Kierunek na zysk

Wiele nowych funduszy chce zarabiać na rynkach zagranicznych

Publikacja: 02.04.2016 13:57

Kierunek na zysk

Foto: Bloomberg

Im mniej atrakcyjnych lokat bankowych, tym więcej funduszy. TFI i zagraniczne instytucje wykorzystują ograniczone możliwości atrakcyjnego lokowania kapitału i proponują nowe rozwiązania, które mają przynieść zadowalający zysk, czasem nawet ponadprzeciętny. Ale trzeba zaakceptować ryzyko.

Agio Funds ma nową ofertę zarówno dla inwestorów, którzy stawiają na akcje, jak i dla tych preferujących bezpieczeństwo. Proponuje trzy fundusze: Agio Akcji Plus, który ma konkurować wynikami z WIG, Agio Obligacji Plus, inwestujący w korporacyjne papiery dłużne, oraz mieszany Agio Stabilny Plus dla tych, którzy ryzyko wolą rozkładać między inwestycje bardziej i mniej ryzykowne, ale zarobić chcą więcej niż na samych papierach dłużnych. Wpłaty nie są wysokie – po 100 zł.

Mniej i bardziej ryzykownie

BZ WBK TFI umożliwia inwestowanie na giełdach zachodnich. Nowe fundusze tego towarzystwa: Arka Prestiż Akcji Europejskich i Arka Prestiż Europejskich Spółek Dywidendowych, same na zagranicznych rynkach nie inwestują, lecz lokują środki w fundusze zarządzane przez Santander Asset Management (Euro Equity oraz European Dividend).

Arka Prestiż Akcji Europejskich koncentruje się na dużych, stabilnych i dobrze rokujących spółkach strefy euro, głównie niemieckich i francuskich, działających w branży finansowej, dóbr konsumpcyjnych i telekomunikacji. Arka Prestiż Europejskich Spółek Dywidendowych – pierwszy fundusz dywidendowy w BZ WBK TFI – w dużym stopniu zarabia na spółkach systematycznie dzielących się zyskami (sprzyja to mniejszym wahaniom cen jednostek), notowanych na zachodnich parkietach, nie tylko w strefie euro. Obie propozycje są skierowane do zamożniejszych klientów, którzy chcą ulokować co najmniej 20 tys. zł.

Na globalne rynki stawia NN Investment Partners TFI. Proponuje dwie nowe strategie: NN Obligacyjny Globalnej Alokacji i NN Dynamiczny Globalnej Alokacji. Nowe subfundusze zastąpiły działające dotychczas: NN Zagranicznych Obligacji Rynków Wschodzących i NN Globalnych Możliwości. Oba – podobnie jak Arka – inwestują w fundusze zagraniczne. W tym przypadku są to fundusze luksemburskie: NN Global Bond Opportunities i NN First Class Multi Asset Premium, który jest strategią multi-asset, czyli zarabia na różnych rodzajach inwestycji.

Z Polski do Luksemburga

Pojawiające się na rynku fundusze zamknięte również skupiają się na rozwiązaniach dających szansę na wysoki zarobek. Najbardziej agresywną strategię przyjął Copernicus Capital TFI. Od początku marca proponuje Copernicus Options Opportunity FIZ inwestujący w instrumenty pochodne notowane przede wszystkim na Eurex i CBOE. Zaletą tej strategii, przeznaczonej dla inwestorów szukających ponadprzeciętnych stóp zwrotu, ale i akceptujących bardzo wysokie ryzyko, jest możliwość zarabiania zarówno wtedy, gdy na rynku mamy zwyżki, jak i spadki. Inwestycja w Copernicus Options Opportunity FIZ, mimo formy zamkniętej, nie wymaga zamrożenia kapitału na lata. Umarzanie certyfikatów możliwe jest co miesiąc.

IFM Global Asset Management do 8 kwietnia przyjmuje zapisy na dwa nowe subfundusze: IFM Global Capital Accumulation Fund i IFM Global Asset Allocation Fund. Zostały uruchomione pod parasolem Bright Cap SICAV w Luksemburgu. Pierwszy – IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania – wykorzystuje strategię multi-asset na rynku instrumentów o stałym dochodzie. Będzie dążył do osiągnięciu stóp zwrotu w wysokości 3–4 proc. rocznie. Wyższy zysk, 7–8 proc., ma przynieść fundusz IFM Globalny Aktywnego Inwestowania, wykorzystujący, podobnie jak NN Dynamiczny Globalnej Alokacji, strategię multi-asset na rynku akcji i obligacji. Oba fundusze IFM Global będą lokować środki także w ETF (fundusze notowane na giełdzie odzwierciedlające zachowanie danego indeksu giełdowego).

Trochę akcji, trochę obligacji

Ofertę poszerzają również zagraniczne instytucje. Allianz Global Investors wprowadził na polski rynek siedem nowych funduszy dla tych, którzy nie lubią ryzyka walutowego – wszystkie są nominowane w złotych.

Propozycją dla liczących na wyższe zyski są dwa fundusze akcyjne: Allianz Best Styles Global Equity, inwestujący na rynkach rozwiniętych, oraz Allianz High Dividend Asia Pacific, który skupia się głównie na giełdach w Hongkongu i Australii. Inwestorzy, którzy lubią wyważyć ryzyko, mają do dyspozycji odpowiednik funduszu stabilnego – Allianz Capital Plus, oraz zrównoważonego – Allianz Global Dynamic Multi Asset Strategy 50.

W ofertach nie zabrakło propozycji dla tych, którzy nie są przekonani do inwestycji w akcje. Pojawiły się trzy fundusze dłużne o odmiennych strategiach.

Allianz Advanced Fixed Income Global Aggregate ma w portfelu papiery skarbowe, korporacyjne, wysokodochodowe i zabezpieczone hipotecznie, nominowane w euro, dolarach i jenach. Allianz Convertible Bond stawia na obligacje zamienne, a Allianz Enhanced Short Term Euro chce mieć wyniki lepsze od oprocentowania na rynku pieniężnym strefy euro, co przy obecnych stopach procentowych nie jest trudne, ale na spektakularny zarobek nie ma co liczyć.

Templeton po polsku

Franklin Templeton utworzył fundusz parasolowy, w skład którego wchodzą trzy subfundusze operujące na warszawskim parkiecie

Subfundusz Templeton Wzrostowych Akcji Polskich nie będzie się jednak ograniczał do naszej giełdy. Okazji inwestycyjnych poszuka również na giełdach europejskich i amerykańskich. Franklin Elastycznego Dochodu również będzie szukał różnych źródeł zysku nie tylko w Polsce, ale i na świecie. Natomiast Franklin Zmiennej Alokacji będzie zmierzał do uzyskania stopy zwrotu przewyższającej WIBOR 3M w kolejnych pięcioletnich okresach, przy czym do 75 proc. portfela będą stanowiły aktywa zagraniczne funduszy z jego grupy.

Wszystkie subfundusze Frankilin Templeton FIO wymagają pierwszej wpłaty w wysokości 1 tys. zł, ale dopłacać można po 100 zł.

Im mniej atrakcyjnych lokat bankowych, tym więcej funduszy. TFI i zagraniczne instytucje wykorzystują ograniczone możliwości atrakcyjnego lokowania kapitału i proponują nowe rozwiązania, które mają przynieść zadowalający zysk, czasem nawet ponadprzeciętny. Ale trzeba zaakceptować ryzyko.

Agio Funds ma nową ofertę zarówno dla inwestorów, którzy stawiają na akcje, jak i dla tych preferujących bezpieczeństwo. Proponuje trzy fundusze: Agio Akcji Plus, który ma konkurować wynikami z WIG, Agio Obligacji Plus, inwestujący w korporacyjne papiery dłużne, oraz mieszany Agio Stabilny Plus dla tych, którzy ryzyko wolą rozkładać między inwestycje bardziej i mniej ryzykowne, ale zarobić chcą więcej niż na samych papierach dłużnych. Wpłaty nie są wysokie – po 100 zł.

Pozostało 86% artykułu
Materiał partnera
Bezpieczna przystań, czyli po co oszczędzać w złocie
Materiał Promocyjny
Z kartą Simplicity od Citibanku można zyskać nawet 1100 zł, w tym do 500 zł już przed świętami
Portfel inwestycyjny
Inflacja uderzyła w oprocentowanie obligacji skarbowych. Jak nie stracić?
Portfel inwestycyjny
Centra usług: szlifujący się diament
Portfel inwestycyjny
Inwestorzy w oczekiwaniu na obniżki stóp procentowych
Materiał Promocyjny
Sieć T-Mobile Polska nagrodzona przez użytkowników w prestiżowym rankingu
Portfel inwestycyjny
Przy wysokim wzroście płac w 2024 r. oszczędności Polaków mogą dalej rosnąć