Mniej likwidowanych IKE

Około 11 tys. osób założyło indywidualne konto emerytalne w ciągu trzech miesięcy tego roku – wynika z danych „Rz"

Publikacja: 19.04.2012 06:49

Grupa PZU prowadzi najwięcej indywidualnych kont emerytalnych (IKE)

Grupa PZU prowadzi najwięcej indywidualnych kont emerytalnych (IKE)

Foto: Bloomberg

Ponad 801 tys. indywidualnych kont emerytalnych (IKE) prowadziło 28 instytucji finansowych na koniec pierwszego kwartału 2012 r. – wynika z danych zebranych przez „Rz". To liczba o prawie 29 tys. wyższa niż przed rokiem. Jednak niższa niż jeszcze na koniec 2011 r. Te same instytucje prowadziły wówczas 805,4 tys. kont emerytalnych.

- IKE stanowi niezbędne, ale od tego roku już nie jedyne, dodatkowe zabezpieczenie przyszłych środków. Zainteresowanie IKE w pierwszym kwartale było umiarkowane – jest to następstwem pojawienia się na rynku nowego produktu – indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) - mówi Mariusz Zagajewski, dyrektor Departamentu Zarządzania Produktem Indywidualnych Ubezpieczeń Życiowych i Emerytalnych w Generali.

Możliwe, że to właśnie pojawienie się IKZE spowodowało spadek liczby indywidualnych kont emerytalnych prowadzonych przez banki, domy maklerskie, TFI i ubezpieczycieli. Zwłaszcza, że w tym roku można przenieść oszczędności z IKE na IKZE. Równocześnie innym powodem może być to, że od 2007 r. regularnie ubywa klientów bankom i ubezpieczycielom. Rośnie jednak liczba IKE w TFI oraz domach maklerskich. W tym kontekście na uwagę zasługuje głównie Millennium TFI, Legg Mason TFI czy TFI Allianz. A wśród domów maklerskich DM BOŚ.

- Dane w ujęciu rok do roku pokazują, że Legg Mason TFI znajduje się wśród nielicznych podmiotów, które utrzymują wysoką dynamikę otwieranych kont – mówi Jacek Treumann, członek zarządu Legg Mason TFI. - Dane za 2012 rok pokazują, że średnia miesięczna wpłata per uczestnik wynosi ok. 880 zł, a więc jest prawie identyczna jak maksymalny limit ustawowy (tj. 881,5*12=10 578). Myślę, że z miesiąca na miesiąc średnie te mogą się jednak obniżać – dodaje.

Grzegorz Zalewski, eksperta DM BOŚ, podkreśla z kolei, że edukacja klientów przynosi rezultaty. - Nie boimy się mówić o ryzyku w inwestowaniu, o tym, że działalność na giełdzie to nie jest łatwy i szybki sposób na zarabianie dziesiątków procent.  Stawiamy na wiedzę i uświadamianie. Dwukrotny wzrost aktywów w ciągu roku, choć generalnie IKE w pozostałych formach są w odwrocie, pokazuje, że wyedukowani klienci to najcenniejsze aktywa. A dodatkowo wbrew doniesieniom prasowym o wadach IKE, pokazuje, że inwestorzy potrafią jednak je docenić, gdy mają pełną informację - o korzyściach  i ograniczeniach – mówi Zalewski.

Dobrą informacją jest to, że Polacy wciąż zakładają nowe rachunki IKE. Według naszych danych, 10,7 tys. osób założyło nowe konto od stycznia do marca w 26 instytucjach finansowych. W analogicznym okresie 2011 r. było to 10,6 tys. zł. Wzrost nie jest duży, ale warto pamiętać, że w 2011 r. Polacy założyli najwięcej nowych IKE od 2007 r. (prawie 80 tys.). Baza jest zatem duża. Także liczba zlikwidowanych kont jest mniejsza niż przed rokiem. W pierwszym kwartale 12,4 tys. osób zamknęło IKE, a rok wcześniej 14,2 tys.

- W ostatnich miesiącach, zwłaszcza w kontekście dyskusji na temat podniesienia wieku emerytalnego, obserwujemy wzrost zainteresowania produktami pozwalającymi odkładać środki na przyszłość. Trafia do nas również więcej zapytań dotyczących oferty emerytalnej – mówi Marcin Bednarek, wiceprezesa BPH TFI.

Zdaniem Marka Ubysza, kierującego Wydziałem Produktów Oszczędnościowych w Banku Millennium, najbliższe miesiące przyniosą większą promocję IKE, a co za tym idzie większą aktywność klientów.

Jak wynika z naszych danych, rośnie także wartość oszczędności gromadzonych na przyszłość. Na koniec marca było to nieco ponad 3 mld zł, o 9 proc. więcej niż jeszcze trzy miesiące wcześniej.

Z danych nadzoru finansowego na koniec 2011 r. 41 instytucji finansowych prowadziło 814,4 tys. IKE, na których było zgromadzone 2,8 mld zł. Polacy przeciętnie wpłacili na IKE ok. 2 tys. zł w ubiegłym roku, a średni stan konta wynosił 3,4 tys. zł.

Ponad 801 tys. indywidualnych kont emerytalnych (IKE) prowadziło 28 instytucji finansowych na koniec pierwszego kwartału 2012 r. – wynika z danych zebranych przez „Rz". To liczba o prawie 29 tys. wyższa niż przed rokiem. Jednak niższa niż jeszcze na koniec 2011 r. Te same instytucje prowadziły wówczas 805,4 tys. kont emerytalnych.

- IKE stanowi niezbędne, ale od tego roku już nie jedyne, dodatkowe zabezpieczenie przyszłych środków. Zainteresowanie IKE w pierwszym kwartale było umiarkowane – jest to następstwem pojawienia się na rynku nowego produktu – indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) - mówi Mariusz Zagajewski, dyrektor Departamentu Zarządzania Produktem Indywidualnych Ubezpieczeń Życiowych i Emerytalnych w Generali.

Pozostało 83% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Mazda CX-5 – wszystko, co dobre, ma swój koniec
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Branża bankowa gorszy okres ma za sobą