Najwięcej zarobili klienci Polsatu

Wszystkie fundusze inwestowały na tyle skutecznie, że ich członkowie mają na rachunkach więcej, niż wpłacili. Najlepiej wypadły pod tym względem: Polsat, Generali i ING

Publikacja: 15.04.2010 07:40

Najwięcej zarobili klienci Polsatu

Foto: Fotorzepa, Dariusz Majgier DM Dariusz Majgier

Wartość hipotetycznego konta emerytalnego lepiej niż zwykła zmiana wartości jednostki rozrachunkowej (na nią przeliczane są składki) oddaje to, ile otwarte fundusze emerytalne zarabiają dla swoich klientów. Dlatego ta część rankingu OFE, obok oceny ryzyka, jest najwyżej punktowana. Po raz kolejny przygotowaliśmy ją, korzystając z wyliczeń firmy Analizy Online.

Założyliśmy, że od końca sierpnia 1999 r. do marca 2010 r. na konto w każdym funduszu wpływało 100 zł miesięcznie (wpłata ta była indeksowana miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw). Analizie poddaliśmy więc dziesięć lat i siedem miesięcy. W tym czasie na rachunek w każdym z OFE wpłynęło 128 składek na łączną kwotę 17 711 zł.

Fundusze nie inwestują jednak całej składki, którą przelewa ZUS. Pobierają opłaty od składki i za zarządzanie, co zostało uwzględnione w wyliczeniach. Kwota po odjęciu opłat została przeliczona na jednostki rozrachunkowe według ich wartości z ostatniego dnia każdego miesiąca. Wartość hipotetycznego konta w poszczególnych OFE została wyliczona w wyniku pomnożenia liczby jednostek, jaką uczestnik zgromadził w całym okresie inwestycji, przez wycenę jednostki rozrachunkowej na koniec marca 2010 r.

Według wyliczeń Analiz Online klient funduszu przeciętnie zgromadził na swoim koncie emerytalnym 25,1 tys. zł. To blisko 1,6 tys. zł więcej niż w końcu grudnia 2009 r. i o ponad 2,7 tys. więcej niż pół roku temu (w październiku 2009 r.), gdy publikowaliśmy podobne zestawienie. Stan konta wzrósł we wszystkich funduszach, co było efektem dobrej koniunktury na giełdzie.

W porównaniu z październikiem ubiegłego roku największy nominalny przyrost kapitału odnotowały fundusze: ING (prawie 3 tys. zł), Pekao (2,9 tys. zł), Allianz i Amplico (po prawie 2,8 tys. zł). Najsłabiej pod tym względem wypada Aegon (mniej niż 2,6 tys. zł), Pocztylion (2,6 tys.) i PZU Złota Jesień (2,7 tys.).

W końcu marca tego roku stan kont w ośmiu funduszach był powyżej średniej wyliczonej dla wszystkich OFE. Najlepszy w tej kategorii okazał się Polsat. Według szacunków hipotetyczny klient tego OFE zgromadził na rachunku blisko 25,9 tys. zł, czyli o 8,1 tys. zł więcej, niż wpłacił.

W czołówce znalazły się również: Generali, ING oraz Pekao. Tam stan hipotetycznego konta wyniósł około 25,6 tys. zł. Klienci oszczędzający najdłużej zarobili od 7,8 do 7,9 tys. zł. Taka sama kolejność była w podobnym zestawieniu pół roku temu.

Najmniej kapitał emerytalny przyrósł w Aegon OFE, tylko o ok. 6,7 tys. zł, do 24,4 tys. zł. Pół roku temu na ostatniej pozycji był PKO BP Bankowy.

W tej części rankingu OFE najwięcej, 30 punktów, uzyskał Polsat, bo jego hipotetyczny klient zgromadził najwięcej pieniędzy na rachunku. Żadnego punktu nie dostał Aegon.

W porównaniu z zestawieniem z października 2009 r. o jedną pozycję awansowały: Amplico, Allianz, Nordea i PKO BP Bankowy. Spadły natomiast: Axa (o dwie pozycje), Pocztylion i Aegon (o jedną).

Wartość hipotetycznego konta emerytalnego lepiej niż zwykła zmiana wartości jednostki rozrachunkowej (na nią przeliczane są składki) oddaje to, ile otwarte fundusze emerytalne zarabiają dla swoich klientów. Dlatego ta część rankingu OFE, obok oceny ryzyka, jest najwyżej punktowana. Po raz kolejny przygotowaliśmy ją, korzystając z wyliczeń firmy Analizy Online.

Założyliśmy, że od końca sierpnia 1999 r. do marca 2010 r. na konto w każdym funduszu wpływało 100 zł miesięcznie (wpłata ta była indeksowana miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw). Analizie poddaliśmy więc dziesięć lat i siedem miesięcy. W tym czasie na rachunek w każdym z OFE wpłynęło 128 składek na łączną kwotę 17 711 zł.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
CERT Orange Polska: internauci korzystają z naszej wiedzy