Ponad 10-krotny spadek liczby osób zmieniających OFE

Zaledwie ponad 12 tys. osób zdecydowało się zmienić fundusz emerytalny. To bardzo znaczący spadek w porównaniu z poprzednimi latami. Wpływ na to ma wprowadzony z początkiem roku zakaz akwizycji do funduszy emerytalnych.

Między 140 a 150 tys. osób zmieniło fundusz emerytalnych w każdym transferze w latach 2009-2011.W rekordowym z listopada 2010 r. wzięło udział 162,5 tys. osób. Transfery odbywają się zaś cztery razy w roku. Wówczas ZUS dokonuje przeniesienie klientów z jednego do drugiego funduszu. W najnowszym majowym transferze  na zmianę OFE zdecydowało się zaledwie 12,5 tys. klientów OFE. Spadek jest nawet większy niż oczekiwali niektórzy przedstawiciele branży po wprowadzeniu od tego roku zakazu akwizycji. A przypomnijmy zapisanie się do funduszu emerytalnego możliwe jest już tylko drogą korespondencyjną. Dotyczy to zarówno osób, które robią to po raz pierwszy (taki obowiązek mają wszyscy, którzy zaczynają pierwszą pracę), jak i tych, które chcą zmienić. Żaden przedstawiciel funduszu emerytalnego nie może już zachęcać do zapisania się do OFE ani podpisać umowy.

Paweł Pytel, prezes Aviva PTE, uważa, że zakaz aktywnej akwizycji do OFE potwierdził, że dotychczasowa skala transferów kryła wiele nieprawidłowości.

- Znaczna część klientów zmieniała fundusze nie w wyniku własnej, przemyślanej decyzji, ale pod wpływem nie zawsze rzetelnej perswazji części pośredników. W lutowej sesji transferowej nasz fundusz opuściło ponad 14 tys. klientów. Około 90 proc. z tych umów została zawarta jeszcze w ubiegłym roku, gdy nie obowiązywał jeszcze zakaz akwizycji. W tym roku wracamy do normalności, gdy zmianę funduszu faktycznie inicjuje klient – ocenia Pytel.

W lutowym transferze wzięło udział ponad 103 tys. osób. Nieco mniej niż we wcześniejszych transferach, ale nadal dużo. W ostatnim, majowym najwięcej nowych klientów od konkurencji pozyskały fundusze: ING (saldo transferów, czyli liczba przychodzących minus liczba odchodzących, wyniosło 2,6 tys.), PZU Złota Jesień (1,7 tys.) oraz Generali (1,1 tys.). Zdaniem Roberta Garnczarka, prezesa AXA PTE, to jakie fundusze zdobywają obecnie klientów świadczy o sile znajomości marki.

- W warunkach prawnego zakazu akwizycji do OFE jeszcze większą rolę, decydującą o wyborze bądź zmianie funduszu emerytalnego, odgrywają długoterminowe wyniki inwestycyjne funduszu, w tym zwłaszcza ich powtarzalność. Niebagatelną rolę odgrywają także niezależne rankingi. Od lat Generali jest jednym z funduszy najefektywniej pomnażających pieniądze przyszłych emerytów  – tłumaczy z kolei dobry wynik Paweł Wróbel, dyrektor Departamentu Komunikacji Korporacyjnej i Marketingu w grupie Generali.

W maju więcej osób odeszło niż przystąpiło do funduszy: Aviva, AXA i Pekao. Z kolei w Warcie i Polsacie tyle samo osób odeszło co przystąpiło.

Polacy nie tylko mniej licznie zmieniają fundusz, ale także niechętnie zapisują się korespondencyjnie po raz pierwszy do tych instytucji. Taki obowiązek ma każdy kto zaczyna pierwszą pracę. W zależności od OFE w nowej formule zawarli oni od ok. 100 do maksymalnie kilku tysięcy nowych umów z klientami od początku roku. W każdym roku na rynek pracy wchodzi zaś kilkaset tysięcy nowych osób. To oznacza, że bardzo radykalnie wzrośnie liczba osób biorących w losowaniu. Jest ono organizowane dwa razy w roku przez ZUS dla osób, które nie wybrały OFE, a powinny były to zrobić. Najbliższe odbędzie się ostatniego dnia lipca. Wcześniej, bo w czerwcu, ZUS wyśle przypomnienie o obowiązku zapisania się do OFE.