Dobrowolnymi funduszami emerytalnymi zarządzają powszechne towarzystwa emerytalne. To drugi typ funduszy, obok otwartych, którymi mogą zarządzać. W DFE lokowane są jednak nie obowiązkowe składki emerytalne jak w OFE, ale dodatkowe i dobrowolne oszczędności Polaków na emeryturę.
Składki osób, które zdecydują się otworzyć indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) lub indywidualne konto emerytalne (IKE, nie wszystkie towarzystwa oferują te drugie konto) w towarzystwie emerytalnych lokowane są właśnie w dobrowolnym funduszu.
W pierwszym kwartale tego roku otwarte fundusze emerytalne miały lekka stratę wynoszącą mniej niż 1 proc. (-0,87 proc.), ze względu na pogorszenie koniunktury na rynku kapitałowym. O ile żadnemu otwartemu funduszowi emerytalnemu nie udało się wypracować zysku w I kwartale, to już w przypadku dobrowolnych funduszy emerytalnych było inaczej. Przeciętny wynik z inwestycji ośmiu dobrowolnych funduszy wyniósł 3,2 proc. I zaledwie dwa fundusze Allianz i PZU miały stratę. Pozostałe były na plusie, w tym zysk ING przekroczył 9 proc., MetLife Amplico wyniósł prawie 8 proc., a Nodrea prawie 6 proc.
Jeszcze bardziej imponujące są wyniki roczne. W przypadku 5 funduszy, które już istniały w marcu 2012 r., roczna stopa zwrotu wynosi 28 proc. W przypadku funduszy: Nordea i MetLife Amplico przekracza 40 proc. i wynosi odpowiednio 43,7 i 41,4 proc. W PZU DFE to 30,9 proc., a w Allianz – 9,6 proc.
- Wyniki wypracowane przez IKZE w rok po wejściu na rynek istotnie przewyższają zyski z innych popularnych produktów finansowych. Dla porównania - właściciele lokat czy obligacji zarobili po roku średnio 3,5-4 proc., posiadacze krajowych funduszy akcji - do 8 proc., a oszczędzający w IKZE - ponad 20 proc. W przypadku Nordea IKZE zysk z inwestycji wyniósł ponad 40 proc. - tak dobry wynik pokazuje, że realizowana przez nas strategia inwestowania aktywów w instrumenty zróżnicowane pod względem ryzyka przynosi naszym klientom wymierne korzyści i skutecznie pomnaża ich kapitał emerytalny - mówi Piotr Królikowski, prezes Nordea PTE.
