ING dotychczas najlepiej wypadał w zestawieniach przygotowywanych przez instytucję nadzoru. Zdobył więc najwięcej punktów w tej części rankingu. Pół roku temu („MP" z 13 października 2011 r.) był ex aequo drugi z Generali, a rok wcześniej trzeci.
W historii tego funduszu zdarzały się okresy, gdy plasował się nisko w zestawieniach stóp zwrotu z inwestycji. Ale teraz najwyraźniej ING wraca do wysokiej formy, do jakiej zdążył nas przyzwyczaić.
Zobacz jak fundusze wypadały w zestawieniach publikowanych przez KNF
Drugą pozycję w tej kategorii zachował Generali. Jego wynik jest niewiele słabszy od ING. Co ważne, najczęściej ze wszystkich funduszy Generali osiągał rezultat lepszy od średniego dla wszystkich OFE.
Z pierwszej pozycji w zestawieniu według tego kryterium, opublikowanym w październiku 2011 r., spadł Polsat. Jest teraz trzeci. Jak widać, jego wynik jest wciąż dobry, mimo że w dwóch zestawieniach KNF zajmował ostatnie miejsce, a w ostatnim znalazł się dopiero na 11 pozycji.
W sumie jednak roszad jest niewiele. Pekao spadło o dwa miejsca, na 12 pozycję. O jedno oczko awansowały: Aviva i Warta.
Zestawienie, podobnie jak pół roku temu, zamyka Pocztylion. W kategorii tej nie otrzymał żadnych punktów. Fundusz wypadł najsłabiej w ostatnich dwóch rankingach opublikowanych przez nadzór.
Tylko nieznacznie lepszy od Pocztyliona okazał się Aegon.
Stopy zwrotu funduszy emerytalnych wyliczane są już od 13 lat. I jak widać, nie ma takiego podmiotu, który zawsze utrzymuje się w ścisłej czołówce. Choć zdarzają się długie okresy, gdy jakiś OFE jest niezmiennie wysoko w zestawieniach Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.
To całkiem naturalne, że fundusz miewa lepsze i gorsze okresy. Jest tak na przykład wtedy, gdy mocno zmienia się sytuacja na giełdzie, a OFE nie zdążył przebudować portfela.
Takimi okresowymi wahaniami nie należy się przejmować. Nie chodzi o to, by fundusz, do którego przekazujemy składki, był stałe np. w pierwszej trójce. Ważniejsze jest, by okresy słabszej kondycji trwały krótko. A najważniejsze, by wyniki były stabilne.
Pozycja w rankingach
- Przeanalizowaliśmy, jakie pozycje zajmowały OFE w zestawieniach stóp zwrotu przygotowanych przez nadzór. KNF publikuje takie zestawienia co pół roku. Dotąd zrobił ich 28. Ukazują się w pierwszych dniach kwietnia i października. Ostatnie obejmowało okres od końca marca 2009 r. do końca marca 2012 r. Zestawienia uwzględniały dwa lub trzy lata inwestycji (w pierwszym nie było OFE Allianz i Pekao).
- Fundusz mógł dostać maksymalnie 10 pkt. Najwięcej przyznawaliśmy za najwyższą średnią pozycję w zestawie- niach nadzoru. Ale uwaga: pozycja taka została wyrażona najniższą liczbą (bo najlepsze miejsce to 1).
