Funduszom emerytalnym rosną koszty

Cena zdobycia nowego członka OFE w ubiegłym roku zwiększyła się średnio o blisko 20 proc.

Publikacja: 19.02.2010 01:29

Funduszom emerytalnym rosną koszty

Foto: Fotorzepa, Michał Walczak Michał Walczak

W 2009 r. akwizytor funduszu otrzymał za podpisanie umowy z klientem przeciętnie 440 zł wobec 370 zł rok wcześniej – wynika z szacunków „Rz”.

By ustalić ile fundusze musiały zapłacić, podzieliliśmy koszt akwizycji przez liczbę pozyskanych klientów z rynku pierwotnego (bez losowania, bo OFE nie ponoszą wówczas kosztów) oraz od konkurentów.

Trzeba jednak pamiętać, że dostępne dane dotyczące akwizycji nie odzwierciedlają w pełni poniesionych przez towarzystwa emerytalne kosztów. Część PTE rozpisuje je bowiem w czasie.

Z danych Komisji Nadzoru Finansowego wynika, że towarzystwa wydały na akwizycję w 2009 r. prawie 450 mln zł. To więcej o prawie 80 mln zł niż rok wcześniej. Równocześnie fundusze zdobyły mniej klientów, którzy pierwszy raz zapisywali się do OFE – ok. 540 tys. wobec 690 tys. rok wcześniej. Z drugiej strony jednak większy ruch był na rynku wtórnym – na zmianę OFE zdecydowało się 569 tys. osób wobec 452 tys. w 2008 r. Trzeba też pamiętać, że zabranie klienta konkurencji kosztuje więcej niż podpisanie umowy z osobą, która dopiero rozpoczyna pracę.

Z naszych wyliczeń wynika, że najwięcej za zdobycie klienta płaciły w 2009 r. Amplico, PKO BP Bankowy i Axa. Dla porównania, w 2008 r. najwięcej pośrednikom płaciła Warta oraz Amplico i Axa. Na drugim biegunie były Allianz, Aegon i Pocztylion.

W 2009 r. znaczny wzrost kosztów akwizycji zanotował zwłaszcza OFE Amplico. Ten fundusz stracił w ubiegłym roku dużo uczestników ze względu na kłopoty AIG w USA, w którego grupie jest Amplico. By poprawić swoje statystyki, musiał zapewne mocniej motywować akwizytorów. – W ubiegłym roku zwiększyliśmy nakłady na sieć sprzedaży. Wprowadziliśmy nowe zasady współpracy z nią. Postawiliśmy na większą liczbę nowych klientów z dużym uzbieranym kapitałem. Do tego pomogła nam zmiana nazwy (dołożenie nazwy PKO BP do nazwy funduszu - red.) oraz wyniki inwestycyjne – mówi Cezary Burzyński, prezes PKO BP Bankowy PTE.

Z kolei Axa zapowiada, że chce mieć milion klientów w 2012 r. (obecnie ma ich ok. 820 tys.) i dużo wydaje na ich pozyskanie (w ubiegłym roku najwięcej ze wszystkich, prawie 100 mln zł). – Kontynuujemy naszą strategię i pozyskujemy dużo klientów. Rozwój kosztuje i stąd takie nakłady – tłumaczy Robert Garnczarek, prezes Axa PTE.

Za zdobycie klientów najmniej płaciły: Allianz, Generali i Pocztylion-Arka. Całkiem odrębnym przypadkiem jest Polsat, który najmniej wydaje na akwizycję ze wszystkich OFE. Pozyskiwał dotychczas klientów wyłącznie z losowań.

„Rz” policzyła też skuteczność akwizytorów. Na bazie ich liczby pracujących dla poszczególnych OFE sprawdziliśmy, ilu przeciętnie zdobyli klientów. Okazało się, że średnio jeden pośrednik podpisał umowy z 14 osobami (rok wcześniej z 8). Ale warte odnotowania jest to, że fundusze wyrzucały z rejestru nieaktywnych akwizytorów w ubiegłym roku (m.in. ING i Pocztylion). Największą skuteczność w pozyskiwaniu klientów mają akwizytorzy Warty (wypadają jeszcze lepiej niż w 2008 r.), Avivy czy Nordei.

[i]Masz pytanie, wyślij e-mail do autorki [mail=k.ostrowska@rp.pl]k.ostrowska@rp.pl[/mail][/i]

W 2009 r. akwizytor funduszu otrzymał za podpisanie umowy z klientem przeciętnie 440 zł wobec 370 zł rok wcześniej – wynika z szacunków „Rz”.

By ustalić ile fundusze musiały zapłacić, podzieliliśmy koszt akwizycji przez liczbę pozyskanych klientów z rynku pierwotnego (bez losowania, bo OFE nie ponoszą wówczas kosztów) oraz od konkurentów.

Pozostało 90% artykułu
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Zrównoważony transport miejski w Polsce Wschodniej: program Fundusze Europejskie
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
Politechnika Śląska uruchamia sieć kampusową 5G
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Emerytura
Polacy sprawdzają, ile mają pieniędzy w PPK. Nawet ci, co nie mają