Czy warto analizować informację roczną otrzymywaną z OFE?
Maciej Krzysztoszek:
Zdecydowanie tak. Każdy otwarty fundusz emerytalny jest zobowiązany ustawowo co najmniej raz do roku przekazać członkowi funduszu informację o środkach znajdujących się na jego rachunku. Dzięki temu otrzymuje on cyklicznie dane o terminach dokonywanych w danym roku wpłat składek i wypłat transferowych, a także o przeliczeniu tych składek i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe. Informacja roczna powinna zawierać również dane o wynikach działalności lokacyjnej funduszu. Dzięki takim zestawieniom członkowie funduszu mogą ocenić efektywność działalności swojego OFE i wysokość środków gromadzonych na przyszłe świadczenie emerytalne. Tryb i formę przesyłania informacji fundusz uzgadnia z członkiem, stosownie do postanowień zawartych w statucie danego funduszu. Warto również pamiętać o tym, że OFE ma obowiązek udzielania informacji o wysokości środków zgromadzonych na rachunku na każdorazowe żądanie członka OFE w formie wcześniej uzgodnionej.
Na co warto zwrócić szczególnie uwagę?
Najważniejszą daną zawartą w informacji rocznej jest wartość środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku członka funduszu. Może on sprawdzić, jak zmieniała się w poszczególnych miesiącach danego roku liczba nabytych lub umorzonych jednostek rozrachunkowych oraz ich wartość. Co ważne, członek funduszu uzyskuje także dostęp do informacji o kwocie inwestowanych środków. Warto zdawać sobie sprawę, w jaki sposób gromadzony kapitał jest lokowany. Zgodnie z obowiązującą ustawą, OFE są zobowiązane do lokowania składek w sposób bezpieczny, a ich działalność lokacyjną określają limity odnoszące się do przedmiotu i wielkości inwestycji. Jednakże każdy fundusz w ramach obowiązujących przepisów może realizować własną strategię inwestycyjną, którą klient powinien okresowo weryfikować poprzez sprawdzanie osiąganych stóp zwrotu.