Jak co roku w listopadzie przyglądamy się ofercie indywidualnych kont emerytalnych. Pod lupę wzięliśmy przede wszystkim dotychczasowe wyniki dostępnych w ramach IKE funduszy inwestycyjnych, ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oraz dobrowolnych funduszy emerytalnych. I stwierdziliśmy, że osoby, które zaczęły oszczędzać na IKE zaraz po starcie rachunków, czyli we wrześniu 2004 r., uzbierały całkiem spory kapitał.
Od września 2004 r. do września 2012 r. stopa zwrotu najlepszego funduszu inwestycyjnego dostępnego w ramach IKE, Legg Mason Akcji, przekroczyła 95 proc. Ten sam fundusz był liderem podobnego zestawienia w poprzednich latach.
Ale co ciekawe, za nim wcale nie uplasowały się kolejne fundusze akcyjne, lecz fundusze obligacji. Ponad 70 proc. zarobiły: Amplico Obligacji i UniKorona Obligacje. Także kolejne miejsca w zestawieniu przypadły funduszom obligacyjnym.
Obligacyjne też niezłe
Podobnie wygląda sytuacja w grupie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Także tutaj na pierwszym miejscu w okresie ostatnich ośmiu lat najlepiej wypada fundusz akcyjny – Nordea Akcji; jego zysk przekracza 70 proc. Kolejny w zestawieniu jest jednak fundusz obligacyjny – PZU Papierów Dłużnych (stopa zwrotu przekracza 60 proc.), a następny Cardif Aktywny (prawie 60 proc.).
Od tego roku dobrowolne produkty emerytalne mogą oferować także powszechne towarzystwa emerytalne (PTE). Wcześniej muszą jednak utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny, w którym lokowanie są pieniądze klientów. IKE oferują trzy PTE: Allianz, PKO BP Bankowy i MetLife Amplico (od października).
