Zysk dobrowolnych funduszy

Przeciętny wynik z inwestycji ośmiu dobrowolnych funduszy emerytalnych wyniósł 3,2 proc. w pierwszym półroczu - wynika z naszych wyliczeń

Publikacja: 18.04.2013 05:50

Zysk dobrowolnych funduszy

Foto: Bloomberg

Dobrowolnymi funduszami emerytalnymi zarządzają powszechne towarzystwa emerytalne. To drugi typ funduszy, obok otwartych, którymi mogą zarządzać. W DFE lokowane są jednak nie obowiązkowe składki emerytalne jak w OFE, ale dodatkowe i dobrowolne oszczędności Polaków na emeryturę.

Składki osób, które zdecydują się otworzyć indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) lub indywidualne konto emerytalne (IKE, nie wszystkie towarzystwa oferują te drugie konto) w towarzystwie emerytalnych lokowane są właśnie w dobrowolnym funduszu.

W pierwszym kwartale tego roku otwarte fundusze emerytalne miały lekka stratę wynoszącą mniej niż 1 proc. (-0,87 proc.), ze względu na pogorszenie koniunktury na rynku kapitałowym. O ile żadnemu otwartemu funduszowi emerytalnemu nie udało się wypracować zysku w I kwartale, to już w przypadku dobrowolnych funduszy emerytalnych było inaczej. Przeciętny wynik z inwestycji ośmiu dobrowolnych funduszy wyniósł 3,2 proc. I zaledwie dwa fundusze Allianz i PZU miały stratę. Pozostałe były na plusie, w tym zysk ING przekroczył 9 proc., MetLife Amplico wyniósł prawie 8 proc., a Nodrea prawie 6 proc.

Jeszcze bardziej imponujące są wyniki roczne. W przypadku 5 funduszy, które już istniały w marcu 2012 r., roczna stopa zwrotu wynosi 28 proc. W przypadku funduszy: Nordea i MetLife Amplico przekracza 40 proc. i wynosi odpowiednio 43,7  i 41,4 proc. W PZU DFE to 30,9 proc., a w Allianz – 9,6 proc.

- Wyniki wypracowane przez IKZE w rok po wejściu na rynek istotnie przewyższają zyski z innych popularnych produktów finansowych. Dla porównania - właściciele lokat czy obligacji zarobili po roku średnio 3,5-4 proc., posiadacze krajowych funduszy akcji - do 8 proc., a oszczędzający w IKZE - ponad 20 proc. W przypadku Nordea IKZE zysk z inwestycji wyniósł ponad 40 proc. - tak dobry wynik pokazuje, że realizowana  przez nas strategia inwestowania aktywów w instrumenty zróżnicowane pod względem ryzyka przynosi naszym klientom wymierne korzyści i skutecznie pomnaża ich kapitał emerytalny - mówi Piotr Królikowski, prezes Nordea PTE.

Trzeba mieć jednak na uwadze, że tak duże różnice w stopach zwrotu DFE wynikają ze składu portfela (niektóre DFE nie miały w ogóle akcji na koniec 2012 r.) oraz z niewielkich aktywów w zarządzaniu (łatwo można dopasować się do koniunktury na giełdzie). W portfelach ośmiu DFE, które działały na koniec 2012 r. (startowały w różnym czasie) znajdowało się ponad 10 mln zł.

Najbardziej urozmaicony portfel na koniec 2012 r. miały fundusze: Nordea i MetLife Amplico, ale też PZU, PKO i Pekao.

Osiem towarzystw emerytalnych zdecydowało się na wprowadzenie do oferty dodatkowych produktów służących do oszczędzania (jak IKZE czy IKE. W tym gronie są: PZU, Amplico, Nordea, Allianz, PKO BP Bankowy, ING, Pekao i Pocztylion-Arka. Do tego grona planuje jeszcze dołączyć Generali.

Dobrowolnymi funduszami emerytalnymi zarządzają powszechne towarzystwa emerytalne. To drugi typ funduszy, obok otwartych, którymi mogą zarządzać. W DFE lokowane są jednak nie obowiązkowe składki emerytalne jak w OFE, ale dodatkowe i dobrowolne oszczędności Polaków na emeryturę.

Składki osób, które zdecydują się otworzyć indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) lub indywidualne konto emerytalne (IKE, nie wszystkie towarzystwa oferują te drugie konto) w towarzystwie emerytalnych lokowane są właśnie w dobrowolnym funduszu.

Pozostało 83% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Mity i fakty – Samochody elektryczne nie są ekologiczne
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami