- Alior Bank jako instytucja obowiązana w ramach realizacji procesów AML prowadzi listę krajów wysokiego ryzyka, która zawiera kraje i terytoria niewspółpracujące w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu lub posiadające istotne uchybienia w przeciwdziałaniu tego rodzaju przestępstwom. Na tej liście jeszcze przed wojną była zarówno Rosja jak i Białoruś - podaje biuro prasowe Alior Banku.
I przyznaje, że w przypadku takiego klienta, który chce zawrzeć relacje z tym bankiem wymagana jest indywidualna zgoda.
W BNP Paribas od pierwszego kwietnia tego roku obywatele Białorusi i Rosji, którzy nie mieszkają w tych krajach i nie płacą tam podatków, będą mogli otworzyć rachunek w Banku BNP Paribas.
-Do otwarcia rachunku potrzebna jest karta pobytu w Polsce albo paszport i jeden z takich dokumentów jak Karta Polaka lub wiza humanitarna – podaje biuro prasowe tego banku
Czytaj więcej
Po utracie dowodu osobistego lub upływie terminu ważności klient może w oddziale identyfikować się ważnym paszportem, ale nie wszystkie sprawy załatwi z tym dokumentem.
A jak to wygląda w przypadku innych banków? Też są takie restrykcyjne dla obywateli Rosji czy Białorusi?
Jak przyznaje Małgorzata Witkowska, z biura prasowego PKO BP jakiekolwiek ograniczenia związane z otwarciem rachunku w tym banku, wynikają z uregulowań prawa międzynarodowego i krajowego.
- Rozporządzeniem Rady Unii Europejskiej nr. 2022/398 z 9 marca 2022 roku, wydane w związku z udziałem Białorusi w agresji Rosji na Ukrainę, nakłada na nasz bank dodatkowe obowiązki weryfikacyjne - mówi przedstawicielka PKO BP.
Podkreśla, że jednak, co do zasady, każdy klient posługujący się paszportem białoruskim lub rosyjskim, albo innym dokumentem upoważniającym do otwarcia konta (czyli posiadający dowód osobisty kraju UE lub tymczasowe zaświadczenie tożsamości cudzoziemca), może otworzyć u nas konto - jeśli nie ma go się na liście restrykcyjnej.
Roczny dostęp do treści rp.pl za pół ceny
- Przy otwarciu konta dla obcokrajowców nie jest wymagane posiadanie adresu zamieszkania w Polsce, ani telefonu polskiego operatora sieci komórkowej - mówi Małgorzata Witkowska.
Paweł Jurek, rzecznik Pekao SA zapewnia, że zarówno obywatele Rosji jak i Białorusi mogą w ty, banku otworzyć rachunek.
Jakie dokumenty są do tego potrzebne? - Dokument tożsamości w przypadku obywateli Białorusi lub Rosji to paszport lub karta pobytu lub tymczasowe zaświadczenie tożsamości cudzoziemca, z uwzględnieniem terminu jego ważności - wylicza Paweł Jurek.
Jak podaje Barbara Surma z Credit Agricole obywatele Rosji i Białorusi mogą otworzyć w nim rachunek. - Zawsze mogli. Także przed wybuchem wojny - mówi Barbara Surma.
Od tej grupy klientów bank wymaga dokumentu tożsamości akceptowany przez bank oraz dokument potwierdzający legalność pobytu w Polsce.
Z kolei mBank ma ofertę dla rezydentów. A to jak mówi - Emilia Kasperczak, z biura prasowego tego banku, aby założyć rachunek należy przedstawić kartę pobytu, dowód osobisty oraz numer PESEL.
