O ćwierć miliona więcej klientów

Liczba klientów funduszy emerytalnych wzrosła o prawie 250 tys., a aktywa o ponad 13 mld zł w ciągu trzech pierwszych miesięcy tego roku

Publikacja: 04.04.2012 02:23

O ćwierć miliona więcej klientów

Foto: ROL

Liczba uczestników II filara zwiększyła się o prawie 2 proc., czyli o ponad 246 tys. w pierwszym kwartale tego roku. Ale w samym tylko losowaniu w styczniu wzięło udział 177 tys. osób (jest organizowane dla tych, którzy samodzielnie nie wybiorą OFE). W sumie na koniec marca w OFE oszczędzało 15,74 mln Polaków – wynika z danych ZUS.

Co ciekawe w marcu ich liczba nieznacznie spadła, bo o 1,5 tys. Ostatni raz podobna sytuacja spadku liczby członków funduszy nastąpiło w styczniu 2005 r. I wtedy i wówczas był to efekt porządków w rejestrze ZUS. Wynika z wykreślenia członkostwa np. w sytuacji gdy osoba przechodzi na emeryturę, ale także na skutek scalania kont w rejestrze prowadzonym przez ZUS. Zdarza się bowiem, że jedna osoba ma dwa konta, ze względu ma błędy w formularzach.

W ciągu trzech miesięcy tego roku najwięcej nowych uczestników przybyło PKO BP Bankowy (ponad 59 tys., skok aż o 11 proc.), AXA (prawie 56 tys.), Generali (52,6 tys.) oraz Allianz (ponad 45 tys.). W pięciu funduszach było mniej oszczędzających niż kwartał wcześniej (najwięcej o nieco ponad 1 proc. w Nordea).

Najmocniej rośnie liczba uczestników w tych funduszach emerytalnych, które biorą udział w losowaniu. I ta sytuacja nie zaskakuje. Zwłaszcza jak została zlikwidowana od tego roku akwizycja do funduszy emerytalnych, a zapisać się do OFE można tylko drogą korespondencyjną. Tym samym udział w losowaniu staje się tym bardziej ważny dla funduszu emerytalnego. Szczególnie, że liczba osób biorących w nich udział istotnie wzrośnie. Nie ma bowiem co oczekiwać, że osoby same będą zapisywać się do funduszu. A ten żeby wziąć udział w losowaniu i zyskać klientów musi nie być zbyt duży (wyłączone są trzy największe: ING, Aviva i PZU Złota Jesień) i mieć dobre wyniki. A dokładniej uplasować się powyżej średniej stopy zwrotu dla wszystkich w dwóch 3-letnich zestawieniach opublikowanych przez nadzór. Z naszych wyliczeń wynika, że w najbliższym losowaniu wezmą udział zaledwie trzy fundusze. Są to Amplico, PKO BP Bankowy i Generali. I one w lipcu, gdy odbędzie się drugie i ostatnie w tym roku losowaniu, zyskają znaczącą grupę nowych uczestników.

W pierwszym kwartale nie tylko wzrosła liczba klientów, ale i aktywa w zarządzaniu funduszy. Ich wzrost był znaczący, bo aż o ponad 13 mld zł (6 proc.), do prawie 238 mld zł.

W samym marcu aktywa skoczyły o ponad 3 mld zł (1,3 proc.). Najmocniej wzrosły jednak w styczniu, bo o 8,4 mld zł (4 proc.). To czwarty z rzędu miesiąc w którym rosły aktywa OFE. I jak zauważają Analizy Online pobity został dotychczasowy rekord poziomu aktywów z czerwca ubiegłego roku (236,8 mld zł).

W porównaniu z wartością składek przekazanych OFE przez ZUS wzrost aktywów jest duży. Zakład przekazał bowiem funduszom 2,15 mld zł w ciągu trzech miesięcy tego roku. W uproszczeniu można powiedzieć, że różnica między wzrostem aktywów, a składkami przekazywanymi do OFE – ponad 11 mld zł – to zysk jaki wypracowali zarządzający.

Przypomnijmy, że od czerwca 2011 r. fundusze otrzymują mniejszą składkę klientów. Zamiast 7,3 proc. trafia do nich 2,3 proc. Według szacunków ZUS, trafi do nich w sumie 9,1 mld zł w tym roku. W 2011 r. było to 15,1 mld zł, a jeszcze rok wcześniej 22,4 mld zł.

Liczba uczestników II filara zwiększyła się o prawie 2 proc., czyli o ponad 246 tys. w pierwszym kwartale tego roku. Ale w samym tylko losowaniu w styczniu wzięło udział 177 tys. osób (jest organizowane dla tych, którzy samodzielnie nie wybiorą OFE). W sumie na koniec marca w OFE oszczędzało 15,74 mln Polaków – wynika z danych ZUS.

Co ciekawe w marcu ich liczba nieznacznie spadła, bo o 1,5 tys. Ostatni raz podobna sytuacja spadku liczby członków funduszy nastąpiło w styczniu 2005 r. I wtedy i wówczas był to efekt porządków w rejestrze ZUS. Wynika z wykreślenia członkostwa np. w sytuacji gdy osoba przechodzi na emeryturę, ale także na skutek scalania kont w rejestrze prowadzonym przez ZUS. Zdarza się bowiem, że jedna osoba ma dwa konta, ze względu ma błędy w formularzach.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami