ING ma najbardziej lojalnych klientów

Fundusz Aviva stracił najwięcej klientów ze wszystkich OFE w tym roku. Największy procent uczestników odchodzi jednak z Aegon

Publikacja: 26.11.2012 00:38

ING ma najbardziej lojalnych klientów

Foto: ROL

Dzieląc liczbę osób, które opuściły fundusz emerytalny w tegorocznych transferach, przez średnią liczbę klientów w tym okresie, wyliczyliśmy wskaźnik odpływu klientów. Pokazuje on fundusze, których członkowie najrzadziej decydują się na przejście do konkurencji, a więc są najbardziej lojalni.

Najlepiej wypadły w tym zestawieniu fundusze: ING, największy na rynku oraz Pekao, jeden z najmniejszych podmiotów. Dobrze wypada także fundusz PZU Złota Jesień i Polsat. Ubiegłoroczny lider - Generali jest teraz piąty (to też jedyny fundusz do którego w tym roku, w każdej sesji transferowej przychodziło więcej klientów, niż odchodziło).

- Ci co chcą zmienić fundusz zwracają uwagę, na to co się w nim dzieje – mówi Grzegorz Chłopek, prezes ING PTE.

Przyglądają się zatem m.in. wynikom inwestycyjnym osiąganym przez fundusz.

 

Mniej zmian OFE

Trzeba jednak pamiętać, że ten rok jest specyficzny. Radykalnie spadła liczba klientów, którzy decydują się na zmianę OFE. W tym roku zdecydowało się na to 119,5 tys. Prawie pięciokrotnie mniej niż przed rokiem. Wpływ na to ma wprowadzony z początkiem roku zakaz akwizycji do funduszy emerytalnych. Oznacza to, że akwizytorzy nie mogą już zapisywać do OFE, a zatem i przekonywać klientów do zmiany funduszu.

- Dwa pierwsze tegoroczne transfery obejmowały jeszcze osoby, które zawierały umowy w 2011 r. – dodaje Grzegorz Chłopek.

Czyli były podpisane jeszcze przez akwizytorów. W dwóch ostatnich transferach OFE zmieniło już tylko między 2,1 a 1,5 tys. osób i zdaniem przedstawicieli OFE podobnie powinny być w przyszłym roku. To niewiele zważywszy, że w OFE oszczędza prawie 16 mln Polaków. Według ekspertów zakaz aktywnej akwizycji do OFE i obecne wyniki transferów potwierdziły, że znaczna część klientów zmieniała wcześniej fundusz nie w wyniku świadomej decyzji, ale pod wpływem przekonywania pośredników. Zwłaszcza, że wiele badan wskazuje, że Polacy często nie pamiętają w którym funduszu oszczędzają na przyszłość.

- Trzeba pamiętać, że została obniżona składka do OFE. To też mogło spowodować zmniejszenie zainteresowania OFE. Znaczenie świadczenia z pieniędzy gromadzonych w OFE w całej emeryturze z publicznego systemu spadło: z ok. 50 proc., do ok. 20 proc. – tłumaczy Grzegorz Chłopek.

 

Znajomość marki

Fundusze Amplico i PKO BP Bankowy, które w tym roku pozyskały najwięcej uczestników od konkurencji, nie są w czołówce zestawienia pod względem lojalności klientów. Z kolei Aviva, która straciła w tym roku najwięcej osób – prawie 20 tys., to w zestawieniu wypada dość dobrze.  Najsłabiej wypada fundusz Aegon. W ogonie jest też Nordea i Warta.

Zdaniem ekspertów wpływ na lojalność klientów ma w dużej mierze rozpoznawalność marki funduszu. A po zmianach w prawie zakazujących akwizycji będzie miała jeszcze większe znacznie.

Od tego roku do OFE można zapisać lub zmienić go na inny jedynie drogą korespondencyjną. W wyborze funduszu mają pomóc m.in. cykliczne publikacje Komisja Nadzoru Finansowego. W nich można znaleźć wyniki inwestycyjne OFE oraz opłaty jakie pobierają.

Dzieląc liczbę osób, które opuściły fundusz emerytalny w tegorocznych transferach, przez średnią liczbę klientów w tym okresie, wyliczyliśmy wskaźnik odpływu klientów. Pokazuje on fundusze, których członkowie najrzadziej decydują się na przejście do konkurencji, a więc są najbardziej lojalni.

Najlepiej wypadły w tym zestawieniu fundusze: ING, największy na rynku oraz Pekao, jeden z najmniejszych podmiotów. Dobrze wypada także fundusz PZU Złota Jesień i Polsat. Ubiegłoroczny lider - Generali jest teraz piąty (to też jedyny fundusz do którego w tym roku, w każdej sesji transferowej przychodziło więcej klientów, niż odchodziło).

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
CERT Orange Polska: internauci korzystają z naszej wiedzy