Droższe fundusze gotówkowe i pieniężne

Do 2010 roku obserwowaliśmy systematyczny spadek kosztów, mierzonych wskaźnikiem TER, w funduszach gotówkowych i pieniężnych. Tymczasem od 2 lat nie dość, że koszty nie spadają, to obserwujemy powolny ich wzrost - piszą Analizy Online

Publikacja: 10.06.2013 01:13

W 2012 roku średni poziom kosztów mierzony wskaźnikiem TER, dla grupy funduszy gotówkowych i pieniężnych wzrósł o 0,05 pkt proc. w stosunku do roku 2011, osiągając poziom 1,01 proc. W 2011 roku ten wzrost wyniósł 0,04 pkt proc. - policzyły Analizy Online.

Wskaźnik Total Expense Ratio (TER) jest stosowany do porównywania całkowitych rocznych kosztów ponoszonych przez uczestników funduszy. Współczynnik liczony jest jako stosunek kosztów operacyjnych netto po odjęciu kosztów odsetkowych oraz ujemnego salda różnic kursowych, do średniej wartości aktywów netto w danym okresie.

 

 

Na blisko 30 funduszy gotówkowych mających przynajmniej roczny staż, aż w 40 proc. przypadków odnotowaliśmy wzrost poziomu tego wskaźnika w 2012 roku. W największym stopniu wzrósł on w funduszu Opera Pecunia.pl, aż o 0,75 pkt proc. do 1,35 proc.

W przypadku zaledwie kilku rozwiązań poziom kosztów obniżył się. W najbardziej obniżkę odczuli np. klienci Legg Mason Pieniężny FIO. Dla najtańszego rozwiązania przeznaczonego dla klientów detalicznych -  Pioneer Gotówkowy (Fundusze Globalne SFIO) - wskaźnik TER na koniec minionego roku wynosił 0,61 proc.

Wysokość współczynnika TER obniża ostateczną stopę zwrotu z inwestycji, co jest szczególnie odczuwalne w przypadku funduszy zarabiających kilka procent. Dlatego przy wyborze funduszu warto również zwrócić uwagę i na ten parametr.

 

Pełna wersja artykułu

W 2012 roku średni poziom kosztów mierzony wskaźnikiem TER, dla grupy funduszy gotówkowych i pieniężnych wzrósł o 0,05 pkt proc. w stosunku do roku 2011, osiągając poziom 1,01 proc. W 2011 roku ten wzrost wyniósł 0,04 pkt proc. - policzyły Analizy Online.

Wskaźnik Total Expense Ratio (TER) jest stosowany do porównywania całkowitych rocznych kosztów ponoszonych przez uczestników funduszy. Współczynnik liczony jest jako stosunek kosztów operacyjnych netto po odjęciu kosztów odsetkowych oraz ujemnego salda różnic kursowych, do średniej wartości aktywów netto w danym okresie.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Jaki jest proces tworzenia banku cyfrowego i jakie czynniki są kluczowe dla jego sukcesu?
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora