Najwięcej trzeba było zapłacić Polsatowi

W ubiegłym roku najtańszy dla klientów był fundusz Aviva

Publikacja: 15.04.2010 07:20

Opłaty w relacji do aktywów ofe

Opłaty w relacji do aktywów ofe

Foto: Rzeczpospolita

Wysokość opłat pobieranych przez otwarte fundusze emerytalne spadła od początku tego roku w wyniku zmian w prawie. Obecnie OFE nie inkasują już 7 proc. od składki, lecz o połowę mniej – 3,5 proc. (Allianz wyjątkowo 3,45 proc.). Zmiana ta oznacza, że większa część składki jest inwestowana.

Zmniejszyła się także wysokość opłaty za zarządzanie aktywami, ale obecnie zmiana ta dotyczy tylko największych OFE: Aviva i ING. Gdy aktywa funduszu przekroczą 45 mld zł, opłata za zarządzanie przestaje być procentowa (od wartości aktywów), a staje się kwotowa (jest stała bez względu na wysokość aktywów przekraczających 45 mld zł).

Niższe opłaty nie gwarantują oczywiście wyższej emerytury. Decydujące są bowiem wyniki inwestycyjne.

Wysokość opłat jest jednym z kryteriów naszego rankingu OFE. Bierzemy pod uwagę przychody towarzystw (PTE) zarządzających funduszami z tytułu opłaty od składki i za zarządzanie. Wielkość tę dzielimy przez wartość aktywów zarządzanych przez fundusze. Wskaźnik ten pokazuje, ile towarzystwa emerytalne zarabiają na klientach.

Ze względu na brak danych finansowych PTE za pierwszy kwartał tego roku (widoczny będzie spadek przychodów po zmniejszeniu opłat) uwzględniliśmy wielkość przychodów towarzystw za 2009 r.

W tej części rankingu fundusz mógł maksymalnie zdobyć 5 punktów. To niewiele, ale trzeba pamiętać, że opłaty są uwzględniane też w innych kategoriach naszego rankingu (głównie w hipotetycznym stanie konta).

Przeciętny wskaźnik opisujący, ile opłat pobrały PTE w stosunku do aktywów OFE, wyniósł w ubiegłym roku 1,23 proc. Po pierwszym półroczu 2009 r. było to 0,66 proc. Najlepiej pod tym względem wypadły fundusze: Aviva, Allianz, Generali oraz Amplico. Pierwszy z nich zdobył najwięcej punktów w tej kategorii. Najwyższe opłaty pobiera Polsat (zero punktów).

Wysokość opłat pobieranych przez otwarte fundusze emerytalne spadła od początku tego roku w wyniku zmian w prawie. Obecnie OFE nie inkasują już 7 proc. od składki, lecz o połowę mniej – 3,5 proc. (Allianz wyjątkowo 3,45 proc.). Zmiana ta oznacza, że większa część składki jest inwestowana.

Zmniejszyła się także wysokość opłaty za zarządzanie aktywami, ale obecnie zmiana ta dotyczy tylko największych OFE: Aviva i ING. Gdy aktywa funduszu przekroczą 45 mld zł, opłata za zarządzanie przestaje być procentowa (od wartości aktywów), a staje się kwotowa (jest stała bez względu na wysokość aktywów przekraczających 45 mld zł).

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
CERT Orange Polska: internauci korzystają z naszej wiedzy