Jakie IKE warto wybrać?

W dłuższym terminie najlepsze efekty daje wpłacanie pieniędzy do funduszy inwestujących w akcje. Bezpieczne lokaty tylko chronią kapitał

Aktualizacja: 23.11.2009 07:32 Publikacja: 19.11.2009 00:43

Sytuację w regionach pogarszają inwestycje związane z Euro 2012 i inne współfinansowane z udziałem ś

Sytuację w regionach pogarszają inwestycje związane z Euro 2012 i inne współfinansowane z udziałem środków unijnych

Foto: www.sxc.hu

IKE wystartowały we wrześniu 2004 r. Do września 2009 r., czyli przez pięć lat, najwięcej zarobili ci, którzy wybrali do oszczędzania na przyszłą emeryturę fundusz inwestycyjny Legg Mason Akcji. Jego zysk wyniósł ponad 75 proc. Tylko nieco gorsza była Arka Akcji (ponad 69 proc.). Te same fundusze były najlepsze rok temu.

Spośród ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych tak jak w ubiegłym roku najwyższy wynik uzyskał fundusz Nordea Akcji (51,2 proc. w ciągu pięciu lat). Kolejny fundusz Cardif Aktywny zarobił ponad 36 proc. (w 2008 r. na drugim miejscu był fundusz Nordea Dynamiczny).

Osoby, które postawiły na IKE w formie lokaty bankowej (najkorzystniejsze oprocentowanie oferuje Bank Millennium) czy na dziesięcioletnie obligacje skarbowe, zgodnie z przewidywaniami nie zyskały zbyt wiele: w banku najwyższe odsetki wynoszą 6 proc. w skali roku, a oprocentowanie listopadowych papierów skarbowych to 6,75 proc. rocznie.

Takie formy oszczędzania przede wszystkim chronią kapitał. Może on realnie zmaleć w wyniku inflacji, ale inwestor ma pewność, że nie poniesie nominalnej straty. Żadne fundusze tego nie gwarantują, za to jest duże prawdopodobieństwo, że w dłuższym okresie przyniosą wyższe zyski niż lokaty czy papiery skarbowe.

Jeśli ktoś chce założyć IKE, powinien to zrobić jak najszybciej. Wtedy będzie mógł wykorzystać tegoroczny limit wpłat (po 31 grudnia przepadnie). W tym roku na IKE można wpłacić prawie 9,6 tys. zł. Zyski z całej tej zainwestowanej sumy będą zwolnione z 19-proc. podatku Belki. Ze zwolnienia skorzystamy dopiero w momencie podejmowania środków po osiągnięciu wieku emerytalnego.

[ramka][b][link=http://www.rp.pl/artykul/393789.html]Stopa zwrotu z inwestycji w fundusze w ramach OFE i zmiana wartości jednostek[/link][/b][/ramka]

IKE wystartowały we wrześniu 2004 r. Do września 2009 r., czyli przez pięć lat, najwięcej zarobili ci, którzy wybrali do oszczędzania na przyszłą emeryturę fundusz inwestycyjny Legg Mason Akcji. Jego zysk wyniósł ponad 75 proc. Tylko nieco gorsza była Arka Akcji (ponad 69 proc.). Te same fundusze były najlepsze rok temu.

Spośród ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych tak jak w ubiegłym roku najwyższy wynik uzyskał fundusz Nordea Akcji (51,2 proc. w ciągu pięciu lat). Kolejny fundusz Cardif Aktywny zarobił ponad 36 proc. (w 2008 r. na drugim miejscu był fundusz Nordea Dynamiczny).

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Promocyjny
Wykup samochodu z leasingu – co warto wiedzieć?
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami