Na rynku będzie o jeden OFE mniej

W 1999 r., gdy startował nowy system emerytalny na rynku zaczęło działać 21 otwartych fundusze emerytalnych, którymi zarządzało tyle samo towarzystw emerytalnych. Od tego czasu nastąpiło kilka fuzji i przejęć, które powodowały zmniejszanie się liczby OFE. W piątek znika kolejny fundusz emerytalny i na rynku pozostanie 13 takich instytucji.

W połowie kwietnia PKO BP Bankowy PTE przejął zarządzanie nad OFE Polsat. 19 lipca aktywa tego funduszu zostaną przeniesione do PKO BP Bankowego OFE. W tym dniu PKO BP Bankowy OFE dokona przeliczenia jednostek rozrachunkowych istniejących w OFE Polsat na jednostki rozrachunkowe w PKO BP Bankowym OFE. Zniknie z rynku najmniejszy fundusz emerytalny. To efekt przejęcia zarządzania nad nim przez PKO BP Bankowy PTE.

- Połączenie to bardzo dobra wiadomość dla blisko miliona osób, które zaufały obu funduszom. Członkowie PKO BP Bankowego OFE mogą od dziś cieszyć się najniższą na rynku opłatą od składek, członkowie OFE Polsat dodatkowo zyskują stabilność i prestiż marki grupy kapitałowej PKO Banku Polskiego oraz najwyższą jakość obsługi – podkreśla Ewa Małyszko, prezes PKO PTE

Komisja Nadzoru Finansowego wyraziła zgodę na przejęcie OFE Polsat w lutym, a w październiku 2012 r. - Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Była to pierwsza od wielu lat decyzja nadzoru w sprawie fuzji na rynku funduszy emerytalnych. Wcześniej, w maju 2008 r. nadzór udzielił zezwolenia na połączenie Aegon PTE i PTE Skarbiec–Emerytura. A jeszcze cztery lata wcześniej, w 2004 r. towarzystwo emerytalne Polsat przejęło zarządzanie nad funduszem Kredyt Banku, czyli doszło to transakcji, którą teraz przeprowadza Bankowy.

Po przejęciu zarządzania nad OFE Polsat, PKO BP Bankowy OFE będzie odpowiadał za aktywa, zgromadzone przez prawie milion członków o łącznej wartości ok. 12 mld zł. Fundusz, powstały w wyniku połączenia, będzie siódmym na rynku pod względem liczby członków i ósmym pod względem wartości aktywów (dane na koniec czerwca). Był dziewiąty pod względem zarówno wartości zarządzanych aktywów, jak i liczby klientów.

Pod koniec ubiegłego roku Ewa Małyszko, prezes PKO BP Bankowy PTE, mówiła z rozmowie z "Rz": "Naszą ambicją jest osiągnięcie piątego miejsca pod względem wartości aktywów. To cel spójny ze strategią naszego właściciela, PKO BP". Jak dodawała osiągnięcie  tej pozycji jest możliwe do 2015 r.

W piątek nastąpi obniżenie opłaty od składki pobieranej przez PKO BP Bankowy z 3,5 do 3,4 proc. Niższa opłata od składki obowiązuje już w fundusz Polsat. Teraz skorzystają na tym dotychczasowi klienci Bankowego.

- PKO BP Bankowy OFE zapewnia m.in. bezpłatne usługi SMS lub e-mail z informacją o przekazanej przez ZUS składce oraz dostęp przez internet do serwisu transakcyjnego, w którym prezentowane są wszystkie operacje dokonane na koncie członka funduszu. Jako pierwsi na rynku zintegrowaliśmy rachunek OFE z kontem bankowym oraz stworzyliśmy aplikację „Brak składek", sygnalizującą przerwę we wpłatach składek. Dodatkowo wynegocjowaliśmy także niższe koszty związane z obsługą banku depozytariusza i agenta transferowego - tłumaczy Ewa Małyszko.

19 lipca Bankowy rozpocznie też wysyłkę listów do obecnych klientów OFE Polsat. Będzie ona zawierała m.in. informację o nadanym numerze rachunku członka w PKO BP Bankowym OFE oraz o sposobie logowania do  systemu transakcyjnego na stronie internetowej www.pkopte.pl, co pozwoli dotychczasowym uczestnikom OFE Polsat na bezpośredni wgląd do ich nowego rachunku.

- W przededniu połączenia jesteśmy przekonani, że ten złożony proces przebiegnie pozytywnie. Gwarancję dają nam pozytywne wyniki migracji testowych, ale przede wszystkim współpraca i maksymalne zaangażowanie wszystkich instytucji włączonych w przejęcie OFE Polsat. Cieszymy się, że już od jutra, tj. 19 lipca, klienci obu instytucji będą mogli korzystać z benefitów połączenia: najniższych na rynku opłat od składek oraz szeregu innowacyjnych usług dodatkowych – mówi Ewa Małyszko, prezes PKO BP Bankowy PTE.

W związku z przejęciem zarządzania, członkowie OFE Polsat nie dokonują żadnych formalności, a proces połączenia aktywów funduszy odbywa się wyłącznie w drodze procedur administracyjno-prawnych, ściśle określonych ustawą o OFE.

Nie jest wykluczone, że liczba funduszy jeszcze się zmniejszy. Wiele będzie jednak zależało od zmian w działaniu OFE, które planuje wprowadzić rząd.

Na początku maja PTE Allianz Polska ogłosiło, że przejmie fundusz i towarzystwo emerytalne Warta. A PKO BP, właściciel PKO BP Bankowy PTE, jest zainteresowany przejęciem Nordea PTE.

-Jeśli chodzi o PTE, to obecnie trwa dyskusja, w jaki sposób będą dalej funkcjonowały OFE i ten biznes na razie jest niewycenialny. Dopóki nie będzie decyzji, na których możemy oprzeć model biznesowy, to trudno podjąć decyzję – mówił nie tak dawno prezes Zbigniew Jagiełło.

Gdyby doszło do tych fuzji liczba działających OFE skurczyłaby się do 11, czyli o prawie połowę w porównaniu ze stanem wyjściowym.

Planowane zmiany w OFE

Pod koniec czerwca wicepremier i minister finansów Jacek Rostowski oraz Władysław Kosiniak-Kamysz, szef resortu pracy, zaprezentowali raport z przeglądu systemu emerytalnego, który rada ministrów przyjęła do wiadomości 2 lipca. Pojawiły się w nim rekomendacje zmian w funduszach emerytalnych. Jest ich w sumie 9, w tym likwidacja OFE czy zawieszenie składek przekazywanych do tych instytucji. Rząd poważnie zastanawia się jednak nad trzema z nich. Pierwsza propozycja to likwidacja części nieakcyjnej portfeli OFE poprzez przeniesienie jej do ZUS i następnie umorzenie, a OFE stałyby się funduszami akcyjny. Dwie kolejne propozycje zakładają dobrowolność oszczędzania w OFE (w dwóch wariantach). Przy czym druga z nich nakłada na ubezpieczonych, którzy zostaliby w funduszach, obowiązek odkładania dodatkowo 2 proc. pensji na przyszłość. Składka emerytalna rośnie wówczas z 19,52 do 21,52 proc.