Jak zostać w OFE

Tłumaczymy krok po kroku jak złożyć oświadczenie o chęci pozostania w otwartym funduszu emerytalnym.

Publikacja: 17.04.2014 20:47

Jak zostać w OFE

Foto: Fotorzepa, Mateusz Pawlak matp Mateusz Pawlak Mateusz Pawlak

Do końca lipca każdy członek otwartego funduszu emerytalnego może podjąć decyzję gdzie ma płynąć 1/7 jego składki emerytalnej. Pozostała część i tak trafia do ZUS. Więc nasz wybór dotyczy tylko 2,92 proc. naszej pensji. Jeżeli postanowiliśmy nasze pieniądze w całości odprowadzać do ZUS, to nie musimy nic robić - przeniesienie nastąpi automatycznie. Jeśli natomiast chcemy nadal odkładać w OFE musimy wypełnić i dostarczyć do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych odpowiedni dokument. Według nowych przepisów nasza decyzja nie jest ostateczna i nieodwoływalna. Każdy ubezpieczony będzie mógł zmienić swoje oświadczenie lub brak jego złożenia co 4 lata, z tym że taka możliwość pojawi się po raz pierwszy dopiero od 2016 r. także w czteromiesięcznym okresie od 1 kwietnia do 31 lipca.

Trzy możliwości

Aby swój wybór urzeczywistnić zobligowani zostaliśmy przez nową ustawę do złożenia w ZUS stosownej deklaracji. Jest to dwustronicowy dokument, w który oświadcza o chęci pozostania w funduszu emerytalnym. Deklarację można dostarczyć do ZUS na trzy sposoby: fizycznie pojawić się w oddziale, listownie za pomocą tradycyjnej poczty bądź korzystając z osiągnięć cywilizacyjnych przesłać ją przez Internet. W pierwszych dwóch przypadkach wypełniamy deklarację pisemnie. Korzystając z drogi internetowej elektroniczny formularz uzupełniamy korzystając z komputera. W całości przez Internet sprawę mogą załatwić tylko osoby posiadające konto na Platformie Usług Elektronicznych – PUE. lub profil ePUAP (elektroniczna Platforma Usług Administracji Publicznej). Zarówno profil ePUAP jak i konto w PUE  założyć może sobie każdy, ale w tym celu i tak potrzebna jest wizyta w urzędzie w celu weryfikacji tożsamości.

Pisemne wypełnianie formularza

Druk formularza jest dostępny na wielu stronach internetowych. W postaci papierowej formularze są dostępne w placówkach ZUS, ale można też pobrać np. tutaj samemu wydrukować i wypełnić ręcznie. Można także skorzystać z formularza elektronicznego na stronie ZUS, dzięki któremu można oświadczenie wypełnić na monitorze komputera, a następnie od razu je wydrukować.

Samo wypełnienie oświadczenia nie powinno zająć dłużej niż 2 minuty. Na pierwszej stronie formularza ubezpieczony musi wpisać wszystkie swoje dane osobowe, wśród nich imię, nazwisko, datę urodzenia oraz PESEL i numer dokumentu tożsamości czyli dowodu osobistego lub paszportu. Dalej uzupełniamy dane adresowe, przy czym należy zwrócić uwagę, że nie tyle chodzi o adres zamieszkania czy zameldowania, co po prostu o adres do korespondencji, który ostatecznie może być inny niż te dwa wymienione. Potrzebny będzie jeszcze tylko numer urzędu pocztowego, z którego usług korzystamy. Jeśli go nie znamy możemy go wyszukać tutaj.

W oświadczeniu jest też miejsce do wpisania numeru telefonu oraz adresu poczty elektronicznej, ale nie jest to obowiązkowe, choć z pewnością ZUS-owi ewentualny kontakt, jeśli zajdzie taka potrzeba. Ponadto, osoby wpisujące zagraniczny adres korespondencyjny są proszone o podanie dwuliterowego kodu państwa zagranicznego kodu pocztowego i nazwy państwa. Kody państwa można znaleźć tutaj.

Na drugiej stronie formularza znajduje się miejsce do wpisania nazyw otwartego funduszu emerytalnego. jeśli pozostawi się je puste, to składka będzie kierowana do tego, którego członkiem jesteśmy. Jeśli podamy nazwę innego OFE, wybrany fundusz zostanie o tym poinformowany przez ZUS i przyśle nam umowę do podpisania. Jeśli jej jednak nie podpiszemy, to ZUS będzie przekazywał składki do dotychczasowego funduszu. Jeśli więc nie chcemy zmieniać dotychczasowego OFE, nic nie wpisujmy w tę rubrykę.

Na końcu należy oczywiście złożyć podpis pod stwierdzeniem, że zapoznaliśmy się z informacjami o powszechnym systemie emerytalnym przygotowanymi przez resorty pracy i finansów, oraz o OFE przygotowanymi przez fundusz.

Wypełniony formularz możemy włożyć do koperty i wysłać do właściwej dla nas jednostki terenowej ZUS. Wyszukiwarka adresów oddziałów ZUS znajduje się tutaj. Konieczne jest wysłanie dokumentu listem poleconym.

Możemy także osobiście udać się do naszego oddziału ZUS. W razie jakichkolwiek problemów z wypełnieniem oświadczenia pracownicy ZUS są zobowiązani do udzielania pomocy. Nie we wszystkich trzeba koniecznie zjawić się w godzinach pracy, bo w wielu oddziałach i inspektoratach są wystawione tzw. urzędomaty, z których można skorzystać non stop.

Przez Internet

Jeśli jednak posiadamy profil ePUAP bądź konto w PUE to możemy zadeklarować chęć pozostania w OFE nie wychodząc z domu. Cały proces wygląda następująco: na stronie ZUS logujemy się do sytemu PUE, następnie wybieramy logowanie przy użyciu loginu i hasła PUE. Wpisujemy dane i trafiamy na stronę swojego profilu. Tam w menu wybieramy "usługi", następnie wyświetlamy pięciostronicową listę usług. Przeglądamy ją całą w poszukiwaniu odpowiedniego formularza, by na ostatniej stronie nr 5 nasz wzrok, w gąszczu różnych dokumentów trafił na "Oświadczenie członka OFE o przekazywaniu składki do OFE". Przechodzimy kliknięciem do tej usługi. Portal informuje nas o przekierowaniu, co musimy potwierdzić kliknięciem "OK". Jeśli nasza przeglądarka internetowa nie ma zainstalowanej wtyczki Adobe Flash Player, to system ZUS na tym etapie poinformuje nas, że nie może wyświetlić formularza. Jeśli jednak taką wtyczkę mamy zainstalowaną to jesteśmy już na półmetku. Formularz powinien być już uzupełniony naszymi danymi. Na stronie drugiej możemy wybrać OFE jeśli chcemy zmienić obecny fundusz emerytalny na inny. Następnie zapisujemy formularz. Potem klikamy "zamknij", potwierdzamy swój wybór kolejnym kliknięciem i trafiamy do działu dokumentów roboczych. Tam na dole znajduje się przycisk "wyślij do ZUS". Klikamy, wyświetla się okienko wyboru, w jaki sposób ZUS ma się z nami kontaktować. Dokonujemy stosownego wyboru i potwierdzamy kolejnym kliknięciem. Gotowe. Nasz dokument został właśnie wysłany do ZUS. Jak widać nie jest to najłatwiejszy sposób na poinformowanie ZUS o pozostaniu w OFE. Znacznie mniej skomplikowane wydaje się wypełnienie papierowego formularza.

ZUS

Do końca lipca każdy członek otwartego funduszu emerytalnego może podjąć decyzję gdzie ma płynąć 1/7 jego składki emerytalnej. Pozostała część i tak trafia do ZUS. Więc nasz wybór dotyczy tylko 2,92 proc. naszej pensji. Jeżeli postanowiliśmy nasze pieniądze w całości odprowadzać do ZUS, to nie musimy nic robić - przeniesienie nastąpi automatycznie. Jeśli natomiast chcemy nadal odkładać w OFE musimy wypełnić i dostarczyć do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych odpowiedni dokument. Według nowych przepisów nasza decyzja nie jest ostateczna i nieodwoływalna. Każdy ubezpieczony będzie mógł zmienić swoje oświadczenie lub brak jego złożenia co 4 lata, z tym że taka możliwość pojawi się po raz pierwszy dopiero od 2016 r. także w czteromiesięcznym okresie od 1 kwietnia do 31 lipca.

Pozostało 86% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami