Pierwsze PTE weszło w IKZE

Do Komisji Nadzoru Finansowego trafił pierwszy wniosek instytucji finansowej, która chce oferować indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego

Publikacja: 29.08.2011 16:41

Pierwsze PTE weszło w IKZE

Foto: Fotorzepa, Jerzy Dudek JD Jerzy Dudek

Indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) to nowy produkt służący do indywidualnego dodatkowego oszczędzania na emeryturę, który wystartuje z początkiem przyszłego roku. Wpłaty na nowe konta będzie można odpisać od podstawy opodatkowania. Będzie to konkurencyjny produkt do istniejącego od kilku lat indywidualnego konta emerytalnego (w IKE nie ulgi podatkowej jaka będzie w IZKE).

Zanim jednak instytucja zaoferuje taki produkt musi uzyskać zgodę nadzoru. Jak wynika z naszych informacji pierwsza instytucja złożyła odpowiedni wniosek w nadzorze. A dokładnie jest to PKO BP Bankowy PTE.

IKZE mogą zaproponować klientom firmy ubezpieczeniowe, banki, domy maklerskiej, towarzystwa funduszy inwestycyjnych oraz powszechne towarzystwa emerytalne. Te ostatnie instytucje muszą zmienić statut i utworzyć nowy specjalny fundusz — dobrowolny fundusz emerytalny. Obecne zarządzają już otwartym funduszem emerytalnym, który gromadzi pieniądze Polaków w ramach publicznego systemu emerytalnego. Towarzystwa emerytalne będą mogły zaoferować także indywidualne konta emerytalne (IKE). I właśnie PKO BP Bankowy PTE zaproponuje klientom zarówno IKZE jak i IKE.

Z naszych informacji wynika, że około połowa PTE wyraziła zainteresowanie IKZE i kontaktowała się w tej sprawie z urzędem nadzoru. Dobrowolny fundusz emerytalny utworzy jeszcze — jak wynika z deklaracji — na pewno PTE: Warta, Pocztylion-Arka i Pekao Pioneer.

— Wniosek złożymy prawdopodobnie we wrześniu — mówił niedawno Marek Jandziński, prezes PTE Warta. Prawdopodobnie w czwartym kwartale zrobi to Pocztylion-Arka PTE.

Zdaniem jednego z szefów PTE sukces produktu dobrowolnego pod flagą PTE jest jednak niepewny, dzięki ostatnim skutecznym działaniom zniechęcającym ludzi do OFE.

— Dlatego też – głównie z tego powodu - pewnie część grup finansowych będzie produkt ten oferować poprzez inne podmioty np. zakłady ubezpieczeń, banki czy TFI — ocenia.

Jednak z drugiej strony towarzystwa emerytalne mają spory potencjał by odegrać znaczącą pozycję jako oferujący produkt do dobrowolnego oszczędzania. Jaki? Ponad 15 mln osób, które dziś gromadzą pieniądze na starość w ramach OFE. Poza tym przedstawiciele PTE deklarują, że mogą zaoferować klientom tańszy produkt niż towarzystwa funduszy inwestycyjnych.

Indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) to nowy produkt służący do indywidualnego dodatkowego oszczędzania na emeryturę, który wystartuje z początkiem przyszłego roku. Wpłaty na nowe konta będzie można odpisać od podstawy opodatkowania. Będzie to konkurencyjny produkt do istniejącego od kilku lat indywidualnego konta emerytalnego (w IKE nie ulgi podatkowej jaka będzie w IZKE).

Zanim jednak instytucja zaoferuje taki produkt musi uzyskać zgodę nadzoru. Jak wynika z naszych informacji pierwsza instytucja złożyła odpowiedni wniosek w nadzorze. A dokładnie jest to PKO BP Bankowy PTE.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Akcje Specjalne
Naszym celem jest osiągnięcie 9 GW mocy OZE do 2030 roku
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora