Preferujemy lokaty bankowe

Niepewna sytuacja w światowych gospodarkach i na rynkach finansowych w ostatnich 12 miesiącach sprawiła, że polscy inwestorzy przenosili pieniądze z funduszy inwestycyjnych do lokat bankowych

Publikacja: 01.06.2012 16:09

Preferujemy lokaty bankowe

Foto: ROL

Takie wnioski wynikają z ankiety przeprowadzonej na zlecenie Franklin Templeton Investments. W ankiecie udział wzięli doradcy finansowi, ubezpieczeniowi i przedstawiciele branży usług finansowych.

Ponad połowa (54 proc.) doradców finansowych biorących udział w ankiecie zadeklarowała, że w ciągu ostatniego roku ich klienci przenieśli pieniądze z funduszy inwestycyjnych do lokat bankowych. 40 proc. doradców odpowiedziało, iż klienci szukali różnych instrumentów finansowych i produktów, aby dywersyfikować inwestycje. Jedynie w 4 proc. przypadków, inwestorzy nie zmienili strategii.

 

 

Ci, którzy pozostali przy funduszach inwestycyjnych wybierali głównie fundusze uważane za bezpieczne: obligacji i rynku pieniężnego (75 proc. odpowiedzi). Zaledwie 14 proc. doradców stwierdziło, że ich klienci inwestowali w fundusze oparte na akcjach. Najmniejszą popularnością cieszą się fundusze związane z rynkiem nieruchomości, które - według ankietowanych - wybiera 4 proc. inwestorów.

 

 

Największa część rodzimych inwestorów lokuje w Europie (47 proc.). Z drugiej strony co piąty ankietowany odpowiedział, że inwestorzy inwestują globalnie, na całym świecie, a ponad jedna trzecia docenia w szczególności rynki Azji.

Inwestorzy oczekują po funduszach zagranicznych przede wszystkim możliwości inwestycyjnych w perspektywicznych regionach świata (38 proc.) oraz większych zysków (33 proc.). Mniejsze, choć nie marginalne, znaczenie mają takie czynniki jak stabilizacja stóp zwrotu (19 proc.) czy bogatsza oferta produktowa (prawie15 proc.).

Klienci zagranicznych funduszy do inwestycji podchodzą raczej długoterminowo. Zaledwie w nieco ponad 5 proc. przypadków, inwestowano w perspektywie krótszej niż rok.

Mimo wysokich oczekiwań i chęci dywersyfikacji inwestycji, polscy inwestorzy posiadają mniej niż 10 proc. aktywów w funduszach zagranicznych, traktując je bardziej jako element dywersyfikacji, niż główną inwestycję. Z informacji od ankietowanych doradców wynika, że nadal około 13 proc. ich klientów nie inwestuje w fundusze zagraniczne.

- Udział funduszy zagranicznych w portfelach inwestorów będzie się powiększał wraz z rosnącą świadomością inwestycyjną Polaków. Z naszej analizy wynika, że inwestujący w fundusze zagraniczne świadomie wybierają średnio i długoterminowy horyzont inwestycyjny- 38 proc. respondentów wskazało na inwestycje w horyzoncie od 3 do 5 lat - mówi Michał Staszkiewcz, Head of Sales Poland we Franklin Templeton.

 

Takie wnioski wynikają z ankiety przeprowadzonej na zlecenie Franklin Templeton Investments. W ankiecie udział wzięli doradcy finansowi, ubezpieczeniowi i przedstawiciele branży usług finansowych.

Ponad połowa (54 proc.) doradców finansowych biorących udział w ankiecie zadeklarowała, że w ciągu ostatniego roku ich klienci przenieśli pieniądze z funduszy inwestycyjnych do lokat bankowych. 40 proc. doradców odpowiedziało, iż klienci szukali różnych instrumentów finansowych i produktów, aby dywersyfikować inwestycje. Jedynie w 4 proc. przypadków, inwestorzy nie zmienili strategii.

Emerytura
Emerytura z giełdy to nie tylko hasło
Emerytura
Europejska emerytura – jakie korzyści widzą Polacy w OIPE
Emerytura
Europejska emerytura dla polskich seniorów. Czym jest OIPE i jak oszczędzać w euro?
Emerytura
Polski system emerytalny z oceną dostateczną. Spadek w rankingu
Materiał Promocyjny
Przewaga technologii sprawdza się na drodze
Emerytura
Ile wynosi średnia emerytura w Niemczech? Nasi sąsiedzi podnoszą wiek emerytalny
Materiał Promocyjny
Transformacja w miastach wymaga współpracy samorządu z biznesem i nauką