W czołówce bez przetasowań

ING został liderem pod względem pozycji zajmowanych ?w zestawieniach ?publikowanych przez nadzór.

Publikacja: 10.04.2014 03:21

ING dotychczas najlepiej wypadał w rankingach przygotowywanych przez Komisję Nadzoru Finansowego. Zdobył więc najwięcej punktów w tej części naszego rankingu OFE. To samo miejsce zajmował pół roku temu (październik 2013). Jego średnia pozycja jest wyrażona cyfrą poniżej 5, co oznacza, że przeciętnie plasował się powyżej piątego miejsca.

W historii tego funduszu zdarzały się okresy, gdy znajdował się w dolnej części zestawienia stóp zwrotu z inwestycji. Ale teraz najwyraźniej ING wraca do wysokiej formy, do jakiej zdążył nas wcześniej przyzwyczaić.

Drugą pozycję w tej kategorii zachował Generali. Jego wynik jest nieco słabszy od ING. Co ważne, Generali najczęściej ze wszystkich funduszy osiągał rezultat lepszy od średniego dla wszystkich OFE.

Trzecie miejsce przypadło Amplico, które nieznacznie wyprzedza PZU Złotą Jesień. Zestawienie zamyka Pocztylion.

Pozycje OFE w tej kategorii rankingu zmieniły się tylko nieznacznie w porównaniu z podobnym zestawieniem sprzed pół roku. Wynika to z tego, że bierzemy pod uwagę aż 32 rankingi przygotowane przez KNF i dopiero istotna zmiana wyników w długim okresie mogłaby spowodować zmianę.

Na podstawie rankingów KNF fundusze emerytalne są dodatkowo nagradzane. PTE w zależności od pozycji w rankingu i osiągniętej stopy zwrotu (w porównaniu z najlepszym i najgorszym OFE) uzyskuje dostęp do odpowiedniej części rachunku premiowego.

Każdy fundusz wpłaca na taki rachunek 0,06 proc. aktywów w stosunku rocznym. Towarzystwo zarządzające funduszem, który uzyskał najwyższą stopę zwrotu, nabywa uprawnienie do zabrania wszystkich środków wpłaconych przez dany fundusz na rachunek premiowy. Najgorszy w rankingu nie może zabrać ani złotówki. Cała pula środków trafia do funduszu emerytalnego, czyli na konta przyszłych emerytów. PTE, które są wewnątrz stawki, dostają część kwoty z rachunku premiowego, proporcjonalnie do wyników. Pozostałe środki z rachunku premiowego zasilają konto funduszu emerytalnego.

Metodologia

Jedną z kategorii rankingu OFE są pozycje zajmowane w zestawieniach stóp zwrotu, przygotowywanych przez Komisję Nadzoru Finansowego. Dotychczas KNF zrobiła 32 takich rankingów. Uwzględniały one dwa lub trzy lata inwestycji. Przeanalizowaliśmy, na jakich miejscach znajdowały się poszczególne OFE w kolejnych rankingach. Na tej podstawie można stwierdzić, które z nich uzyskują stabilne wyniki. W tej kategorii rankingu fundusz mógł dostać maksymalnie 10 pkt. Im średnia pozycja w zestawieniach nadzoru była wyrażona niższą cyfrą (czyli fundusz zajmował wysokie miejsca, np. 1., 2.), tym przyznawaliśmy więcej punktów.

Emerytura
MFW: Przeciętna emerytura w Polsce spadnie do minimalnej
Materiał Promocyjny
Jaką Vitarą na różne tereny? Przewodnik po możliwościach Suzuki
Emerytura
40-latkowie mało wiedzą o oszczędzaniu na emeryturę
Emerytura
Nowe dane o PPK. Imponujące zyski części Polaków
Emerytura
Prawie każdy ma przerwy w płaceniu składek na emeryturę. Jak to wpłynie na wysokość świadczeń?
Materiał Promocyjny
Warta oferuje spersonalizowaną terapię onkologiczną
Materiał Promocyjny
To już ostatni moment by skorzystać z zalet IKE i IKZE w tym roku
Materiał Promocyjny
Psychologia natychmiastowej gratyfikacji w erze cyfrowej