Do tej pory w tej części rankingu braliśmy pod uwagę stopę zwrotu OFE w najdłuższym możliwym okresie (obecnie to już 11 lat). Jeśli zatem fundusz nie był dobry na początku, ale z czasem zaczął osiągać dobre wyniki, w naszym rankingu bardzo długo piął się w górę. Z drugiej strony może być tak, że fundusz uzyskiwał bardzo dobre wyniki w przeszłości, ale już od kilku lat to mu się nie udaje, choć w długim okresie wciąż wypada dobrze.
Zobacz wyniki funduszy w trzech badanych okresach
Poza tym choć większość klientów funduszy oszczędza w tych instytucjach od początku ich istnienia, jest też znacząca grupa, która wchodziła do tego systemu później. Rocznie do funduszy zapisuje się przeciętnie około pół miliona nowych osób.
Trzeba mieć na uwadze, że choć celem naszego rankingu jest ocena przeszłości, równocześnie może być on wskazówką dla osób, które dopiero zapisują się do OFE lub planują zmienić dotychczasowy na inny. Ranking ma dać odpowiedź, które dotychczas inwestowały dobrze, stabilnie i bez ponoszenia dużego ryzyka.
Z tych powodów zdecydowaliśmy się na modyfikację oceny w tej kategorii rankingu. Polega ona na tym, że bierzemy pod uwagę trzy różne okresy, a dokładnie wyniki osiągnięte w ciągu ostatnich trzech, pięciu i dziesięciu lat. Tak profesjonalnie ocenia się instytucje zarządzające aktywami.
