Amplico PTE ruszyło z IKZE

Amplico, to drugie po PZU, towarzystwa emerytalne, które już oferuje indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego

Publikacja: 16.01.2012 19:59

Rafał Mikusiński, prezes Amplico PTE

Rafał Mikusiński, prezes Amplico PTE

Foto: Fotorzepa, Dariusz Golik Dariusz Golik

Powszechne towarzystwo emerytalne to jeden z pięciu branż sektora finansowego, które mogą oferować indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. Wpłaty na te nowe konta będzie można odliczyć od podstawy opodatkowania. To pierwszy produkt oszczędzania na emeryturę, który zawiera w sobie prawdziwą zachętę podatkową. Towarzystwa aby móc oferować IKZE musiały wcześniej utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny (DFE) i to w nim będą lokowane pieniądze wpłacane przez klientów na nowe konto.

4 proc.

- podstawy wymiaru składki na ubezpieczenia emerytalne będzie można  maksymalnie odłożyć na IKZE w skali roku. Nie więcej jednak niż 4 proc. od 30-krotności średnich zarobków, co daje w tym roku kwotę

nieznacznie ponad 4 tys. zł

Z nową oferta kilka dni temu ruszyło PTE PZU, a teraz czas na Amplico PTE.

- W celu skutecznego pomnażania oszczędności emerytalnych przyjęliśmy dla MetLife Amplico DFE strategie aktywnej alokacji. To oznacza, że udział inwestycji w akcje, obligacje, depozyty i inne instrumenty finansowe będziemy na bieżąco uzależniać od sytuacji rynkowej, kierując się zasadą maksymalizacji zysków w długim okresie z zachowaniem optymalnego poziomu bezpieczeństwa. Żeby efektywnie wykorzystać zmiany koniunktury panującej na poszczególnych segmentach rynku kapitałowego, alokacja poszczególnych klas aktywów funduszu będzie prowadzona w sposób elastyczny  – tłumaczy Rafał Mikusiński, prezes  Amplico PTE.

Niedawno dość szczegółowo opisaliśmy ofertę dobrowolnego funduszu emerytalnego PZU. Teraz czas na fundusz MetLife Amplico.

Opłata od składki jaka pobierze fundusz MetLife Amplico jest niższa niż proponuje PZU i zależy od wartości zgromadzonych na koncie oszczędności. Waha się od 2,5 do 0 proc. (w PZU od 3,5 do 1 proc. i zależy od okresu oszczędzania).

 

 

 

Dodatkowo fundusz będzie pobierał opłatę za zarządzanie aktywami. Według statutu nie może ona przekroczyć 2,5 proc. w skali roku (2,99 proc. w PZU plus opłata zmienna, zależna od wyników). Rzeczywista składka ma być ustalana przez zarząd towarzystwa w odrębnej uchwale.

Dodatkowo fundusz pobierze opłatę za wycofanie oszczędności do 12 miesięcy oszczędzenia. Wynosi ona 15 proc. zgromadzonych pieniędzy, ale nie mniej niż 300 zł.

- Korzyści podatkowe sprawiają, że IKZE jest rozwiązaniem, które powinno zachęcić Polaków do dodatkowego oszczędzania na emeryturę. Tylko dzięki systematycznemu inwestowaniu na rynku kapitałowym części naszych bieżących dochodów, możemy zgromadzić środki, które pozwolą zachować na emeryturze odpowiedni poziom życia – dodaje Rafał Mikusiński.

Już kilka pierwszych instytucji finansowych oferuje Polakom IKZE. Są w tym gronie ubezpieczyciele: PZU Życie, Aviva Życie i Pramerica Życie oraz towarzystwa emerytalne: PZU oraz od poniedziałku Amplico.

Powszechne towarzystwo emerytalne to jeden z pięciu branż sektora finansowego, które mogą oferować indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. Wpłaty na te nowe konta będzie można odliczyć od podstawy opodatkowania. To pierwszy produkt oszczędzania na emeryturę, który zawiera w sobie prawdziwą zachętę podatkową. Towarzystwa aby móc oferować IKZE musiały wcześniej utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny (DFE) i to w nim będą lokowane pieniądze wpłacane przez klientów na nowe konto.

Pozostało 82% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
CERT Orange Polska: internauci korzystają z naszej wiedzy