Kto oferuje najlepsze IKE

Najlepsze indywidualne konta emerytalne oferuje ING TFI , KBC TFI oraz Union Investment TFI – wynika z rankingu przygotowanego przez Analizy Online.

Publikacja: 19.11.2013 20:12

Kto oferuje najlepsze IKE

Foto: Bloomberg

- Przeanalizowaliśmy 17 rozwiązań oferowanych przez 15 TFI. Oceniliśmy konstrukcję produktu, liczbę dostępnych funduszy, efektywność zarządzania, stabilność zespołu zarządzających i wreszcie poziom pobieranych opłat – mówi Tomasz Publicewicz, prezes Analiz Online. Biorąc pod uwagę powyższe kryteria najwięcej punktów zdobyło IKE z oferty ING TFI (72 pkt.) przed KBC TFI (61 pkt.) oraz Union Investment TFI (53 pkt.).

Maksymalnie można było uzyskać 100 punktów, a  największy wpływ na ostateczny rezultat miała ocena efektywności zarządzania, za którą można było otrzymać aż 50 punktów.

Zdaniem autorów rankingu zwycięstwo IKE Plus w internetowej ofercie ING TFI to zasługa dobrych wyników, dostępu do 19 funduszy umożliwiających inwestycje na całym świecie oraz najniższych na rynku opłat za zarządzanie.

- Pierwsze miejsce dla IKE Plus to wielkie wyróżnienie i dowód, że nasza polityka skutecznych, przejrzystych i elastycznych rozwiązań dobrze służy naszym klientom – mówi Małgorzata Barska, wiceprezes ING TFI.

Na podium znalazły się również IKE z KBC TFI i z Union Investment TFI. Te dwa konta cechuje przede wszystkim wysoka jakość oferowanych funduszy i stabilne zespoły doświadczonych zarządzających. Ponadto IKE w KBC TFI jest jednym z najtańszych na rynku. To TFI nie pobiera opłat za uruchomienie produktu, opłat manipulacyjnych, ani za konwersję jednostek.

Z kolei najmniej punktów w rankingu uzyskały IKE oferowane przez Millennium TFI oraz PKO TFI.

- IKE  to proste, choć niedoceniane rozwiązanie. Pozwala ono odkładać na emeryturę bez konieczności zapłaty 19 proc. podatku Belki, co w skali kilkudziesięciu lat daje wiele tysięcy złotych oszczędności na dodatkową emeryturę – podkreśla Marcin Iwuć dyrektor ds. produktów inwestycyjnych w ING TFI.

Jakie musimy spełnić warunki, aby skorzystać z tej ulgi podatkowej? Jedynie dwa: zasilać swoje konto w pięciu dowolnych latach (lub 50 proc. środków wpłacić na 5 lat przed wypłatą) oraz mieć ukończone 60 lat (lub 55 w przypadku uzyskania wcześniejszych uprawnień emerytalnych).

- Prawo do ulgi podatkowej przysługuje także ewentualnym spadkobiercom lub wskazanym przez nas osobom uposażonym – mówi Agnieszka Łukawska z Legg Mason TFI.

Indywidualne konta emerytalne posiada już 816 tys. Polaków, którzy zgromadzili na nich już 3,8 mld zł. W tym roku można wpłacić na IKE 11 139 zł.

- Przeanalizowaliśmy 17 rozwiązań oferowanych przez 15 TFI. Oceniliśmy konstrukcję produktu, liczbę dostępnych funduszy, efektywność zarządzania, stabilność zespołu zarządzających i wreszcie poziom pobieranych opłat – mówi Tomasz Publicewicz, prezes Analiz Online. Biorąc pod uwagę powyższe kryteria najwięcej punktów zdobyło IKE z oferty ING TFI (72 pkt.) przed KBC TFI (61 pkt.) oraz Union Investment TFI (53 pkt.).

Maksymalnie można było uzyskać 100 punktów, a  największy wpływ na ostateczny rezultat miała ocena efektywności zarządzania, za którą można było otrzymać aż 50 punktów.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
CERT Orange Polska: internauci korzystają z naszej wiedzy