Czyje oszczędności rosną najszybciej

Najwięcej pieniędzy uzbierali klienci funduszu Allianz

Publikacja: 07.04.2011 01:25

Czyje oszczędności rosną najszybciej

Foto: Fotorzepa, Dariusz Majgier DM Dariusz Majgier

Po raz pierwszy publikujemy stan hipotetycznego konta w okresie trzech, pięciu oraz dziesięciu lat (takie same okresy inwestycji wzięliśmy pod uwagę przy ocenie wyników). Wyliczenia przygotowała firma Analizy Online monitorująca OFE.

Założenia były następujące: na konto w każdym funduszu wpływało co miesiąc 100 zł indeksowane miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw. Składka w takiej wysokości jest zbliżona do rzeczywistej średniej wpłaty do OFE (wyniosła nieco ponad 106 zł od 1999 do 2010 roku).

Wartość hipotetycznego konta lepiej niż zmiana jednostki rozrachunkowej (na nią przeliczane są składki) określa, ile zarabiają OFE. Jest tak przede wszystkim dlatego, że stan konta uwzględnia opłaty pobierane przez fundusze emerytalne (opłatę za zarządzanie oraz od składki).

Mnożąc liczbę jednostek, jaką uczestnik zgromadził w całym okresie oszczędzania, przez wycenę jednostki na koniec marca 2011 r., otrzymaliśmy wartość hipotetycznego konta w poszczególnych OFE. Osoba, która zaczęła oszczędzać trzy lata temu, ma teraz przeciętnie 4,4 tys. zł; ta, która jest w funduszu od pięciu lat – 8,1 tys. zł, natomiast klient, który otworzył konto dziesięć lat temu, zgromadził średnio 21,4 tys. zł. W tych okresach do OFE wpłacono odpowiednio 37, 61 i 121 miesięcznych składek po 100 zł każda.

W tej części rankingu fundusz mógł otrzymać maksymalnie 30 pkt. Za najwyższy stan konta w okresie trzech lat dostawał maksymalnie 5 pkt, w okresie pięciu lat – 10 pkt, a dziesięć  lat – 15 pkt.

Najlepiej wypadł fundusz Allianz. Za okres trzy- i pięcioletni uzbierał najwięcej punktów. W zestawieniu obejmującym dziesięć lat zajął drugie miejsce. Oznacza to, że oszczędności klientów tego funduszu przyrosły najbardziej.

W sumie Allianz zdobył w tej kategorii 29,9 pkt. Kolejne miejsca zajęły Pekao i ING, a ostatnie Aegon (nie zdobył punktów).

Po raz pierwszy publikujemy stan hipotetycznego konta w okresie trzech, pięciu oraz dziesięciu lat (takie same okresy inwestycji wzięliśmy pod uwagę przy ocenie wyników). Wyliczenia przygotowała firma Analizy Online monitorująca OFE.

Założenia były następujące: na konto w każdym funduszu wpływało co miesiąc 100 zł indeksowane miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw. Składka w takiej wysokości jest zbliżona do rzeczywistej średniej wpłaty do OFE (wyniosła nieco ponad 106 zł od 1999 do 2010 roku).

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Technologia na etacie. Jak zbudować efektywny HR i skutecznie zarządzać kapitałem ludzkim?