Mniej dla przyszłych emerytów

Kolejny słaby miesiąc OFE. W lutym wartość jednostek rozrachunkowych spadła średnio o 3,8 proc.

Publikacja: 03.03.2009 02:43

Mniej dla przyszłych emerytów

Foto: Fotorzepa, Kuba Kamiński Kub Kuba Kamiński

Sytuacja na giełdzie wciąż nie sprzyja funduszom emerytalnym. Podobnie jak w styczniu w lutym spadła wartość ich jednostek rozrachunkowych. Wpływ na to miała zła sytuacja na warszawskiej giełdzie – WIG20 i WIG zniżkowały po 14 i 12 proc.

Stopa zwrotu OFE w lutym wyniosła średnio -3,8 proc. wobec -2,2 proc. w styczniu. Od początku roku wartość ich jednostek rozrachunkowych (na które przeliczane są składki klientów) spadła przeciętnie o 6 proc.

Podobnie jak wcześniej w lutym najwięcej straciły największe fundusze emerytalne. Mają one dużo akcji największych spółek skupionych w WIG20, a indeks ten dołuje mocniej niż inne. Z kolei najmniej straciły fundusze: Aegon, Polsat i Nordea.

Polsat uniknie prawdopodobnie dopłaty zarządzającego nim PTE do rachunków klientów. Istniało spore ryzyko, że fundusz nie wypracuje minimalnej wymaganej stopy zwrotu za okres trzech lat inwestowania. Jej wysokość dwa razy w roku publikuje Komisja Nadzoru Finansowego na podstawie trzyletnich wyników inwestycyjnych OFE. Zrobi to już za miesiąc, a później na początku października (i tu wciąż Polsatowi grozi dopłata).

Co ciekawe, jeśli zła sytuacja na giełdzie się utrzyma, trzyletnie stopy zwrotu publikowane przez nadzór po raz pierwszy w historii będą ujemne. Wyniki inwestycyjne funduszy są dodatnie dopiero za okres czterech lat. Według danych KNF strata OFE w tym roku (do 23 lutego) wynosi już 8,7 mld zł. Od początku działalności ich wynik finansowy jest wprawdzie dodatni, ale z miesiąca na miesiąc topnieje i na 23 lutego było to już nieco mniej niż 20 mld zł.

Luty to także kolejny miesiąc, w którym spadła wartość aktywów funduszy emerytalnych. Są one mniejsze aż o 5,5 mld zł i na koniec miesiąca wyniosły prawie 131 mld zł. W ubiegłym miesiącu OFE dostały z ZUS 1,3 mld zł nowych składek wobec 1,7 mld zł w styczniu.

[ramka][srodtytul]List otwarty OFE do premiera[/srodtytul]

Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych wysłała list do Donalda Tuska. Oczekuje, że rząd nie zajmie się dziś projektem nowelizacji ustawy o funduszach emerytalnych, która obniża wysokość opłat przez nie pobieranych. „Apelujemy, by rząd zrezygnował z forsowania zmian, na których nikt nie zyska. Ani ich kształt, ani pilny tryb przeprowadzania nie są uzasadnione. W kilka miesięcy można przygotować taką nowelizację ustawy, która da większe korzyści przyszłym emerytom i nie zakłóci zasad konkurencji na rynku” – można przeczytać w liście Izby.[/ramka]

Sytuacja na giełdzie wciąż nie sprzyja funduszom emerytalnym. Podobnie jak w styczniu w lutym spadła wartość ich jednostek rozrachunkowych. Wpływ na to miała zła sytuacja na warszawskiej giełdzie – WIG20 i WIG zniżkowały po 14 i 12 proc.

Stopa zwrotu OFE w lutym wyniosła średnio -3,8 proc. wobec -2,2 proc. w styczniu. Od początku roku wartość ich jednostek rozrachunkowych (na które przeliczane są składki klientów) spadła przeciętnie o 6 proc.

Pozostało 81% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami