Pocztylion oferuje nowe konto

Pocztylion-Arka PTE jest szóstym towarzystwem emerytalnym, które sprzedaje już klientom nowe konto emerytalne - IKZE

Publikacja: 18.05.2012 19:49

Po Allianz, Amplico, Nordea, PKO BP Bankowy i PZU przyszedł czas na kolejne towarzystwo emerytalne, które ma już w ofercie indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). To nowy produkt, który pojawił się od tego roku i służy do dodatkowego oszczędzania na przyszłość. Wpłaty na konto będzie można odpisać od podstawy opodatkowania.

Towarzystwo aby móc oferować dodatkowe produkty służące do oszczędzania na emeryturę muszą utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny (DFE). To w nim będą lokowane pieniądze klientów. Fundusz w ramach IKZE zakłada strategię aktywnej alokacji. Towarzystwa zwykle tworząc dobrowolne fundusze decydują się na takie aktywnej alokacji lub zrównoważone.

Głównym założeniem funduszu będzie dynamiczne przemieszczanie aktywów, co ma na celu maksymalne wykorzystanie zmian koniunktury panującej w różnych segmentach rynku kapitałowego.

Jak zapewniają przedstawiciele PTE, przy wzroście giełdy fundusze aktywnej alokacji powinny przynosić zyski większe niż fundusze zrównoważone, natomiast w przypadku mocnych spadków, straty powinny być mniejsze niż w przypadku funduszy stabilnego wzrostu. Fundusz powinien zatem osiągać dodatnie stopy zwrotu niezależnie od bieżącej koniunktury. Główną kategorię lokat stanowią instrumenty emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski (obligacje). Udział akcji czy obligacji będzie dostosowany do koniunktury na rynku. Akcje mogą stanowić od 0 do maksymalnie 40 proc. portfela. Z kolei instrumenty dłużne od 60 do 100 proc.

Benchmarkiem, czyli punktem odniesienia  dla wyników osiąganych przez bezpieczną część funduszu będzie indeks papierów skarbowych o nazwie „Citigroup Poland Government Bond Index" (CPGBI). Z kolei dla części udziałowej - indeks WIG20.

Fundusz Pocztylion Plus pobiera opłatę w wysokości maksymalnie 2,5 proc. za zarządzanie aktywami w skali roku. Opłata od wpłat - w zależności od wartości środków zgromadzonych na rachunku wynosi:

Fundusz nie pobiera opłaty od wypłat transferowych (z IKE/ IKZE na IKZE w Pocztylion Plus), nie narzuca minimalnej wysokości jednostkowej wpłaty. Osoby, które odkładają na jakimkolwiek IKZE nie są zobligowani do dokonywania wpłat o określonej częstotliwości.

Towarzystwa emerytalne są jedną z pięciu branż emerytalnych, które może oferować IKZE. Wiadomo, że jeszcze kilka PTE planuje wprowadzić ten produkt. W czerwcu startuje z nim ING. Następne w kolejce są: Generali oraz Pekao Pioneer.

 

Lista instytucji oferujących IKZE dostępna jest w serwisie

Po Allianz, Amplico, Nordea, PKO BP Bankowy i PZU przyszedł czas na kolejne towarzystwo emerytalne, które ma już w ofercie indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). To nowy produkt, który pojawił się od tego roku i służy do dodatkowego oszczędzania na przyszłość. Wpłaty na konto będzie można odpisać od podstawy opodatkowania.

Towarzystwo aby móc oferować dodatkowe produkty służące do oszczędzania na emeryturę muszą utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny (DFE). To w nim będą lokowane pieniądze klientów. Fundusz w ramach IKZE zakłada strategię aktywnej alokacji. Towarzystwa zwykle tworząc dobrowolne fundusze decydują się na takie aktywnej alokacji lub zrównoważone.

Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Zrównoważony transport miejski w Polsce Wschodniej: program Fundusze Europejskie
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
Politechnika Śląska uruchamia sieć kampusową 5G
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Emerytura
Polacy sprawdzają, ile mają pieniędzy w PPK. Nawet ci, co nie mają