Mniej likwidowanych IKE

Około 11 tys. osób założyło indywidualne konto emerytalne w ciągu trzech miesięcy tego roku – wynika z danych „Rz"

Publikacja: 19.04.2012 06:49

Grupa PZU prowadzi najwięcej indywidualnych kont emerytalnych (IKE)

Grupa PZU prowadzi najwięcej indywidualnych kont emerytalnych (IKE)

Foto: Bloomberg

Ponad 801 tys. indywidualnych kont emerytalnych (IKE) prowadziło 28 instytucji finansowych na koniec pierwszego kwartału 2012 r. – wynika z danych zebranych przez „Rz". To liczba o prawie 29 tys. wyższa niż przed rokiem. Jednak niższa niż jeszcze na koniec 2011 r. Te same instytucje prowadziły wówczas 805,4 tys. kont emerytalnych.

- IKE stanowi niezbędne, ale od tego roku już nie jedyne, dodatkowe zabezpieczenie przyszłych środków. Zainteresowanie IKE w pierwszym kwartale było umiarkowane – jest to następstwem pojawienia się na rynku nowego produktu – indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) - mówi Mariusz Zagajewski, dyrektor Departamentu Zarządzania Produktem Indywidualnych Ubezpieczeń Życiowych i Emerytalnych w Generali.

Możliwe, że to właśnie pojawienie się IKZE spowodowało spadek liczby indywidualnych kont emerytalnych prowadzonych przez banki, domy maklerskie, TFI i ubezpieczycieli. Zwłaszcza, że w tym roku można przenieść oszczędności z IKE na IKZE. Równocześnie innym powodem może być to, że od 2007 r. regularnie ubywa klientów bankom i ubezpieczycielom. Rośnie jednak liczba IKE w TFI oraz domach maklerskich. W tym kontekście na uwagę zasługuje głównie Millennium TFI, Legg Mason TFI czy TFI Allianz. A wśród domów maklerskich DM BOŚ.

- Dane w ujęciu rok do roku pokazują, że Legg Mason TFI znajduje się wśród nielicznych podmiotów, które utrzymują wysoką dynamikę otwieranych kont – mówi Jacek Treumann, członek zarządu Legg Mason TFI. - Dane za 2012 rok pokazują, że średnia miesięczna wpłata per uczestnik wynosi ok. 880 zł, a więc jest prawie identyczna jak maksymalny limit ustawowy (tj. 881,5*12=10 578). Myślę, że z miesiąca na miesiąc średnie te mogą się jednak obniżać – dodaje.

Grzegorz Zalewski, eksperta DM BOŚ, podkreśla z kolei, że edukacja klientów przynosi rezultaty. - Nie boimy się mówić o ryzyku w inwestowaniu, o tym, że działalność na giełdzie to nie jest łatwy i szybki sposób na zarabianie dziesiątków procent.  Stawiamy na wiedzę i uświadamianie. Dwukrotny wzrost aktywów w ciągu roku, choć generalnie IKE w pozostałych formach są w odwrocie, pokazuje, że wyedukowani klienci to najcenniejsze aktywa. A dodatkowo wbrew doniesieniom prasowym o wadach IKE, pokazuje, że inwestorzy potrafią jednak je docenić, gdy mają pełną informację - o korzyściach  i ograniczeniach – mówi Zalewski.

Dobrą informacją jest to, że Polacy wciąż zakładają nowe rachunki IKE. Według naszych danych, 10,7 tys. osób założyło nowe konto od stycznia do marca w 26 instytucjach finansowych. W analogicznym okresie 2011 r. było to 10,6 tys. zł. Wzrost nie jest duży, ale warto pamiętać, że w 2011 r. Polacy założyli najwięcej nowych IKE od 2007 r. (prawie 80 tys.). Baza jest zatem duża. Także liczba zlikwidowanych kont jest mniejsza niż przed rokiem. W pierwszym kwartale 12,4 tys. osób zamknęło IKE, a rok wcześniej 14,2 tys.

- W ostatnich miesiącach, zwłaszcza w kontekście dyskusji na temat podniesienia wieku emerytalnego, obserwujemy wzrost zainteresowania produktami pozwalającymi odkładać środki na przyszłość. Trafia do nas również więcej zapytań dotyczących oferty emerytalnej – mówi Marcin Bednarek, wiceprezesa BPH TFI.

Zdaniem Marka Ubysza, kierującego Wydziałem Produktów Oszczędnościowych w Banku Millennium, najbliższe miesiące przyniosą większą promocję IKE, a co za tym idzie większą aktywność klientów.

Jak wynika z naszych danych, rośnie także wartość oszczędności gromadzonych na przyszłość. Na koniec marca było to nieco ponad 3 mld zł, o 9 proc. więcej niż jeszcze trzy miesiące wcześniej.

Z danych nadzoru finansowego na koniec 2011 r. 41 instytucji finansowych prowadziło 814,4 tys. IKE, na których było zgromadzone 2,8 mld zł. Polacy przeciętnie wpłacili na IKE ok. 2 tys. zł w ubiegłym roku, a średni stan konta wynosił 3,4 tys. zł.

Ponad 801 tys. indywidualnych kont emerytalnych (IKE) prowadziło 28 instytucji finansowych na koniec pierwszego kwartału 2012 r. – wynika z danych zebranych przez „Rz". To liczba o prawie 29 tys. wyższa niż przed rokiem. Jednak niższa niż jeszcze na koniec 2011 r. Te same instytucje prowadziły wówczas 805,4 tys. kont emerytalnych.

- IKE stanowi niezbędne, ale od tego roku już nie jedyne, dodatkowe zabezpieczenie przyszłych środków. Zainteresowanie IKE w pierwszym kwartale było umiarkowane – jest to następstwem pojawienia się na rynku nowego produktu – indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) - mówi Mariusz Zagajewski, dyrektor Departamentu Zarządzania Produktem Indywidualnych Ubezpieczeń Życiowych i Emerytalnych w Generali.

Pozostało 83% artykułu
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Zwinny, wyrazisty i dynamiczny. SUV, który bryluje na europejskich salonach
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
THE FUTURE OF FINANCE
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Materiał Promocyjny
Nowe finansowanie dla transportu miejskiego w Polsce Wschodniej