Fundusz Aviva traci, Axa zyskuje

Ponad 142 tys. osób zmieniło w lutym fundusz emerytalny na inny

Publikacja: 23.02.2010 05:56

Fundusz Aviva traci, Axa zyskuje

Foto: Fotorzepa, Dariusz Majgier DM Dariusz Majgier

W pierwszym tegorocznym transferze (w roku odbywają się cztery) między funduszami udział wzięło ponad 142 tys. osób – wynika z danych uzyskanych w ZUS. Nieznacznie więcej niż w listopadzie ubiegłego roku. To też trzeci pod względem liczebności transfer w historii.

Oznacza to, że wciąż sporo osób zmienia fundusz emerytalny. Wszystko za sprawą aktywności sieci sprzedaży niektórych z nich. Na nią zaś wpłynęły zapowiedzi likwidacji aktywnej akwizycji. Poza tym łatwym łupem stali się klienci dwóch największych OFE, dla których pozyskiwanie uczestników po zmianie opłat z początkiem tego roku, a zwłaszcza wprowadzeniu kwotowej opłaty za zarządzanie, gdy aktywa przekroczą 45 mld zł, przestało mieć ekonomiczny sens.

Wciąż najwięcej osób od konkurencji pozyskuje Axa. W przypadku tego funduszu saldo transferów (przychodzący minus odchodzący) wynosi ponad 27 tys. – najwięcej w historii. Na kolejnych pozycjach znalazły się PZU (prawie 10 tys.) oraz Generali (9,8 tys.).

Osiem funduszy więcej klientów straciło, niż pozyskało. Na niewielkim minusie jest PKO BP Bankowy, co może oznaczać, że zahamowuje odejścia klientów. Jeszcze w listopadzie 2009 r. jego ujemne saldo było znacznie wyższe. Najwięcej uczestników straciły zaś dwa największe fundusze: Aviva oraz ING. Rekordowo ujemne saldo wynosi w ich przypadku odpowiednio ponad 28 tys. i 9,6 tys. Klientów wciąż ubywa, ale mniej niż w ubiegłym roku, także Amplico (-5,3 tys.).

– Fundusze, które pobierają wyższe opłaty, wzmocniły akwizycję i pozyskują osoby od funduszy, które mają je niższe. Podejrzewam, że ten trend będzie się nasilał. Potwierdzą to przypuszczenie kolejne sesje transferowe – uważa Paweł Pytel, prezes Aviva PTE.

Aviva to – obok Polsatu – fundusz, który ma obecnie mniej uczestników niż na koniec 2009 r. – o prawie 15 tys., czyli 2,88 mln (Polsat o ok. 3 tys. mniej, czyli prawie 320 tys.). To ewidentnie potwierdza, że fundusz ten, którego aktywa już pod koniec 2009 r. przekroczyły próg 45 mld zł, zaprzestał akwizycji. Zwiększa się także różnica między Avivą a ING, który ma najwięcej klientów – 2,92 mln.

Z kolei największy przyrost nominalny członków ma Axa. Od początku roku ich liczba zwiększyła się o prawie 47 tys. – do ponad 846 tys. O ponad 33 tys. więcej ma ich też Generali (714 tys.). W OFE PZU Złota Jesień liczba klientów wzrosła o ponad 26 tys., do 2,15 mln.

W pierwszym tegorocznym transferze (w roku odbywają się cztery) między funduszami udział wzięło ponad 142 tys. osób – wynika z danych uzyskanych w ZUS. Nieznacznie więcej niż w listopadzie ubiegłego roku. To też trzeci pod względem liczebności transfer w historii.

Oznacza to, że wciąż sporo osób zmienia fundusz emerytalny. Wszystko za sprawą aktywności sieci sprzedaży niektórych z nich. Na nią zaś wpłynęły zapowiedzi likwidacji aktywnej akwizycji. Poza tym łatwym łupem stali się klienci dwóch największych OFE, dla których pozyskiwanie uczestników po zmianie opłat z początkiem tego roku, a zwłaszcza wprowadzeniu kwotowej opłaty za zarządzanie, gdy aktywa przekroczą 45 mld zł, przestało mieć ekonomiczny sens.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Jakie są główne zalety systemów do zarządzania zasobami ludzkimi?
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora