Więcej obligacji skarbowych w ramach IKE

Wkrótce rozszerzona zostanie możliwość nabywania w ramach IKE wszystkich rodzajów obligacji detalicznych - mówi "Rz" Wojciech Kowalczyk, wiceminister finansów odpowiedzialny za zarządzanie polskim długiem

Publikacja: 04.10.2012 11:24

Więcej obligacji skarbowych w ramach IKE

Foto: Fotorzepa, Kuba Kamiński Kuba Kamiński

Kupowanie obligacji skarbowych jest jedną z możliwości oszczędzania na emeryturę w ramach indywidualnego konta emerytalnego (IKE). Detaliczne obligacje skarbowe można nabyć wyłącznie w sytuacji, gdy założy się rachunek IKE-Obligacje, oferowany przez DM PKO BP. W jego ramach można jednak tylko kupować 10-letnie emerytalne obligacje skarbowe (EDO). Resort finansów planuje to teraz zmienić.

- Sukcesywnie wprowadzamy udogodnienia mające „uprzyjaźnić" nabywanie obligacji detalicznych, np. wkrótce rozszerzona zostanie możliwości nabywania w ramach IKE wszystkich rodzajów obligacji detalicznych - powiedział w rozmowie z "Rz" Wojciech Kowalczyk, wiceminister finansów odpowiedzialny za zarządzanie polskim długiem.

To oznacza, że w ramach IKE-Obligacje będą oferowane nie tylko 10-latki, ale też np. 2-letnie czy 5-letnie obligacje wyemitowane przez Skarb Państwa.

Na koniec czerwca IKE-Obligacje posiadało ponad 11 tys. osób, a aktywa zgromadzone na tych kontach wyniosły prawie 290 mln zł.

Oprocentowanie obligacji 10-letnich sprzedawanych w październiku, z terminem zapadalności w październiku 2022 r., wyniosło 5,8 proc. w pierwszym roku odsetkowym. Nabywcy  papierów w październiku 2004 r. mogą liczyć w tym roku na oprocentowanie wynoszące 7,3 proc.

Możliwości bezpośredniego inwestowania w obligacje skarbowe nie ma w ramach indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE), innego konta służącego do oszczędzania na przyszłość, które zostało wprowadzone w tym roku. Zdaniem specjalistów powinno to się zmienić.

 

Obligacje EDO

to papiery oferowane po cenie 100 zł za sztukę (cena sprzedaży równa jest wartości nominalnej). Posiadają dziesięć rocznych okresów odsetkowych, przy czym, po zakończeniu każdego okresu odsetkowego następuje kapitalizacja odsetek. Taka konstrukcja zapewnia, iż zysk z inwestycji będzie znacznie wyższy, a posiadacz nie będzie musiał co roku dokonywać ponownej reinwestycji. Oprocentowanie obligacji EDO w poszczególnych okresach odsetkowych jest ustalane na bazie inflacji, która jest powiększona o stałą marżę stanowiącą realny zysk.

Konto IKE-Obligacje jest prowadzone na podstawie umowy, którą można podpisać wyłącznie w placówkach PKO BP tj. oddziałach banku bądź punktach obsługi klientów Domu Maklerskiego PKO BP.

Obligacje EDO w ramach konta IKE-Obligacje można nabywać osobiście, przez właściwie umocowanego pełnomocnika lub dokonywać wpłat środków na konto IKE, za które DM PKO BP będzie nabywać obligacje.

 

Wywiad z Wojciechem Kowalczykiem, wiceministrem finansów w piątkowym wydaniu "Rzeczpospolitej"

Kupowanie obligacji skarbowych jest jedną z możliwości oszczędzania na emeryturę w ramach indywidualnego konta emerytalnego (IKE). Detaliczne obligacje skarbowe można nabyć wyłącznie w sytuacji, gdy założy się rachunek IKE-Obligacje, oferowany przez DM PKO BP. W jego ramach można jednak tylko kupować 10-letnie emerytalne obligacje skarbowe (EDO). Resort finansów planuje to teraz zmienić.

- Sukcesywnie wprowadzamy udogodnienia mające „uprzyjaźnić" nabywanie obligacji detalicznych, np. wkrótce rozszerzona zostanie możliwości nabywania w ramach IKE wszystkich rodzajów obligacji detalicznych - powiedział w rozmowie z "Rz" Wojciech Kowalczyk, wiceminister finansów odpowiedzialny za zarządzanie polskim długiem.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Jakie są główne zalety systemów do zarządzania zasobami ludzkimi?
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora