Zmiana funduszu jest możliwa w każdej chwili

Jeśli członek otwartego funduszu emerytalnego nie jest zadowolony ze sposobu, w jaki inwestuje jego OFE, albo chce przenieść się - z innej przyczyny - do drugiego, może zdecydować w każdym momencie. Jednak do faktycznej zmiany funduszu emerytalnego i do przekazania składek dochodzi podczas czterech sesji transferowych w roku.

Publikacja: 23.08.2014 17:23

Zmiana funduszu jest możliwa w każdej chwili

Foto: Bloomberg

„Co tak naprawdę oznaczają kolejne okna transferowe: czy wtedy będę mógł ewentualnie zmienić sposób podziału składki emerytalnej między ZUS a OFE, czy też tylko w ich czasie mogę zmieniać otwarty fundusz emerytalny" – zapytał pan Krzysztof Kozielski z Bydgoszczy. Dopytywał: – „Kiedy można zmieniać fundusz emerytalny"?

Jeśli chcemy przenieść się z jednego do drugiego otwartego funduszu emerytalnego – możemy to zrobić w każdej chwili. Jednak rzeczywisty transfer członków i składek pomiędzy funduszami ma miejsce cztery razy w roku, w czasie sesji transferowych: w lutym, w maju , w sierpniu i w listopadzie. Najbliższa sesja więc w listopadzie.

Jak to zrobić?

Po to by zmienić OFE musimy najpierw wybrać nowy i podpisać z nim umowę. Ponieważ można to zrobić tylko drogą korespondencyjną, to fundusze na swoich stronach internetowych mają odpowiednie wnioski. Osoba, które chce stać się członkiem określonego funduszu może wypełnić formularz elektronicznie i wysłać go on – line. Fundusze zazwyczaj umawiają potencjalnego członka z kurierem, który przywozi 2 egzemplarze umowy. Klient podpisuje je i za kilka dni dostaje listem poleconym umowę podpisaną przez OFE. Można też zadzwonić na infolinię i poprosić o przesłanie formularzy do wypełnienia, a później odesłać je pocztą.

Nowy fundusz o podpisaniu umowy zawiadamia ZUS i poprzedni fundusz.

Faktyczna zmiana funduszu emerytalnego następuje podczas sesji transferowych – w ostatni dzień roboczy lutego, maja, sierpnia oraz listopada. Wtedy to przekazywane są pomiędzy funduszami pieniądze.

Uwzględniane w każdej sesji są umowy, które zostały zawarte do 25 dnia miesiąca poprzedzającego sesję transferową. Jeśli ktoś chciałby, by od grudnia jego składka była w innym niż dotychczas funduszu, to musi z podpisaniem umowy zdążyć do 25 października. Zmiana OFE jest bezpłatna.

Różnica między sesją, a oknem transferowym

Od 1 lutego tego roku odkładanie na emeryturę w OFE jest dobrowolne. Każdy kto płaci składkę emerytalną może zdecydować czy chce by byłą podzielona pomiędzy ZUS i OFE ( w proporcji sześć do jednego), czy w całości przekazywana do ZUS. Czas gdy można o tym decydować rząd nazwał „oknem transferowym". Pierwsze trwało od lutego do sierpnia tego roku. Kolejne będzie za dwa lata dokładnie w tym samym czasie, a potem co cztery.

„Co tak naprawdę oznaczają kolejne okna transferowe: czy wtedy będę mógł ewentualnie zmienić sposób podziału składki emerytalnej między ZUS a OFE, czy też tylko w ich czasie mogę zmieniać otwarty fundusz emerytalny" – zapytał pan Krzysztof Kozielski z Bydgoszczy. Dopytywał: – „Kiedy można zmieniać fundusz emerytalny"?

Jeśli chcemy przenieść się z jednego do drugiego otwartego funduszu emerytalnego – możemy to zrobić w każdej chwili. Jednak rzeczywisty transfer członków i składek pomiędzy funduszami ma miejsce cztery razy w roku, w czasie sesji transferowych: w lutym, w maju , w sierpniu i w listopadzie. Najbliższa sesja więc w listopadzie.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Promocyjny
Jak wykorzystać potencjał elektromobilności
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami