Axa liderem transferów

Rekordowa liczba osób zmieniła fundusz emerytalny na inny. Axa i PZU Złota Jesień przejęły w maju najwięcej klientów od konkurentów

Publikacja: 03.06.2009 01:39

Który fundusz zyskuje, a który traci klientów

Który fundusz zyskuje, a który traci klientów

Foto: Rzeczpospolita

O tym, że padł kolejny rekord liczby osób, które przepisały się do innego funduszu – ponad 145 tys. – ”Rz” pisała jako pierwsza. Trzy miesiące temu było ich o 16,7 tys. mniej (sesje transferowe odbywają się cztery razy w roku).

– Wpływ na rosnące transfery ma malejący rynek pierwotny wynikający z sytuacji gospodarczej – ocenia Grzegorz Chłopek, wiceprezes ING PTE. Mniej osób rozpoczyna też pierwszą pracę.

Dziś już wiadomo, które OFE zyskały, a które straciły w wyniku transferów. Z danych Komisji Nadzoru Finansowego wynika, że w maju najwięcej klientów znów pozyskał fundusz Axa. W jego przypadku saldo transferów (liczba przychodzących minus odchodzące osoby) przekroczyła 17 tys. To najwyższe saldo w jego historii, a na plusie jest nieprzerwanie od maja 2003 r. W ciągu dwóch tegorocznych transferów zyskał już prawie 32 tys. nowych klientów. Celem Axy jest milion klientów w 2012 r. Obecnie ma ich ponad 720 tys.

Zwykle po funduszu Axa plasował się ING. Teraz to się zmieniło. ING co prawda wciąż jest na plusie (jest nadal drugi, gdy zliczy się saldo dwóch transferów z tego roku), ale drugie pod względem wielkości dodatnie saldo w maju miało OFE PZU Złota Jesień (7,3 tys.), które do tej pory częściej więcej osób traciło, niż zyskiwało. – Liczba odchodzących klientów u nas nie wzrosła jak w innych dużych funduszach – mówi Andrzej Sołdek, prezes PTE PZU.

Za PZU jest fundusz Generali. Na plusie jest też wspomniany ING oraz Allianz (trzy miesiące wcześniej stracił więcej klientów), a także Nordea.

Pozostałe OFE tracą klientów. Najmocniej dotyka to AIG, na co wpływa sytuacja AIG w USA, które przed bankructwem uratował tamtejszy rząd oraz zapowiedzi sprzedaży części biznesu (Alico oferujące ubezpieczenia na życie oraz fundusze emerytalne) tego koncernu, w tym działające w Polsce. A to argument w rękach akwizytorów konkurencyjnych OFE. Mimo że sytuacja polskich spółek z grupy AIG nie jest zła, a wyniki inwestycyjne AIG OFE są dobre.

Rosnąca liczba transferów martwi nadzór oraz resort pracy. Stąd też zmianie mają ulec zasady akwizycji. W poniedziałek pisaliśmy, że KNF rekomenduje wyeliminowanie udziału akwizytorów w pozyskiwaniu klientów, którzy chcą zmienić fundusz. To klient OFE sam ma inicjować zmianę funduszu i poinformować, do którego chce się zapisać. Według nadzoru powinna być też zniesiona opłata za zmianę funduszu przed upływem dwóch lat członkostwa. Obecnie wynosi od 160 do 80 zł, w zależności od stażu. Oba pomysły nie przypadły do gustu przedstawicielom OFE. W zamian proponują samoregulacje oraz aktywne ściganie przez nadzór patologii na rynku transferów. Ich zdaniem zniesienie opłaty za zmianę OFE jeszcze zwiększy transfery.

Opłatę za zmianę powinno pobierać się nawet przez trzy lata. Byłoby to zgrane z trzyletnimi rankingami publikowanymi przez nadzór. Rzadziej powinny odbywać się transfery, np. dwa razy w roku, miesiąc po publikacji wyników inwestycyjnych OFE przez nadzór – mówi jeden z przedstawicieli rynku. A Michał Szymański, prezes Aviva PTE uważa, że warto rozważyć podniesienie opłat za szybką zmianę funduszu i zmniejszenie liczby sesji transferowych z czterech do np. jednej w roku.

Axa

O tym, że padł kolejny rekord liczby osób, które przepisały się do innego funduszu – ponad 145 tys. – ”Rz” pisała jako pierwsza. Trzy miesiące temu było ich o 16,7 tys. mniej (sesje transferowe odbywają się cztery razy w roku).

– Wpływ na rosnące transfery ma malejący rynek pierwotny wynikający z sytuacji gospodarczej – ocenia Grzegorz Chłopek, wiceprezes ING PTE. Mniej osób rozpoczyna też pierwszą pracę.

Pozostało 87% artykułu
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
CERT Orange Polska: internauci korzystają z naszej wiedzy