Mniej agentów pracuje dla OFE

Zmniejsza się liczba akwizytorów otwartych funduszy emerytalnych. Jak wynika z danych uzyskanych w Komisji Nadzoru Finansowego obecnie dla funduszy pracuje prawie 103 tys. osób, które pozyskują klientów. To najniższa liczba w historii i o prawie 8 tys. mniejsza niż na koniec 2010 r. i o ponad 14 tys. niższa niż jeszcze we wrześniu ubiegłego roku.

Ta sytuacja nie jest dużym zaskoczeniem. Od przyszłego roku ma być zakazana czynna akwizycja do funduszy. To efekt zmian w prawie. Do funduszu będzie się bowiem zapisać lub zmienić  na inny, tylko droga korespondencyjna . Jak wynika z projekty rozporządzenia resortu pracy na ten temat umowa z OFE zostanie zawarta po odesłaniu prawidłowo wypełnionego i podpisanego formularza umowy.

- Określono w projekcie sposób udostępniania przez OFE formularza umowy członkowskiej przez udostępnienie go na stronie internetowej OFE - wyjaśnia resort w komunikacie.

W sumie, jak wynika z danych nadzoru, w połowie funduszy zmniejszyła się liczba akwizytorów. Najmocniej liczba sprzedawców obniżyła się w takich OFE jak Nordea (o ponad połowę) i Aegon (o prawie połowę). Znacząco obniżyła się także np. w Pocztylionie.

Katarzyna Golińska z Nordea PTE tłumaczy spadek liczby akwizytorów naturalną konsekwencją działań podjętych w związku ze zmianami w prawie. - Jednak rozwiązanie umów w żadnym wypadku nie oznacza zakończenia współpracy. Chcemy rozwijać działania z naszymi partnerami w zakresie sprzedaży produktów życiowych, a także nowych produktów, do których wdrożenia przygotowujemy się obecnie – mówi Golińska.

Zmianami w prawie tłumaczy powody spadku liczby sprzedawców także Jarosław Kubiak, prezes Aegon PTE,

- To wynik wprowadzanego z początkiem roku zakazu akwizycji i systematycznego wygasania umów akwizycyjnych. Część firm specjalizujących się do tej pory w pośrednictwie w zakresie OFE zaczęła koncentrować się na innych produktach, w tym ubezpieczeniach na życie, wyrejestrowując swoich agentów z rejestru akwizytorów OFE – mówi Jarosław Kubiak, prezes Aegon PTE.

Adam Gola, prezes Pocztylion-Arka PTE, mówi, że przy okazji zmian w prawie, spółka dokonała weryfikacji sprzedawców i stąd ich liczba spadła.

- Nowe umowy podpisaliśmy tylko z akwizytorami, którzy dotąd aktywnie pozyskiwali klientów – mówi Adam Gola.

W pozostałych OFE nieznacznie wzrosła liczba akwizytorów. Jak wynika z naszych rozmów, fakt, że w niektórych OFE liczba sprzedawców nie zmniejsza się, może wynikać z obaw, że po rozwiązaniu umowy mogą zacząć pracować dla innego OFE i przepisywać do niego klientów, których wcześniej pozyskali dla konkurenta.

Poza tym według interpretacji niektórych OFE umów z akwizytorami w ogóle nie trzeba rozwiązywać. Wygasną z końcem z tego roku, w wyniku zmian w prawie.

- Bezpieczniejszym rozwiązaniem byłoby jednak rozwiązanie umów z akwizytorami – tłumaczy jednak Łukasz Dajnowicz, rzecznik Komisji Nadzoru Finansowego.

Pewne jest, że towarzystwa płacą dużo mniej za pozyskanie klientów niż jeszcze kilka lat temu. Obniżyli stawki dla akwizytorów po tym jak spadła wysokość opłat, jakie pobierają od klientów OFE (z początkiem 2010 r.) oraz obniżyła się wysokości klientów przekazywanej do nich (zmiany w prawie weszły w maju 2011 r.).

Stawki sięgające nawet ok. 2 tys. za pozyskanie klientów, który już dużo odłożył są już właściwie niemożliwe do uzyskania. Wciąż jednak nieliczne PTE płacą po kilkaset złotych za pozyskania członka z dużym kapitałem.

Jak wynika z danych Komisji Nadzoru Finansowego najwięcej akwizytorów pracowało dla OFE w 1999 r., czyli wtedy gdy wystartowała reforma systemu emerytalnego. Rzesza ponad 400 tys. osób zdobywała wówczas klientów. Jeszcze na koniec 2000 r. było to prawie 200 tys. osób.

Ilu akwizytorów pracowało dla OFE w poszczególnych latach

Źródło: KNF

Paweł Pytel, prezes Aviva PTE:

Aktywną akwizycję do OFE bardzo poważnie ograniczyliśmy już z początkiem 2010 roku, gdy zaczął obowiązywać limit opłaty za zarządzanie. Aviva jest jednym z dwóch OFE, którego ten limit realnie dotyczy, gdyż aktywa OFE przekraczają 45 mld zł. Agenci ubezpieczeniowi i inni dystrybutorzy mają już od dawna świadomość tej sytuacji i przystosowują się do realiów rynkowych. Stopniowo przygotowujemy się do też do całkowitego zakazu akwizycji - z końcem tego roku wygasną pełnomocnictwa naszych przedstawicieli do zawierania umów o przystąpieniu do Aviva OFE.