Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) mogą oferować banki, firmy ubezpieczeniowe, domy maklerskie, towarzystwa funduszy inwestycyjnych oraz powszechne towarzystwa emerytalne (podobnie zresztą jak IKE). Najwięcej firm z trzech ostatnich branż zapowiada, że wprowadzi nowy produkt. Z naszych szacunków wynika, że w sumie około 40 instytucji finansowych planuje wprowadzić do oferty nowe konto. Mniej niż 30 z nich zapewnia, że na pewno to zrobi. Podobnie było gdy startowało indywidualne konto emerytalne (IKE) w 2004 r. Obecnie aktywnie sprzedaje ten produkt zaledwie kilkanaście firm.
- Zakładamy, że IKZE będą się cieszyły dużą popularnością. Wywołane przez nie zainteresowanie oszczędzaniem na emeryturę skłoni też instytucje finansowe do zwiększenia dostępności IKE – uważa Piotr Szczepiórkowski, wiceprezes Aviva Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie.
O tym, że nowe IKZE jest już w ofercie pochwalili się dotąd ubezpieczyciele. Są wśród nich: PZU Życie, Aviva Życie oraz Pramerica Życie. Inne firmy podkreślają, że na początku roku nie będzie jeszcze tak dużego zainteresowanie nowym kontem. Może pojawić się w czasie, gdy będą wypełniać zeznania podatkowe za poprzedni rok. Poza tym Polacy najbardziej interesują się rozwiązaniami związanymi z optymalizacją podatkową zwykle pod koniec roku.
Przedstawiciele branży finansowej podkreślają, że opłaty pobierane od klientów w ramach IKZE będą zbliżone do tych obowiązujących w indywidualnych kontach emerytalnych. Przedstawiciele branży finansowej podkreślają, że opłaty pobierane od klientów w ramach IKZE będą zbliżone do tych obowiązujących w indywidualnych kontach emerytalnych. Do tej pory Pierwsze oferty IKZE ubezpieczycieli znane są zaledwie oferty dwóch ubezpieczycieli (dane w tabelce).
Warto pamiętać, że oprócz dwóch najważniejszych opłat: za zarządzanie (ma największy wpływ na wysokość oszczędności) oraz opłaty pobieranej od wpłacanej składki (pomniejsza kwotę dalej inwestowaną na przyszłość) instytucje finansowe pobierają jeszcze inne opłaty i należy na nie zwrócić uwagę analizując ofertę. Do tego IKZE w firmie ubezpieczeniowej wiąże się z zapłaceniem dodatkowo składki ochronnej.
