KNF robi porządek z umowami

Rozpoczęcie procedury zapisania się do funduszu emerytalnego rozpoczęte w 2011 r., a zakończone już w tym roku, odbywa się jeszcze na starych zasadach . Takie stanowisko przedstawił nadzór finansowy

Publikacja: 01.02.2012 19:59

Niedawno informowaliśmy o bałaganie z umowami o zmianę funduszu emerytalnego. Z  początkiem tego roku zmienił się sposób zawierania umów z OFE. Można zapisać się do nich tylko drogą korespondencyjną, a zakazana została akwizycja. Od tego roku obowiązują też nowe druki zawierania umowy.

Według rozporządzeń do zmian w prawie, gdy procedura związana z umowami pierwszorazowymi (osoby, które pierwszy raz zapisują się do OFE) została rozpoczęta w 2011 r., to w obecnym roku jej zakończenie dokonuje się na starych zasadach. Tego samego zapisu zabrakło w stosunku do umów zmiany OFE. Brakuje zatem opisu postępowania w sprawach wszczętych i niezakończonych do dnia 31 grudnia 2011 r. w przypadku osób, które zdecydowały się zmienić fundusz.

OFE różnie interpretują prawo. Część postanowiła, że będzie trzymać się już nowych zapisów i nie wypuszcza klientów do konkurencji. Ich zdaniem aby zawiadomienie o zmianie OFE było skuteczne powinno nastąpić do końca 2011 r. Takie samo zawiadomienie wysłane z poczty, ale z datą styczniową powoduje, że transfer jest już niemożliwy. Tego zdania jest, jak wynika z naszych informacji np. PZU i Axa. Inne OFE czekają na oryginał zawiadomienia o zmianie OFE nawet do 10 lutego.

Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych wystąpiła do Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) o przesłanie jednolitej wykładni, jak OFE powinny postępować w tej sytuacji. I dostały odpowiedź. W ostatnim dniu stycznia pismo w tej sprawie wysłał do towarzystw emerytalnych, które zarządzają funduszami, Andrzej Jakubiak, przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego. Jego treść została uzgodniona z resortem pracy.

Wynika z niego, że umowy, które wpłynęły do funduszy w 2012 r., lecz oświadczenie woli klienta zostało złożone w 2011 r., są umowami zawartymi w jeszcze 2011 r. Czyli na starych zasadach.

Obecny  fundusz nie może zatem blokować odejścia osobom, które zdecydowały się na nowe OFE. Zgodnie z pismem otrzymanym z KNF, fundusz emerytalny musi umieścić taką osobę na liście transferowej.  Jak jednak podkreśla nadzór oczekiwanie na dokończenie procedury zawarcia umowy rozpoczętej w 2011 r. nie może trwać zbyt długo.

„ (...) względy prawne i racjonalne nakazują przyjmować rzeczowa interpretację dotycząca zawiadomień do dnia dokonania pierwszej wypłaty transferowej w 2012 r." – podkreśla nadzór w piśmie.

Oszczędności osób, które zdecydowały się zmienić fundusz na inny są przenoszone w tzw. sesjach transferowych cztery razy w roku. Pierwsza odbędzie się w lutym, a kolejne w maju, sierpniu oraz listopadzie.

Ważne zaznaczenia jest to, że dokończenie procedury zmiany OFE na starych zasadach powoduje,  ze klient sam musi powiadomić stary fundusz o zawarciu umowy z nowym. Według zasad obowiązujących od tego roku, ten obowiązek musi wypełnić już nowy fundusz.

Niedawno informowaliśmy o bałaganie z umowami o zmianę funduszu emerytalnego. Z  początkiem tego roku zmienił się sposób zawierania umów z OFE. Można zapisać się do nich tylko drogą korespondencyjną, a zakazana została akwizycja. Od tego roku obowiązują też nowe druki zawierania umowy.

Według rozporządzeń do zmian w prawie, gdy procedura związana z umowami pierwszorazowymi (osoby, które pierwszy raz zapisują się do OFE) została rozpoczęta w 2011 r., to w obecnym roku jej zakończenie dokonuje się na starych zasadach. Tego samego zapisu zabrakło w stosunku do umów zmiany OFE. Brakuje zatem opisu postępowania w sprawach wszczętych i niezakończonych do dnia 31 grudnia 2011 r. w przypadku osób, które zdecydowały się zmienić fundusz.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Promocyjny
Naszą siłą jest różnorodność
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Akcje Specjalne
Dekarbonizacja gospodarki bez wodoru będzie bardzo trudna
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Sztuczna inteligencja może być wykorzystywana w każdej branży