Spory kapitał na kontach w OFE

Przeciętnie ponad 17 tys. zł przenieśli Polacy z jednego do drugiego funduszu emerytalnego w czasie ostatniego transferu

Publikacja: 09.03.2012 15:46

Spory kapitał na kontach w OFE

Foto: ROL

Ostatni transfer klientów między funduszami emerytalnymi nie był rekordowy. Fundusz na inny zamieniło 103,4 tys. Polaków. Największe w historii przekraczały ponad 160 tys. Luty transfer okazał się rekordowy pod innym względem. A mianowicie średniej wartości kapitału zgromadzonego na koncie jednego klienta  i przeniesionego do nowego funduszu. Jak wynika z niedawno opublikowanych przez nadzór danych, w lutym ponad 103 tys. klientów przeniosło do nowego funduszu prawie 1,8 mld zł.

Z naszych wyliczeń wynika zatem, że w ślad za jednym klientem do nowego OFE trafiło przeciętnie 17,2 tys. zł. Dla porównania w listopadzie 2011 r. była to wartość 15,4 tys. Wcześniej najwyższa średnia wartość kapitału przekazana z OFE do OFE za jednego klienta pochodziła z maja 2011 r., gdy było to 16,3 tys. zł.

Warto pamiętać, że osoby, które zmieniały fundusz na nowy mogły oszczędzać w OFE zarówno krótki okres, jak i od początku istnienia II filara, czyli od 1999 r. Wartość zgromadzonych na koncie pieniędzy zależy zaś od czasu oszczędzania, wysokości odprowadzanych składek oraz skuteczności w inwestowaniu przez OFE.

W lutym najwięcej najwięcej nowych aktywów z tytułu transferów napłynęło do funduszu PKO BP Bankowy. Saldo (należności minus zobowiązania) wyniosło prawie 290 mln zł. Bankowy nie był jednak liderem lutowych transferów pod względem liczby nowopozyskanych klientów. Najwięcej ich zdobyło Amplico (saldo, czyli przychodzący minus odchodzący klienci, w jego przypadku wyniosło nieco ponad 13 tys.), a dopiero potem PKO BP Bankowy (saldo 12,9 tys.). Amplico zyskało prawie 270 mln zł nowych aktywów. Co może świadczyć o tym, że do Bankowego trafili klienci, którzy zgromadzili nieco więcej na koncie emerytalnym (np. więcej było klientów, który długi czas gromadzą pieniądze w II filarze).

- Jesteśmy dumni, że PKO BP Bankowy OFE jest liderem rynku od kilku już sesji. Okres akwizycji kończymy będąc w czołówce wszystkich towarzystw emerytalnych. Kapitał, którym sprzedaż zasiliła nasz fundusz spowodował, że aktywa PKO BP Bankowego OFE przekroczyły 8 miliardów złotych – mówi Ewa Małyszko, prezes PKO BP Bankowy PTE.

Od początku ubiegłego roku do lutego tego roku Bankowy powiększył aktywa o 1,2 mld zł dzięki pozyskiwaniu klientów od konkurencji. Na kolejnym miejscu znalazła się AXA z wynikiem 956 mln zł zdobytych pieniędzy dzięki akwizycji na rynku wtórnym. W przypadku Amplico jest to kwota wynosząca nieznacznie ponad 600 mln zł, a w Generali 540 mln zł. Poza tymi podmiotami dodatnim saldem w tym okresie może poszczycić się jeszcze Aegon, Nordea i Allianz.

Z kolei Aviva w wyniku pięciu sesji transferowych (odbywają się cztery razy w roku, w: lutym, maju, sierpniu i listopadzie) straciła aż 2,4 mld zł, a ING ponad 1 mld zł. Poza tymi dwoma największymi funduszami jeszcze pięć innych zmniejszyło aktywa w wyniku straty klientów na rzecz konkurentów.

Transfer w lutym był ostatnim, w którym wzięło udział ponad 100 tys. osób. Powód to zmiany w prawie. Od tego roku tylko drogą korespondencyjna można zamienić funduszy na inny. Wcześniej główną rolę grali akwizytorzy, którzy przekonywali klientów do tego kroku i sprawiali, że OFE zmieniło sporo osób. Zdaniem naszych rozmówców fundusz będzie rocznie zmieniać kilka tysięcy osób, a maksymalnie kilkanaście tysięcy. Dla porównania w ostatnich latach było to ponad pół miliona rocznie.

Osoby, które decydują się na zmianę funduszu emerytalnego biorą udział w tzw. sesjach transferowych. W czasie ich trwania pieniądze zgromadzone na ich kontach są przenoszone między funduszami. Sesje transferowe odbywają się cztery raz w roku, w lutym, maju, sierpniu oraz listopadzie.

Ostatni transfer klientów między funduszami emerytalnymi nie był rekordowy. Fundusz na inny zamieniło 103,4 tys. Polaków. Największe w historii przekraczały ponad 160 tys. Luty transfer okazał się rekordowy pod innym względem. A mianowicie średniej wartości kapitału zgromadzonego na koncie jednego klienta  i przeniesionego do nowego funduszu. Jak wynika z niedawno opublikowanych przez nadzór danych, w lutym ponad 103 tys. klientów przeniosło do nowego funduszu prawie 1,8 mld zł.

Pozostało 88% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Akcje Specjalne
Firmy chcą działać w sposób zrównoważony
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Sztuczna inteligencja może być wykorzystywana w każdej branży