Bałagan w umowach o zmianę OFE

Poszczególne towarzystwa emerytalne stosują różne procedury w stosunku do umów o zmianę OFE zawartych jeszcze w ubiegłym roku

Aktualizacja: 05.01.2012 16:10 Publikacja: 05.01.2012 16:02

Fundusze emerytalne mają problem z obsługą zawiadomień o zawarciu umowy z innym OFE - które otrzymują w bieżącym roku, a które zostały sporządzone do końca 2011 r., czyli według starych zasad.

Przypomnijmy z początkiem tego roku zmienił się sposób zawierania umów z funduszami emerytalnymi. Można zapisać się do OFE tylko drogą korespondencyjną, a zakazana została akwizycja. Od tego roku obowiązują też nowe druki zawarcia umowy.

Według rozporządzeń do zmian w prawie, gdy procedura związana z umowami pierwszorazowymi (osoby, które pierwszy raz zapisują się do OFE) została rozpoczęta w 2011 r., to w obecnym roku jej zakończenie dokonuje się na starych zasadach.

"§ 11. Do spraw dotyczących uzyskania członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym, wszczętych i niezakończonych do dnia 31 grudnia 2011 r., stosuje się przepisy rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 9 czerwca 1998 r. w sprawie sposobu i trybu zawarcia umowy, na podstawie której następuje uzyskanie członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym, sposobu i terminu składania oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych członka otwartego funduszu emerytalnego oraz zawiadamiania otwartego funduszu emerytalnego o każdorazowej zmianie w stosunku do treści takiego oświadczenia, obejmującej środki zgromadzone na rachunku członka (Dz. U. Nr 84, poz. 534, z 2004 r. Nr 34, poz. 295 oraz z 2011 r. Nr 90, poz. 518)."

Tego samego zapisu zabrakło w stosunku do umów zmiany OFE. Brakuje zatem opisu postępowania w sprawach wszczętych i niezakończonych do dnia 31 grudnia 2011 r..

I stąd właśnie bałagan, bo różne OFE różnie interpretują prawo. Część postanowiła, że będzie trzymać się już nowych zapisów i nie wypuszcza klientów do konkurencji. Ich zdaniem aby zawiadomienie o zmianie OFE było skuteczne powinno nastąpić do końca 2011 r. Takie samo zawiadomienie wysłane z poczty, ale z datą styczniową powoduje, że transfer jest już niemożliwy. Tego zdania jest, jak wynika z naszych informacji, PZU i Axa. Inne OFE czekają na oryginał zawiadomienia o zmianie OFE nawet do 10 lutego.

- Stosujemy nowe przepisy prawne, które zmieniły regulacje dotyczące transferów. Nie zatrzymujemy klientów. Postępujemy zgodnie z obowiązującymi przepisami – mówi Mirosław Kasprzak, dyrektor ds. PR w PTE PZU.

Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych wcześniej sygnalizowała brak przepisów przejściowych w zakresie umów o zmianę OFE zawieranych na przełomie roku. Teraz, według naszych informacji, planuje wystąpić do Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) o przesłanie w trybie pilnym jednolitej wykładni, jak OFE powinny postępować w tej sytuacji.

- Sprawa jest przedmiotem naszej analizy - odpowiada na nasze pytanie Łukasz Dajnowicz, rzecznik prasowy KNF.

Fundusze emerytalne mają problem z obsługą zawiadomień o zawarciu umowy z innym OFE - które otrzymują w bieżącym roku, a które zostały sporządzone do końca 2011 r., czyli według starych zasad.

Przypomnijmy z początkiem tego roku zmienił się sposób zawierania umów z funduszami emerytalnymi. Można zapisać się do OFE tylko drogą korespondencyjną, a zakazana została akwizycja. Od tego roku obowiązują też nowe druki zawarcia umowy.

Pozostało 83% artykułu
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Budowa farm wiatrowych i fotowoltaicznych
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
ORLEN Paczka ma 4000 automatów paczkowych i rośnie w imponującym tempie
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Emerytura
Polacy sprawdzają, ile mają pieniędzy w PPK. Nawet ci, co nie mają