Ministerstwo Finansów rozpoczęło sprzedaż nowej serii papierów skarbowych skierowanych do inwestorów indywidualnych. Wśród nich – także emerytalne „dziesięciolatki", które jako jedyne z oferty mogą być przedmiotem lokaty w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE). Oprocentowanie papierów w pierwszym roku wynosi 5,75 proc. W kolejnych latach kupon ustalany będzie na bazie inflacji z poprzedzających wyliczenie 12 miesięcy, powiększonej o marżę 3 proc.
Zarejestrowanie inwestycji na koncie IKE umożliwia wypłatę odsetek bez podatku, pod warunkiem, że pieniądze nie będą wycofywane z konta przed osiągnięciem wieku emerytalnego. W przypadku obecnie oferowanej serii EDO1021 oznacza to, że po dziesięciu latach inwestor powiększy swoje konto niemal o 75 proc. (zakładając w uproszczeniu, że oprocentowanie się nie zmieni). Jeżeli zdecyduje się na szybszy, przedterminowy wykup, musi się liczyć z potrąceniem 2 zł od odsetek od każdego papieru z osobna.
Inwestorzy, którzy kupili pierwsze emerytalne „dziesięciolatki w październiku 2004 r. zarobili już na odsetkach 64 zł od jednego papieru o nominalnej wartości 100 zł (odsetki będą wypłacone przy wykupie papierów, są corocznie kapitalizowane). Zdaniem przedstawicieli Domu Maklerskiego PKO BP, biura, które jest agentem emisji, ta kwota dowodzi, że obligacje skarbowe są atrakcyjną alternatywą dla osób ceniących bezpieczeństwo inwestowania.
Jak dotąd Ministerstwo Finansów nie informowało, jak dalej Polacy mają wykorzystać pieniądze wypłacone po wykupie papierów wraz z wypłatą odsetek. Pierwsi nabywcy otrzymają środki w październiku 2014 r. Ustawa o IKE stanowi, że wcześniejsze wycofanie środków z kont emerytalnych (przed osiągnięciem prawa do świadczenia) powoduje konieczność uiszczenia 19-proc. podatku.
- Jestem przekonana, że resort zaproponuje oszczędzającym ciekawe alternatywy, np. zamianę papierów dziesięcioletnich na obligacje nowej emisji, aby kontynuować odkładanie środków pieniężnych w celu powiększenia świadczeń emerytalnych – wyjaśnia Małgorzata Jabłońska, dyrektor sprzedaży DM PKO BP. Broker prowadzi obecnie około 10 tys. kont IKE.
