Droższe fundusze gotówkowe i pieniężne

Do 2010 roku obserwowaliśmy systematyczny spadek kosztów, mierzonych wskaźnikiem TER, w funduszach gotówkowych i pieniężnych. Tymczasem od 2 lat nie dość, że koszty nie spadają, to obserwujemy powolny ich wzrost - piszą Analizy Online

Publikacja: 10.06.2013 01:13

W 2012 roku średni poziom kosztów mierzony wskaźnikiem TER, dla grupy funduszy gotówkowych i pieniężnych wzrósł o 0,05 pkt proc. w stosunku do roku 2011, osiągając poziom 1,01 proc. W 2011 roku ten wzrost wyniósł 0,04 pkt proc. - policzyły Analizy Online.

Wskaźnik Total Expense Ratio (TER) jest stosowany do porównywania całkowitych rocznych kosztów ponoszonych przez uczestników funduszy. Współczynnik liczony jest jako stosunek kosztów operacyjnych netto po odjęciu kosztów odsetkowych oraz ujemnego salda różnic kursowych, do średniej wartości aktywów netto w danym okresie.

 

 

Na blisko 30 funduszy gotówkowych mających przynajmniej roczny staż, aż w 40 proc. przypadków odnotowaliśmy wzrost poziomu tego wskaźnika w 2012 roku. W największym stopniu wzrósł on w funduszu Opera Pecunia.pl, aż o 0,75 pkt proc. do 1,35 proc.

W przypadku zaledwie kilku rozwiązań poziom kosztów obniżył się. W najbardziej obniżkę odczuli np. klienci Legg Mason Pieniężny FIO. Dla najtańszego rozwiązania przeznaczonego dla klientów detalicznych -  Pioneer Gotówkowy (Fundusze Globalne SFIO) - wskaźnik TER na koniec minionego roku wynosił 0,61 proc.

Wysokość współczynnika TER obniża ostateczną stopę zwrotu z inwestycji, co jest szczególnie odczuwalne w przypadku funduszy zarabiających kilka procent. Dlatego przy wyborze funduszu warto również zwrócić uwagę i na ten parametr.

 

Pełna wersja artykułu

W 2012 roku średni poziom kosztów mierzony wskaźnikiem TER, dla grupy funduszy gotówkowych i pieniężnych wzrósł o 0,05 pkt proc. w stosunku do roku 2011, osiągając poziom 1,01 proc. W 2011 roku ten wzrost wyniósł 0,04 pkt proc. - policzyły Analizy Online.

Wskaźnik Total Expense Ratio (TER) jest stosowany do porównywania całkowitych rocznych kosztów ponoszonych przez uczestników funduszy. Współczynnik liczony jest jako stosunek kosztów operacyjnych netto po odjęciu kosztów odsetkowych oraz ujemnego salda różnic kursowych, do średniej wartości aktywów netto w danym okresie.

Emerytura
Emerytura z giełdy to nie tylko hasło
Emerytura
Europejska emerytura – jakie korzyści widzą Polacy w OIPE
Emerytura
Europejska emerytura dla polskich seniorów. Czym jest OIPE i jak oszczędzać w euro?
Emerytura
Polski system emerytalny z oceną dostateczną. Spadek w rankingu
Materiał Promocyjny
Przewaga technologii sprawdza się na drodze
Emerytura
Ile wynosi średnia emerytura w Niemczech? Nasi sąsiedzi podnoszą wiek emerytalny
Materiał Promocyjny
Transformacja w miastach wymaga współpracy samorządu z biznesem i nauką