Pandemia sprzyja oszustwom finansowym. Jak firmy sobie z tym radzą

Pandemia sprawiła, że biznes w niespotykanej wcześniej skali otworzył się na prowadzenie aktywności on-line. To z kolei stwarza oszustom finansowym pole do działania na skalę globalną.

Publikacja: 21.03.2022 13:05

Pandemia sprzyja oszustwom finansowym. Jak firmy sobie z tym radzą

Foto: Adobe Stock

Raport SAS „2022 Anti-Fraud Technology Benchmarking Report” sprawdza, w jaki sposób firmy z różnych sektorów gospodarki radzą sobie w walce z rosnącą liczbą przypadków oszustw finansowych w swoich strukturach. W tym starciu istotne jest, by organizacje były zawsze o krok przed oszustami. Jest to możliwe dzięki wykorzystaniu nowoczesnych technologii takich jak zaawansowana analityka. By zrozumieć w jaki sposób rozwiązania te wykorzystywane są przez przedsiębiorstwa, Stowarzyszenie Biegłych ds. Przestępstw i Nadużyć Gospodarczych (ang. Association of Certified Fraud Examiners, ACFE) przeprowadziło ankietę wśród około 900 członków ACFE na świecie.

Czytaj więcej

Jak stracić pieniądze z konta przez WhatsApp, OLX, SMS, ZUS czy bank

Jak wynika z raportu ponad 40 proc. badanych przyśpieszyło w trakcie pandemii działania mające na celu wykorzystanie zaawansowanej analityki do walki z nadużyciami finansowymi. Przyspieszenie w 14 proc. przypadków było znaczące, w 29 proc. – niewielkie. 60 proc. ankietowanych w ciągu najbliższych dwóch lat spodziewa się wzrostu wydatków na technologię do walki z oszustwami finansowymi. Głównymi obszarami inwestycji są zaawansowana analityka, szczególnie sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML) – wskazane przez 26 proc. uczestników badania oraz modelownie i analityka predykcyjna (22 proc. respondentów).

- Pandemia zmieniła krajobraz biznesu. Obserwujemy coraz więcej zgłoszeń o nadużyciach i oszustwach finansowych. Jest to trend, którego nie uda się w najbliższym czasie ograniczyć. By nie pozostać w tyle i nie poddać się przytłaczającej liczbie takich przypadków, ale również by nadążyć za pojawiającym się nowymi trendami, firmy muszą być elastyczne i otwarte na nowe narzędzia oraz procedury wspierające walkę z oszustwami. Ten raport jest cennym źródłem informacji dla specjalistów zajmujących się zwalczaniem oszustw. Dzięki niemu dowiedzą się, jakich technologii używa lub planuje używać branża oraz w jaki sposób technologie wpłynęły na zapobieganie i wykrywanie oszustw – mówi Bruce Dorris, prezes ACFE.

Czytaj więcej

Wyczyścili konto z pieniędzy i wzięli kredyt. "Dorosły, a naiwny jak dziecko"

Poza danymi, które dotyczą poziomu wykorzystania technologii w organizacjach i przedsiębiorstwach, raport „2022 Anti-Fraud Technology Benchmarking Report” dostarcza informacji o metodach walki z oszustwami finansowymi.

Jak wskazują autorzy raportu, niezastąpioną metodą do walki i wykrywania oszustw finansowych jest analityka. Niemal wszyscy ankietowani wskazali, że wykorzystanie przez nich analityki danych pomogło zwiększyć liczbę sprawdzanych transakcji (99 proc. badanych), szybkość wykrywania nieprawidłowości w transakcjach (98 proc.), automatyzację czasochłonnych zadań (98 proc.) oraz dokładność, poprzez redukcje fałszywie dodatnich wyników analiz (97 proc.).

- Ankietowani specjaliści od przeciwdziałania nadużyciom stwierdzili, że technologie analityczne pomagają im szybciej i dokładniej identyfikować większą ilość oszustw. Techniki wykrywania anomalii i raportowania wyjątków to cały czas podstawowe sposoby wykorzystywania technologii, jednak rosnące budżety technologiczne i prognozowany w ciągu najbliższych dwóch lat 150% skok we wprowadzaniu sztucznej inteligencji sygnalizują, że organizacje nie spoczywają na laurach. Spodziewam się, że rynek może wyglądać zupełnie inaczej, gdy przeprowadzimy to badanie ponownie w 2023 roku – podkreśla autor badania Andi McNeal, dyrektor ds. badań w ACFE.

W walce z oszustami finansowymi kluczowe okazuje się również współdzielenie danych. 34 proc. respondentów uczestniczy w konsorcjach, które zajmują się udostępnianiem danych, a 24 proc. badanych stwierdziło, że obecnie nie działa w żadnym konsorcjum, ale byłoby skłonne do tego w przyszłości. Tworzenie wspólnych baz danych przez różne organizacje może przyczynić się do opracowania lepszych metod wczesnego wykrywania oszustw finansowych.

Czytaj więcej

Oszustwa na OLX i Allegro. Jak kupiec wyczyści nam konto

Jednak na przeszkodzie stoją obawy o bezpieczeństwo danych. Organizacje wykorzystują również inne technologie. Rośnie zainteresowanie m.in. fizyczną i behawioralną biometrią, komputerowym rozpoznawaniem obrazów, automatyzacją procesów, blockchainem oraz technologiami wirtualnej (VR) i rozszerzonej (AR) rzeczywistości. Obecnie wykorzystanie powyższych rozwiązań technologicznych przez organizacje, waha się pomiędzy 7 proc. (VR/AR) a 34 proc. (fizyczna biometria). Wśród respondentów, którzy nie wykorzystują żadnej z nowoczesnych technologii, przewidywane jest ich wdrożenie w czasie nie dłuższym niż dwa lata.

Raport SAS „2022 Anti-Fraud Technology Benchmarking Report” sprawdza, w jaki sposób firmy z różnych sektorów gospodarki radzą sobie w walce z rosnącą liczbą przypadków oszustw finansowych w swoich strukturach. W tym starciu istotne jest, by organizacje były zawsze o krok przed oszustami. Jest to możliwe dzięki wykorzystaniu nowoczesnych technologii takich jak zaawansowana analityka. By zrozumieć w jaki sposób rozwiązania te wykorzystywane są przez przedsiębiorstwa, Stowarzyszenie Biegłych ds. Przestępstw i Nadużyć Gospodarczych (ang. Association of Certified Fraud Examiners, ACFE) przeprowadziło ankietę wśród około 900 członków ACFE na świecie.

Pozostało 87% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Finanse firmy
Program „Usługi rozwojowe 4.0” czeka na chętnych
Finanse firmy
Pomoc dla firm w nawiązaniu współpracy międzynarodowej
Finanse firmy
Ruszył wyścig po pieniądze dla HoReCa
Finanse firmy
Wyścig po wsparcie dla HoReCa
Finanse firmy
Wystartował nabór na „Granty na eurogranty”
Materiał Promocyjny
Technologia na etacie. Jak zbudować efektywny HR i skutecznie zarządzać kapitałem ludzkim?