Pekao Pioneer: ponownie jest najlepszy

Powszechne towarzystwa emerytalne. Tegoroczny lider już drugi rok z rzędu staje na podium

Aktualizacja: 01.07.2009 12:39 Publikacja: 26.06.2009 02:55

Pekao Pioneer: ponownie jest najlepszy

Foto: Rzeczpospolita

To pierwszy taki przypadek, by to samo towarzystwo emerytalne dwa razy z rzędu wygrywało ranking najlepszych instytucji finansowych w tej kategorii. Co ciekawe, PTE Pekao Pioneer zdobywa maksymalną liczbę punktów tylko w jednej z dziewięciu kategorii. Dobre są jednak wyniki finansowe towarzystwa emerytalnego i niezłe osiągnięcia ma fundusz emerytalny, którym to PTE zarządza.

[b][link=http://grafik.rp.pl/grafika2/331233]Zobacz ranking PTE[/link][/b]

Pekao Pioneer PTE ma wysoki wskaźnik ROE oraz dość wysoką dynamikę przychodów. Co ciekawe, fundusz emerytalny Pekao nie może się pochwalić zadowalającymi wynikami inwestycyjnymi w minionym roku, bo stracił więcej niż większość jego konkurentów. Miał jednak dobrą stopę zwrotu w dwóch wcześniejszych latach, które także poddajemy analizie i które miały dość istotny wpływ na jego pozycję w naszym rankingu. Z sukcesem pozyskuje nowych klientów, choć nie jest w gronie tych, którzy wydają dużo na akwizycję i sporo klientów pozyskują od konkurencji, bo to wręcz inne fundusze podbierają mu uczestników. On jednak zyskuje klientów dzięki losowaniom w ZUS. A w nich biorą udział tylko te OFE, które nie są duże i równocześnie osiągnęły dobre stopy w trzyletnich zestawieniach nadzoru.

Akcjonariuszami towarzystwa są: Bank Pekao (65 proc.), którego głównym właścicielem jest włoski bank UniCredito Italiano, oraz Pioneer Global Asset Management (35 proc.), spółka wchodząca też w skład grupy UniCredito Italiano i zarządzająca aktywami jej podmiotów. Od 2000 r. prezesem PTE jest Tomasz Bańkowski, jeden z dłużej urzędujących prezesów na rynku OFE.

Na koniec 2008 r. OFE Pekao miało 334 tys. klientów (2,4-proc. udział w rynku) oraz 2,2 mld zł aktywów (1,6-proc. udział).

[ul][li]** [/li][/ul] Ocena powszechnych towarzystw emerytalnych dotyczyła ich kondycji finansowej oraz dynamiki rozwoju i osiągnięć w zakresie inwestowania składek klientów. Przy badaniu braliśmy pod uwagę głównie wysokość wskaźnika zwrotu z kapitału (ROE) i dynamikę przychodów. Z kolei w ocenie OFE uwzględniliśmy przyrost aktywów (w 2008 i 2007 r.) i rachunków (w 2008 r.) prowadzonych przez OFE. Na wyniku końcowym istotnie zaważyły też rezultaty inwestowania składek klientów w ostatnich trzech latach oraz wysokość opłat pobieranych przez OFE jako procent aktywów (wskaźnik podany przez KNF) w ubiegłym roku.

Analizując wyniki PTE, zsumowaliśmy dane PTE i OFE Aegon ze Skarbiec-Emeryturą za 2008 r. Podmioty połączyły się w ubiegłym roku. Z założenia już kolejny raz (wcześniej w przypadku przejęcia OFE Kredyt Banku przez PTE Polsat) nie premiujemy konsolidacji i jej efektów.

To pierwszy taki przypadek, by to samo towarzystwo emerytalne dwa razy z rzędu wygrywało ranking najlepszych instytucji finansowych w tej kategorii. Co ciekawe, PTE Pekao Pioneer zdobywa maksymalną liczbę punktów tylko w jednej z dziewięciu kategorii. Dobre są jednak wyniki finansowe towarzystwa emerytalnego i niezłe osiągnięcia ma fundusz emerytalny, którym to PTE zarządza.

[b][link=http://grafik.rp.pl/grafika2/331233]Zobacz ranking PTE[/link][/b]

Pozostało 84% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Technologia na etacie. Jak zbudować efektywny HR i skutecznie zarządzać kapitałem ludzkim?