Prawie 120 proc. przez 10 lat

Wyniki inwestycyjne | Najwyższe stopy zwrotu w okresie trzy- i pięcioletnim miała Nordea. W długim terminie najlepsze jest Amplico.

Publikacja: 18.10.2013 12:10

Prawie 120 proc. przez 10 lat

Foto: Fotorzepa, Marta Bogacz

Fundusze emerytalne są obecne na polskim rynku od połowy 1999 r. W tym okresie (14 lat)  przeciętnie zarobiły dla klientów 234 proc. Sprawdziliśmy, jakie wyniki miały poszczególne OFE w okresach: trzech, pięciu i dziesięciu lat i jak wypadały pod tym względem na tle konkurencji.

Biorąc pod uwagę wszystkie analizowane okresy, najlepsze okazało się Amplico, podobnie jak pół roku temu. Ma najwyższe zyski w okresie 10-letnim (w tej części podrankingu można było dostać najwięcej punktów). Fundusz zajmuje piątą pozycję w okresie trzech i pięciu lat.

Na następnym miejscu w tej kategorii jest ING. Nie wygrywa on w żadnym z badanych przez nas okresów, ale suma zdobytych punktów pozwoliła mu zostać wiceliderem klasyfikacji.

Najbardziej spektakularnym awansem może pochwalić się Nordea. Jeszcze pół roku temu fundusz ten zajmował siódmą pozycję. Od tego czasu w ekspresowym tempie udało mu się wskoczyć na podium. Na dobrą ocenę złożyły się znakomite wyniki w okresach trzech i pięciu lat. Rezultaty uzyskane w dłuższym czasie są trochę gorsze.

Na dalszych pozycjach doszło do przetasowań. Pierwszą czwórkę zamyka Allianz, który jeszcze rok temu był siódmy. Warta wypracowała dobre trzyletnie stopy zwrotu, co pozwoliło jej na awans na piątą pozycję. Pekao awansowało o dwa miejsca dzięki dobremu wynikowi w okresie dziesięciu lat. Natomiast w dół przesunęły się: AXA,  PZU Złota Jesień i Generali. Ten ostatni fundusz stracił najmocniej,  spadł z drugiego miejsca na dziewiąte. Przyczyną są słabe wyniki w krótszych okresach.

Choć akcje nigdy nie dominowały w portfelach OFE, to właśnie one mają zwykle największe znaczenie dla wyników inwestycyjnych. Analizując dane dotyczące trzech okresów, można prześledzić wpływ koniunktury na warszawskim parkiecie na stopy zwrotu funduszy.

—Mateusz Pawlak

Metoda Oceny funduszy

W tej kategorii rankingu bierzemy pod uwagę wyniki inwestycyjne OFE w czasie trzech, pięciu i dziesięciu lat. Uwzględniamy różne okresy, bo po pierwsze, właśnie w takich okresach zwykle oceniane są instytucje zarządzające pieniędzmi, a po drugie, jedni klienci OFE wpłacają składki już przez kilkanaście lat, inni przez kilka lat, a jeszcze inni np. przez kilka miesięcy. Najwięcej punktów, 15, przyznawaliśmy za dobre wyniki w najdłuższym, dziesięcioletnim okresie inwestowania. Za wynik pięcioletni fundusz mógł dostać najwyżej 10 pkt, a za trzyletni – 5 pkt. W sumie w tej kategorii fundusz mógł zdobyć maksymalnie 30 pkt.

Fundusze emerytalne są obecne na polskim rynku od połowy 1999 r. W tym okresie (14 lat)  przeciętnie zarobiły dla klientów 234 proc. Sprawdziliśmy, jakie wyniki miały poszczególne OFE w okresach: trzech, pięciu i dziesięciu lat i jak wypadały pod tym względem na tle konkurencji.

Biorąc pod uwagę wszystkie analizowane okresy, najlepsze okazało się Amplico, podobnie jak pół roku temu. Ma najwyższe zyski w okresie 10-letnim (w tej części podrankingu można było dostać najwięcej punktów). Fundusz zajmuje piątą pozycję w okresie trzech i pięciu lat.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Jak kupić oszczędnościowe obligacje skarbowe? Sposobów jest kilka
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami