Ponad 1,5 tys. osób pobiera emeryturę okresową

Rośnie liczba kobiet, które otrzymują świadczenie, które pochodzi z pieniędzy zaoszczędzonych w funduszach emerytalnych

Publikacja: 23.02.2012 02:03

Ponad 1,5 tys. osób pobiera emeryturę okresową

Foto: Fotorzepa, Michał Walczak Michał Walczak

Pierwsze klientki funduszy emerytalny mogły przejść na emeryturę w 2009 r. i zacząć pobierać świadczenie także z pieniędzy, które zgromadziły w tych instytucjach. Jeszcze w 2009 r. dotyczyło to 218 pań, a w ubiegłym roku już 1587 – wynika z danych uzyskanych w Komisji Nadzoru Finansowego.

Nie jest to bardzo liczna grupa. Trzeba jednak pamiętać, że nie wszystkie klientki OFE, które ukończą wiek emerytalny w latach 2009-2013, mogą liczyć na emeryturę okresową, czyli świadczenie wypłacone właśnie z OFE (otrzymują je razem z częścią świadczenia pochodzącego z ZUS). Emerytura okresowa jest bowiem przyznawana wtedy gdy oszczędności zgromadzone w II filarze nie są niższe niż 20-krotność kwoty dodatku pielęgnacyjnego (ok. 3,5 tys. zł). Jeśli są mniejsze od tej kwoty kobieta otrzymuje świadczenie wyłącznie z ZUS. Poza tym panie urodzone w latach 1949-1953 mają prawo w ogóle zrezygnować z emerytury z OFE i skorzystać ze specjalnej emerytury tzw. mieszanej (tylko dla kilku roczników). Powrót do ZUS może być opłacalny zwłaszcza dla tych kobiet, które mają niewiele pieniędzy zgromadzonych w II filarze. Niezbyt długi okres oszczędzania w OFE mógł spowodować, że zbyt dużo nie odłożyły. Szczególnie jeśli np. w tym okresie miały jeszcze przerwę w pracy.

Dotychczas wypłacane świadczenia z Ii filara nie są wysokie. Jak wynika z wyliczeń na podstawie danych KNF, przeciętna miesięczna emerytura okresowa wypłaca z pieniędzy zgromadzonych w OFE wyniosła 88,2 zł w 2011 r. Rok wcześniej było to 89 zł, a w 2009 r. 92,4 zł.

Można spodziewać się, że w roku na rok wysokość świadczenia będzie rosła. Nie będzie jednak znaczyć bardzo istotnej części łącznego świadczenia z publicznego systemu emerytalnego. Zwłaszcza, gdy rząd obniżył wysokość składki przekazywanej do funduszy z 7,3 do 2,3 proc. (od 2017 r. będzie to 3,5 proc.). Docelowo (gdy obejmie osoby, które odkładały składki emerytalne wyłącznie w nowym systemie emerytalnym, czyli od 1999 r.) emerytura pochodząca z OFE będzie stanowić około kilkunastu procent w całym świadczeniu z państwowego systemu emerytalnego (ZUS i OFE).

W całym 3-letnim okresie najwyższe świadczenie okresowe uzyskały klientki funduszu ING. Było to średnio 126 zł. Następnie uczestniczki Allianz (108 zł) i Avivy (103 zł). Najmniej zyskały klientki Polsatu (38 zł). Przeciętnie wyniosła w tym okresie - 89 zł.

 

Źródło: wyliczenia na bazie danych KNF

 

Ze względu na niewielką liczbę osób pobierających świadczenia i stosunkowo krótki czas oszczędzania, różnice w wysokości świadczeń w poszczególnych OFE zależą bardziej od wysokości środków odprowadzonych na rachunek uczestnika niż od efektywności samych funduszy.

Po ukończeniu wieku 65 lat, przysługiwać będzie paniom, podobnie jak panom, inny rodzaj świadczenie, niż okresowe. Prawdopodobnie będzie to emerytura dożywotnia. Rodzaj świadczenia i sposób jego wypłaty nie jest jednak jeszcze znany. Resort pracy ma zająć się tym projektem ustawy – zgodnie z zapowiedziami ministra pracy – w maju-czerwcu tego roku.

 

Główne zasady związane z emeryturą okresową:

 

Większość świadczenia dla pierwszych roczników kobiet, które osiągną wiek 60 lat, począwszy od 2009 r. pochodzić będzie z ZUS-u; przykładowo dla kobiety urodzonej w 1949 r. część z OFE stanowić będzie 7 proc. wysokości świadczenia; z ZUS – 12 proc., z kapitału początkowego – 81 proc. dla emerytury przyznanej w 2009 r.

 

Pierwsze klientki funduszy emerytalny mogły przejść na emeryturę w 2009 r. i zacząć pobierać świadczenie także z pieniędzy, które zgromadziły w tych instytucjach. Jeszcze w 2009 r. dotyczyło to 218 pań, a w ubiegłym roku już 1587 – wynika z danych uzyskanych w Komisji Nadzoru Finansowego.

Nie jest to bardzo liczna grupa. Trzeba jednak pamiętać, że nie wszystkie klientki OFE, które ukończą wiek emerytalny w latach 2009-2013, mogą liczyć na emeryturę okresową, czyli świadczenie wypłacone właśnie z OFE (otrzymują je razem z częścią świadczenia pochodzącego z ZUS). Emerytura okresowa jest bowiem przyznawana wtedy gdy oszczędności zgromadzone w II filarze nie są niższe niż 20-krotność kwoty dodatku pielęgnacyjnego (ok. 3,5 tys. zł). Jeśli są mniejsze od tej kwoty kobieta otrzymuje świadczenie wyłącznie z ZUS. Poza tym panie urodzone w latach 1949-1953 mają prawo w ogóle zrezygnować z emerytury z OFE i skorzystać ze specjalnej emerytury tzw. mieszanej (tylko dla kilku roczników). Powrót do ZUS może być opłacalny zwłaszcza dla tych kobiet, które mają niewiele pieniędzy zgromadzonych w II filarze. Niezbyt długi okres oszczędzania w OFE mógł spowodować, że zbyt dużo nie odłożyły. Szczególnie jeśli np. w tym okresie miały jeszcze przerwę w pracy.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Czym charakteryzuje się rola polskich banków na tle innych krajów regionu CEE?