Dobre zróżnicowanie portfela to podstawa

Dywersyfikacja zapewnia większe bezpieczeństwo i szansę na zyski.

Publikacja: 29.06.2016 19:20

Dobre zróżnicowanie portfela to podstawa

Foto: 123RF

Nigdy nie należy wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. Zasadę tę zna, lub przynajmniej powinien znać, każdy, kto myśli o inwestowaniu swoich nadwyżek finansowych. Dobrze zróżnicowany portfel to podstawa świadomego inwestowania. Dywersyfikacja pozwala bowiem kontrolować ryzyko przy jednoczesnej maksymalizacji oczekiwanego zysku.

Cena bezpieczeństwa

Trzeba pamiętać, że każda inwestycja na rynku finansowym wiąże się z ryzykiem. To rodzi poważny dylemat. Z jednej strony, chcąc uzyskać ponadprzeciętną stopę zwrotu, warto postawić np. na akcje albo surowce, ale z drugiej – tego typu inwestycje zawsze wiążą się z większym ryzykiem. Natomiast gdy postawimy na teoretycznie bezpieczniejsze instrumenty (np. obligacje skarbowe), musimy pogodzić się z tym, że potencjalne zyski będą mniejsze.

Nierzadko zdarza się, że w jednym segmencie rynku finansowego w danym okresie sytuacja jest bardzo niekorzystna, ale straty niwelują lub przynajmniej trochę ograniczają zyski osiągnięte z innego rodzaju inwestycji.

Właśnie w takich sytuacjach docenimy dywersyfikację, to, że nasz portfel nie jest uzależniony od jednej klasy aktywów. Zdaniem ekspertów ma to największe znaczenie w czasach dużej zmienności na rynkach finansowych.

Recepty na udaną dywersyfikację rzecz jasna nie ma. Dobór aktywów do portfela powinien być uzależniony m.in. od indywidualnej skłonności do ryzyka czy czasu oszczędzania. Doradcy często zalecają, by wybrać najodpowiedniejszą dla siebie strategię inwestycyjną, dopasować do niej strukturę portfela (procentowy udział akcji, obligacji, innych form pomnażania kapitału) i konsekwentnie trzymać się przyjętych założeń. Unikniemy wtedy nieracjonalnych decyzji podejmowanych pod wpływem impulsu.

Duże możliwości

Stworzenie zróżnicowanego portfela jest teraz o tyle łatwe, że mamy praktycznie nieograniczone możliwości inwestycyjne, dostęp do rynków zagranicznych i różnych klas aktywów. Jednocześnie inwestor bez dostatecznej wiedzy i doświadczenia może sobie nie poradzić w gąszczu możliwości.

W takich sytuacjach warto zwrócić się do specjalistów z firm inwestycyjnych, którzy z pewnością pomogą przy konstrukcji odpowiedniego portfela.

Nigdy nie należy wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. Zasadę tę zna, lub przynajmniej powinien znać, każdy, kto myśli o inwestowaniu swoich nadwyżek finansowych. Dobrze zróżnicowany portfel to podstawa świadomego inwestowania. Dywersyfikacja pozwala bowiem kontrolować ryzyko przy jednoczesnej maksymalizacji oczekiwanego zysku.

Cena bezpieczeństwa

Pozostało 85% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Kup teraz
Portfel inwestycyjny
Lokaty, nieruchomości, akcje, obligacje, złoto. Tak Polacy chronią oszczędności
Materiał Promocyjny
Budowa farm wiatrowych i fotowoltaicznych
Portfel inwestycyjny
Auta spalinowe, węgiel, CO2, tania Tesla. Klimatyczny przegląd dla inwestorów
Portfel inwestycyjny
Klimatyczny przegląd dla inwestorów. Rośnie szansa na tani, zielony prąd
Portfel inwestycyjny
Gitary na celowniku inwestorów. Osłupiające ceny
Materiał Promocyjny
ORLEN Paczka ma 4000 automatów paczkowych i rośnie w imponującym tempie
Portfel inwestycyjny
Spółki z GPW, które mogą liczyć na udany 2021 rok. Akcje, które dają zarobić
Portfel inwestycyjny
Jak ochronić oszczędności przed inflacją?