Kolejne ograniczenie biznesu dla OFE

Czy dojdzie do zakazu akwizycji nowych członków OFE? Resort pracy kończy prace nad prawem, które ma zmniejszyć koszty dla systemu – ustaliła „Rz”

Publikacja: 03.08.2009 02:09

Kolejne ograniczenie biznesu dla OFE

Foto: Fotorzepa, Seweryn Sołtys

Kończą się prace nad drugą, dużą nowelizacją ustawy o funduszach emerytalnych w resorcie pracy – dowiedziała się „Rz”. Ma ona zawierać więcej zmian niż poprzednia zmiana prawa, którą właśnie podpisał prezydent. Przepisy te mają na celu zmniejszenie opłat pobieranych przez fundusze.

Druga nowelizacja ma zaś zawierać zapisy dotyczące m.in. zmian w zasadach akwizycji nowych członków do otwartych funduszy emerytalnych oraz tworzenia przez powszechne towarzystwa emerytalne kolejnego funduszu (ma on chronić zgromadzony kapitał przed zakończeniem kariery zawodowej).

Fundusze emerytalne wydają dużo na utrzymanie armii akwizytorów. 14 działających w Polsce OFE wydaje na ten cel, według szacunków „Rz”, ponad 400 mln zł rocznie. To jest niekorzystne dla systemu emerytalnego, który powinien być nastawiony na pomnażanie pieniędzy przyszłych emerytów przy jak najniższych kosztach własnych, uważają przeciwnicy akwizycji.

[srodtytul]Propozycja KNF[/srodtytul]

Dlatego też resort pracy przychyli się – jak wynika z naszych informacji – do propozycji Komisji Nadzoru Finansowego. KNF chce bowiem zlikwidować akwizycję na rynku wtórnym (system przejmowania członków funduszy emerytalnych od innych OFE). Być może resort pracy pójdzie jeszcze dalej i w ogóle wprowadzi całkowity zakaz. Ministerstwo planuje także opracowanie standardu informacji, jaką otrzymują klienci, i uproszczenia procedur związanych m.in. ze zmianą funduszu.

Przedstawiciele KNF uważają, że plusy z nowych rozwiązań to m.in. aktywizacja członków funduszy (zniesienie przymusu korzystania z pośrednika), obniżenie kosztów funkcjonowania systemu emerytalnego oraz zniesienie patologii na rynku.

Wśród funduszy emerytalnych zdania są jak zwykle podzielone. Rezygnacja z akwizycji na rynku wtórnym może być korzystna dla największych funduszy, które najmocniej odczują obniżkę pobieranych opłat od przyszłego roku. Zwłaszcza wprowadzenie kwotowej maksymalnej opłaty za zarządzanie, gdy aktywa przekroczą 45 mld zł.

– Z biznesowego punktu widzenia priorytetem dla nas jest wielkość aktywów i rentowność. Liczba klientów nie jest najważniejsza. Ostatnie zmiany legislacyjne dodatkowo ograniczają ekonomiczne uzasadnienie pozyskiwania nowych klientów przez duże OFE, takie jak my – przyznaje Michał Szymański, prezes Aviva PTE (lider rynku w Polsce).

Część przedstawicieli OFE w akwizycji widzi jednak ostatnie pole, które daje możliwość konkurowania pomiędzy funduszami. Jej zakaz gorzej przyjmą te, które dziś są aktywne na rynku wtórnym, jak np. Axa PTE. Protestują też stowarzyszenia pośredników, dla których może to oznaczać istotny spadek dochodów.

[srodtytul]Zmian chcą też OFE[/srodtytul]

„Rz” dotarła do propozycji czterech funduszy, które miałyby uszczelnić system akwizycji. Ich stanowisko było prezentowane na ostatnim walnym zgromadzeniu członków Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych, ale nie zostało jeszcze przyjęte jako propozycja całej organizacji.

Aegon, Axa, Generali i Bankowy chcą zakazania bankom akwizycji na rzecz więcej niż jednego OFE. Proponują też m.in. wprowadzenie szkoleń i egzaminów przeprowadzanych przez PTE dla akwizytorów, podobnych do tych, jakie przechodzą agenci ubezpieczeniowi.

Cztery fundusze chciałyby również, by powstał rejestr akwizytorów działających nieetycznie. Wydłużony miałby być też okres karencji, czyli podjęcia pracy dla nowego funduszu, z sześciu do 12 miesięcy.

OFE zniosłyby zakaz oferowania klientom np. przez akwizytorów z licencją agenta ubezpieczeniowego, innych produktów ubezpieczeniowych i inwestycyjnych, które miałyby budować kapitał emerytalny. Chodzi m.in. o to, by oferowanie produktów dostępnych w grupie kapitałowej nie było uznane za oferowanie dodatkowych korzyści materialnych z tytułu członkostwa w OFE.

Poza tym klient miałby podpisywać oświadczenie, że zostały mu przedstawione wyniki funduszu, do którego się zapisuje.

[ramka][b][link=http://www.rp.pl/temat/181781.html]Więcej w serwisie OFE[/link][/b][/ramka]

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Promocyjny
Tajniki oszczędnościowych obligacji skarbowych. Możliwości na różne potrzeby
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Naukowa Fundacja Polpharmy ogłasza start XXIII edycji Konkursu o Grant Fundacji
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami