ING wciąż najlepszy

ING jest liderem pod względem pozycji zajmowanych w zestawieniach publikowanych przez nadzór

Publikacja: 11.10.2012 01:25

14. rok istnienia funduszy emerytalnych (wystartowały w  1999 r.) wyraźnie pokazuje, że nie ma takiego podmiotu, który zawsze utrzymuje się w ścisłej czołówce. Zdarzają się długie okresy, gdy jakiś fundusz jest wysoko w zestawieniach Komisji Nadzoru Finansowego. Ale w zasadzie każdy ma też okres, gdy przez krótszy lub dłuższy czas  plasuje się nisko.

Zobacz jak fundusze wypadały w zestawieniach publikowanych przez KNF

Nie chodzi o to, by fundusz był stale w pierwszej trójce, ale ważne jest, aby okresy słabszej kondycji trwały krótko. A najważniejsze, żeby OFE inwestował jak najbardziej stabilnie.

Urząd publikuje zestawienia stóp zwrotu co pół roku, w pierwszych dniach kwietnia oraz października. W ostatnim zestawieniu (za okres od końca września 2009 r. do końca września 2012 r.) najlepiej wypadła Nordea.

– Dobre wyniki Nordea OFE  za ostatnie trzy lata są wynikiem utrzymywania się funduszu w ścisłej czołówce w każdym roku trzyletniego okresu. Fundusz osiągnął dobre wyniki bez podejmowania nadmiernego ryzyka, co można zaobserwować, badając tracking error. Często się zdarza, że najlepszy fundusz w danym roku jest na dole tabeli w roku następnym. Oznacza to zwykle, że fundusz wygrał, podejmując duże ryzyko. Taka strategia zazwyczaj sprawdza się tylko w krótkim okresie. Nasz fundusz oparty jest na filozofii  budowania wartości małymi krokami – mówi Marcin Petelski, wicedyrektor Departamentu Inwestycji i główny zarządzający portfelem akcji Nordea OFE.

Kolejne miejsca za Nordea w  okresie trzyletnim zajęły ING i Allianz. Po raz pierwszy lepszego wyniku od średniego  dla wszystkich OFE nie udało się uzyskać Generali. Pierwsze miejsce Nordei w ostatnim zestawieniu KNF nie zmieniło pozycji tego OFE w  naszym rankingu pod względem miejsc zajmowanych we wszystkich dotychczas opublikowanych zestawieniach.

Jak wynika  z naszych wyliczeń, najlepiej dotąd w rankingach nadzoru wypadał ING. Dzięki temu zdobył najwięcej punktów w tej części rankingu „Rz". Na drugiej pozycji jest Generali, a na trzeciej Polsat.

Natomiast na końcu podrankingu znajduje się Pocztylion.

Jest to jedyna kategoria naszego zestawienia, w której nie nastąpiły żadne roszady w porównaniu z podobnym zestawieniem opublikowanym pół roku temu.

Pozycja w rankingach

Oceniając fundusze emerytalne, braliśmy pod uwagę stopy zwrotu publikowane w zestawieniach przygotowanych przez nadzór. Dotychczas KNF zrobił 29 rankingów. Uwzględniały one dwa lub trzy lata inwestycji (w pierwszym zestawieniu nie było funduszy Allianz i Pekao, które zaczęły działać później). Przeanalizowaliśmy, jaką pozycję zajęły poszczególne OFE. Na tej podstawie można stwierdzić, które z nich uzyskują stabilne wyniki. W tej kategorii rankingu fundusz mógł dostać maksymalnie 10 pkt. Im średnia pozycja w zestawieniach nadzoru była niższa, tym fundusz dostawał więcej punktów.

14. rok istnienia funduszy emerytalnych (wystartowały w  1999 r.) wyraźnie pokazuje, że nie ma takiego podmiotu, który zawsze utrzymuje się w ścisłej czołówce. Zdarzają się długie okresy, gdy jakiś fundusz jest wysoko w zestawieniach Komisji Nadzoru Finansowego. Ale w zasadzie każdy ma też okres, gdy przez krótszy lub dłuższy czas  plasuje się nisko.

Zobacz jak fundusze wypadały w zestawieniach publikowanych przez KNF

Pozostało 85% artykułu
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Zrównoważony transport miejski w Polsce Wschodniej: program Fundusze Europejskie
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
Politechnika Śląska uruchamia sieć kampusową 5G
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Emerytura
Polacy sprawdzają, ile mają pieniędzy w PPK. Nawet ci, co nie mają