Już tylko dwa tygodnie pozostały nam na założenie w wybranej instytucji finansowej indywidualnego konta emerytalnego (IKE) oraz indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Aby wykorzystać przysługujące w tym roku limity wpłat i uzyskać prawo do ulg podatkowych, konta trzeba zasilić pieniędzmi do 31 grudnia.
Przypomnijmy, że w przypadku IKE limit wynosi 11 139 zł (trzykrotność prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej).
Natomiast na IKZE można wpłacić maksymalnie 4 proc. swojej podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne za ubiegły rok (pensja brutto). Nie może to być jednak więcej niż 4231,20 zł. Natomiast osoby prowadzące działalność gospodarczą (jeśli opłacają standardowe składki) mogą przelać na IKZE tylko do 1015 zł.
11,1 tys. zł można w tym roku maksymalnie wpłacić na IKE
Trzeba pamiętać, że na założenie konta emerytalnego i dokonanie wpłaty potrzebujemy co najmniej dwóch dni. Dlatego jeśli zabierzemy się za to 31 grudnia, nie zdążymy sfinalizować operacji. Należy bowiem podpisać umowę z wybraną instytucją finansową na prowadzenie konta oraz przekazać środki. Jeśli zlecenie przelewu (Elixir) złożymy w banku 31 grudnia po południu, to pieniądze trafią na konto emerytalne dopiero 2 stycznia. W takiej sytuacji nie wykorzystamy limitu z 2013 r., bo wpłata zostanie zaliczona na poczet 2014 r.