Z funduszy Generali i PZU klienci odchodzą najrzadziej

W tym roku najmniej osób odeszło z Generali, najwięcej z Warty. Generali jest też w tym roku w czołówce pod względem liczby osób, którą pozyskuje od konkurencji

Publikacja: 24.11.2010 02:53

Z funduszy Generali i PZU klienci odchodzą najrzadziej

Foto: Fotorzepa, Ryszard Waniek Rys Ryszard Waniek

Dzieląc liczbę osób, które opuściły fundusz emerytalny w tegorocznych transferach, przez średnią liczbę klientów w tym okresie, wyliczyliśmy wskaźnik odpływu klientów. Pokazuje on, w których funduszach klienci najrzadziej decydują się na zmianę OFE, a więc są najbardziej lojalni.

Najlepiej wypadły w tym zestawieniu fundusze Generali oraz PZU Złota Jesień.

– Pomagają nam wyniki inwestycyjne. Nie bez znaczenia jest serwis, jaki oferujemy klientom, oraz to, że jesteśmy dużą, stabilną instytucją – przekonuje Mariusz Zagajewski, dyrektor w Generali PTE.

Generali jest też w tym roku w czołówce pod względem liczby osób, którą pozyskuje od konkurencji. Według Zagajewskiego to jednak nie jest efekt większej aktywności tego funduszu , ale raczej braku aktywności innych podmiotów, które wcześniej zdobywały sporo klientów. Choćby ING, który od tego roku w transferach traci uczestników. A wcześniej przez wiele lat wygrywało w zestawieniu pod względem lojalności klientów.

Po zmianie opłat pobieranych przez OFE w tym roku największym podmiotom przestało się opłacać pozyskiwać nowych uczestników, a nawet specjalnie utrzymywać tych, którzy klientami są już od dawna. ING utrzymał się w czołówce pod względem lojalności klientów, mimo że spadł z pierwszej pozycji na trzecią. Aviva obecnie jest w końcu zestawienia, a jeszcze w ubiegłym roku zajmowała miejsce zaraz po ING.

Najmniej wiernych klientów ma w tym roku Warta. Odszedł od niej co 15. klient. Dla porównania – z Generali co 34. W dole zestawienia są także PKO BP Bankowy oraz Aegon.

– Rzeczywiście, mieliśmy sporo odejść, wprowadziliśmy jednak działania, aby to zmienić. Obecnie mamy ich coraz mniej – tłumaczy Ewa Madej, dyrektor Biura Marketingu PKO BP Bankowy PTE. Jej zdaniem odejścia były m.in. efektem tego, że marka nie była znana klientom. Nie tak dawno do nazwy funduszu została dołączona nazwa akcjonariusza PKO BP.

Inicjatywa zmiany funduszu zwykle leży po stronie sprzedawców. – Wraz z roczną informacją wysłaliśmy informację, że jesteśmy częścią grupy PKO BP, oraz o naszych wynikach inwestycyjnych, które bardzo się poprawiły. Nasi sprzedawcy muszą także przynajmniej raz w roku skontaktować się z klientami, których pozyskali. Sprzedawcy pomagają również kontrolować wyciągi i odzyskiwać zaległe składki z ZUS. Efekty już widać – mówi Ewa Madej.

Co ciekawe, fundusze takie jak Axa, Nordea, PKO BP Bankowy czy Aegon, które pozyskują najwięcej osób w transferach, nie mają równocześnie najbardziej lojalnych własnych klientów.

Generalnie z roku na rok Polacy są coraz mniej lojalni wobec funduszy emerytalnych. To oznacza, że chętniej decydują się na zmianę jednego na drugi. W tym roku zrobił to co 24. uczestnik II filara, a np. w 2008 r. co 30.

Brak lojalności to skutek kilku czynników. Niewątpliwie zapowiadany zakaz akwizycji uaktywnił sieci sprzedaży funduszy, które chętniej zabierają uczestników konkurencji. Nie bez znaczenia jest także rosnąca świadomość klientów, którzy zmieniają OFE na te lepiej inwestujące pieniądze.

Część OFE pracuje nad tym, by ich klienci nie odchodzili. Najczęściej interweniują wtedy, gdy klient chce już odejść. Pytają wówczas o powody takiej decyzji i przekonują do jej zmiany.

Dzieląc liczbę osób, które opuściły fundusz emerytalny w tegorocznych transferach, przez średnią liczbę klientów w tym okresie, wyliczyliśmy wskaźnik odpływu klientów. Pokazuje on, w których funduszach klienci najrzadziej decydują się na zmianę OFE, a więc są najbardziej lojalni.

Najlepiej wypadły w tym zestawieniu fundusze Generali oraz PZU Złota Jesień.

Pozostało 89% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Technologia na etacie
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Problem sukcesji w polskich firmach będzie narastał