Tylko nieco ponad 2 tys. osób zmieniło fundusz

Zaledwie nieco ponad 2 tys. osób zmieniło fundusz emerytalny na inny w ostatnich miesiącach – wynika z danych ZUS

Publikacja: 22.08.2012 19:05

Tylko nieco ponad 2 tys. osób zmieniło fundusz

Foto: mojaemerytura.rp.pl

W tym roku z transferu na transfer zmniejsza się liczba osób, które zmieniają jeden fundusz na inny. Transfery odbywają się zaś cztery razy w roku. Wówczas ZUS dokonuje przeniesienie klientów z jednego do drugiego funduszu.

Jeszcze w lutym OFE zmieniło nieco ponad 100 tys. osób, w maju już tylko ponad 12 tys., a w sierpniu zaledwie 2,1 tys. Wpływ na to ma wprowadzony z początkiem roku zakaz akwizycji do funduszy emerytalnych. Wysoki wynik w lutym to efekt dokonania zmian OFE przez klientów jeszcze pod koniec 2011 r., gdy działali akwizytorzy funduszy. Obecny spadek jest dużo większy niż oczekiwali niektórzy przedstawiciele branży.

Dla porównania w latach 2009-2011w każdym transferze uczestniczyło po 140 - 150 tys. osób. W rekordowym z listopada 2010 r. wzięło udział 162,5 tys. osób.

Od tego roku zapisanie się do funduszu emerytalnego możliwe jest tylko drogą korespondencyjną. Dotyczy to zarówno osób, które robią to po raz pierwszy (taki obowiązek mają wszyscy, którzy zaczynają pierwszą pracę), jak i tych, które chcą zmienić OFE na inny. Żaden przedstawiciel funduszu emerytalnego nie może już zachęcać nas do zapisania się do OFE ani podpisać z nami umowy.

Według ekspertów zakaz aktywnej akwizycji do OFE i obecne wyniki transferów potwierdziły, że dotychczasowa skala transferów kryła wiele nieprawidłowości. Znaczna część klientów zmieniała fundusze nie w wyniku własnej, przemyślanej decyzji, ale pod wpływem nie zawsze rzetelnej perswazji części pośredników.

W ostatnim, sierpniowym transferze najwięcej nowych klientów od konkurencji pozyskały fundusze: ING (saldo transferów, czyli liczba przychodzących minus liczba odchodzących, wyniosło 919), Generali (255), PZU Złota Jesień (101). Podobnie było w maju. Poza tym dodatnie saldo miał jeszcze tylko fundusz Warta (16). Z kolei najwyższe ujemne saldo (więcej osób odeszło z funduszu, niż się do niego zapisało) należy do funduszy: Aviva (-317), Allianz (-240) oraz Aegon (-198).

 

Polacy niechętnie zapisują się do drogą korespondencyjną. W każdym roku na rynek pracy wchodzi zaś kilkaset tysięcy nowych osób. To oznacza, że wzrośnie liczba osób biorących w losowaniu. Jest ono organizowane dwa razy w roku przez ZUS dla osób, które nie wybrały OFE, a powinny były to zrobić.

Większa liczba osób biorących udział w losowaniu spowoduje zapewne większą konkurencję stopami zwrotu między funduszami. Powód? Do losowania kwalifikują się tylko te podmioty, które nie są zbyt duże (wyłączone są trzy największe: ING, Aviva i PZU) oraz miały dobre wyniki inwestycyjne. A dokładnie muszą wypracować wynik lepszy od średniego dla branży w dwóch 3-letnich zestawieniach stóp zwrotu publikowanych przez nadzór.

Od listopada 1999 roku fundusz emerytalny zmieniło ponad 4,6 mln uczestników. W bieżącym roku, po trzech sesjach transferowych liczba ta wynosi jedynie 117,9 tys. członków. Bilans dwóch ostatnich sesji to jedyne 14,6 tys. członków.

W tym roku z transferu na transfer zmniejsza się liczba osób, które zmieniają jeden fundusz na inny. Transfery odbywają się zaś cztery razy w roku. Wówczas ZUS dokonuje przeniesienie klientów z jednego do drugiego funduszu.

Jeszcze w lutym OFE zmieniło nieco ponad 100 tys. osób, w maju już tylko ponad 12 tys., a w sierpniu zaledwie 2,1 tys. Wpływ na to ma wprowadzony z początkiem roku zakaz akwizycji do funduszy emerytalnych. Wysoki wynik w lutym to efekt dokonania zmian OFE przez klientów jeszcze pod koniec 2011 r., gdy działali akwizytorzy funduszy. Obecny spadek jest dużo większy niż oczekiwali niektórzy przedstawiciele branży.

Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Nowe finansowanie dla transportu miejskiego w Polsce Wschodniej
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
Sieć kampusowa 5G dla bezpieczeństwa danych
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Emerytura
Polacy sprawdzają, ile mają pieniędzy w PPK. Nawet ci, co nie mają