie. Klient podpisuje umowę o założenie depozytu, a bank nalicza odsetki.

Obecnie tylko jeden bank komercyjny, ING Bank Śląski, oferuje IKZE w formie rachunku oszczędnościowego. Jego oprocentowanie wynosi zaledwie 0,7 proc. w skali roku (miesięczna kapitalizacja odsetek). Tak niska stawka to pośrednio efekt rekordowo niskich stóp procentowych ustalanych przez RPP. IKZE oferują też banki spółdzielcze. Tam oprocentowanie bywa wyższe, przekraczając nawet 3 proc. w skali roku. Nasze zestawienie tych ofert nie uwzględnia